Clearbanc vs Shopify Capital: Een uitgebreide vergelijking

Inhoudsopgave

1. Inleiding
2. Wat is Clearbanc?
3. Wat is Shopify Capital?
4. Gedetailleerde Vergelijking: Clearbanc vs. Shopify Capital
5. Voor- en Nadelen
6. Veelgestelde Vragen
7. Conclusie

Inleiding

Het starten en laten groeien van een online bedrijf vereist vaak aanzienlijke financiering. Voor ondernemers in de e-commerce sector kan het kiezen van de juiste financieringspartner een cruciale beslissing zijn. Twee van de belangrijkste spelers op dit gebied zijn Clearbanc en Shopify Capital. Maar welke is de beste optie voor de behoeften van jouw bedrijf? Deze blogpost beoogt een gedetailleerde vergelijking te bieden tussen deze twee financieringsreuzen. Tegen het einde zul je de verschillen, voordelen begrijpen en welke het beste bij jouw bedrijf zou kunnen passen.

Wat is Clearbanc?

Clearbanc, nu bekend als Clearco, is opgericht om niet-verwaterend kapitaal te verstrekken aan online bedrijven. In tegenstelling tot traditionele bankleningen die waarborgen vereisen, biedt Clearco flexibele, op inkomsten gebaseerde financiering. Dit betekent dat bedrijven de benodigde middelen kunnen verkrijgen zonder aandelen op te geven of activa te beloven.

Kenmerken van Clearbanc

1. Brede Toepasbaarheid:

   • Beschikbaar voor verschillende e-commerce platformen, waaronder Shopify, Amazon en BigCommerce.
   • Kan worden gebruikt voor advertentie-uitgaven, voorraadaankopen en meer.

2. Snelle Verwerking:

   • Middelen kunnen binnen 3-5 dagen na aanvraag worden verkregen.

3. Flexibele Terugbetaling:

   • Betalingen zijn een percentage van jouw dagelijkse omzet, waardoor het gemakkelijker is om ze te beheren tijdens langzamere verkoopperiodes.

4. Geen Persoonlijke Garantie:

   • Bedrijfseigenaren hoeven geen persoonlijke garanties of waarborgen te verstrekken.

5. Op Maat Gemaakte Financiering:

   • Clearco biedt financiering op basis van jouw verkoop- en marketinggegevens, zodat je het juiste bedrag voor jouw behoeften krijgt.

Wat is Shopify Capital?

Shopify Capital, gelanceerd in 2016, biedt een gestroomlijnde financieringsoplossing specifiek voor Shopify-kooplieden. Het verstrekt zowel leningen als kassavoorschotten, bepaald op basis van het verkoopvolume van de Shopify-winkels.

Kenmerken van Shopify Capital

1. Platform-Specifiek:

   • Exclusief voor Shopify-winkel eigenaren, waardoor gestroomlijnde integratie wordt gewaarborgd.

2. Snelle Goedkeuring:

   • Toegang tot financiering rechtstreeks vanuit jouw Shopify beheerderspaneel, met vooraf goedgekeurde bedragen op basis van de prestaties van jouw winkel.

3. Flexibele Opties:

   • Kies tussen een eenmalige lening met een vastgestelde aflossingsperiode of een kassavoorschot met flexibele aflossing op basis van dagelijkse omzet.

4. Geen Onderpand Nodig:

   • Geen noodzaak voor onderpand of persoonlijke garanties, waardoor het toegankelijk is voor kleine en nieuwe bedrijven.

Gedetailleerde Vergelijking: Clearbanc vs. Shopify Capital

Aanvraaggemak

Clearbanc:

• Vereist het koppelen van jouw verkoop- en marketingaccounts.
• Kan enkele dagen tot een week duren voordat de fondsen worden uitgekeerd.

Shopify Capital:

• Geïntegreerd in het Shopify beheerdersdashboard.
• Fondsen kunnen binnen een dag of twee worden verkregen als je aan de toelatingscriteria voldoet.

Fondsenbedragen

Clearbanc:

• Biedt tussen $10K en $10M.
• Flexibel afhankelijk van jouw verkoopprestaties en marketing behoeften.

Shopify Capital:

• Verschaft tussen $200 en $1.000.000.
• Bedragen afhankelijk van het verkoopvolume en de geschiedenis van jouw winkel.

Aflossingstermijnen

Clearbanc:

• Terugbetaling is een percentage van dagelijkse omzet.
• Geen vastgestelde deadline, waardoor flexibiliteit mogelijk is op basis van bedrijfsprestaties.

Shopify Capital:

• Leningen hebben een aflossingsperiode van 12 maanden met mijlpalen om de 60 dagen.
• Kassavoorschotten zijn flexibeler en debiteren alleen op basis van verkopen zonder vastgestelde deadline.

Gebruik van Fondsen

Clearbanc:

• Kapitaal kan worden gebruikt voor verschillende zakelijke behoeften zoals voorraad, advertentie-uitgaven en uitbreidingsprojecten.

Shopify Capital:

• Fondsen kunnen worden gericht op marketing, voorraad en andere zakelijke groeiprocessen.

Aanvullende Diensten

Clearbanc:

• Biedt een breder scala aan diensten, waaronder groeibegeleiding en toegang tot een netwerk van experts.
• Kan verbinding maken met meerdere verkoopplatformen, wat voordelig is voor bedrijven met diverse verkoopkanalen.

Shopify Capital:

• Richt zich voornamelijk op het verstrekken van fondsen, met klantenondersteuning geïntegreerd binnen de bestaande kanalen van Shopify.

Voor- en Nadelen

Clearbanc

Voordelen:

• Flexibele financierings- en terugbetalingsopties.
• Aanpasbaar op basis van bedrijfsprestaties.
• Niet beperkt tot Shopify, ondersteuning voor een breed scala aan e-commerce platformen.

Nadelen:

• Iets langere goedkeuringsprocedure in vergelijking met Shopify Capital.
• Hogere kosten afhankelijk van waarvoor de middelen worden gebruikt.

Shopify Capital

Voordelen:

• Naadloze integratie voor Shopify-winkel eigenaren.
• Snelle toegang tot fondsen.
• Geen onderpand of persoonlijke garanties nodig.

Nadelen:

• Beperkt tot Shopify-kooplieden.
• Kleinere maximale leenbedragen in vergelijking met Clearbanc.

Veelgestelde Vragen

Is Clearbanc alleen voor grote bedrijven?

Nee, Clearbanc is op maat gemaakt om bedrijven van alle groottes te ondersteunen, met financiering van $10K tot $10M.

Kan ik Shopify Capital gebruiken als ik geen Shopify-koopman ben?

Nee, Shopify Capital is exclusief voor Shopify-winkel eigenaren.

Welke financieringsoptie is flexibeler?

Clearbanc biedt over het algemeen meer flexibiliteit met aflossingsvoorwaarden, aangezien ze een percentage van dagelijkse omzet zijn zonder strikte deadline. Shopify Capital biedt flexibiliteit via de optie van kassavoorschot, die ook afhankelijk is van dagelijkse verkoop voor aflossing.

Hoe snel kan ik toegang krijgen tot fondsen van Clearbanc en Shopify Capital?

Clearbanc-fondsen zijn meestal beschikbaar binnen 3-5 dagen, terwijl Shopify Capital-fondsen binnen een dag of twee toegankelijk zijn als aan de toelatingscriteria wordt voldaan.

Moet ik onderpand verstrekken voor zowel Clearbanc als Shopify Capital?

Nee, zowel Clearbanc als Shopify Capital vereisen geen onderpand of persoonlijke garanties, waardoor ze toegankelijk zijn voor veel bedrijven.

Conclusie

Tussen Clearbanc en Shopify Capital kiezen, hangt af van jouw specifieke bedrijfsbehoeften en omstandigheden. Clearbanc biedt bredere toepasbaarheid en hogere financieringsbedragen, waardoor het ideaal is voor bedrijven die aanzienlijk willen groeien. Shopify Capital daarentegen biedt een gestroomlijnde oplossing voor Shopify-kooplieden die op zoek zijn naar snelle en geïntegreerde financieringsopties.

Het begrijpen van de nuances van elk en deze afstemmen op jouw bedrijfsdoelen stelt je in staat om een geïnformeerde beslissing te nemen die jouw groei en operationele behoeften het beste ondersteunt.