Hoe berekent Shopify Capital uw lening?

Inhoudsopgave

1. Inleiding
2. Wat is Shopify Capital?
3. Hoe berekent Shopify Capital uw leenbedrag?
4. Soorten financiering
5. Aanvragen bij Shopify Capital
6. Kosten en tarieven
7. Conclusie
8. Veelgestelde vragen (FAQ)

Inleiding

Stel je voor dat je je bedrijf kunt voorzien van de financiële brandstof die het nodig heeft zonder de zware taak van traditionele bankleningaanvragen. Als dit ooit bij je opgekomen is als een Shopify-handelaar, dan heb je geluk. Shopify Capital biedt een gestroomlijnde manier voor op Shopify gebaseerde bedrijven om snel en efficiënt financiering veilig te stellen. Maar hoe berekent dit systeem eigenlijk uw leenbedrag? Dat is de vraag waar we vandaag in duiken.

In deze blogpost zullen we de mechanismen uiteenzetten van hoe Shopify Capital leenbedragen en terugbetalingstermijnen berekent. Tegen het einde zul je een uitgebreid begrip hebben van hoe je deze financiële bron kunt benutten om je bedrijf te laten groeien. Van in aanmerking komen en soorten leningen tot terugbetalingsstructuur en kosten, we behandelen het allemaal.

Laten we beginnen. Heb je je ooit afgevraagd of er een eenvoudigere manier is om je cashflow te stimuleren, voorraad aan te vullen of marketingcampagnes te financieren? Blijf lezen, want we hebben wat antwoorden.

Wat is Shopify Capital?

Voordat we in de mechanismen van leningsberekeningen duiken, laten we kennismaken met Shopify Capital. Dit is een financiële dienst aangeboden door Shopify om e-commercebedrijven te helpen financiering te verkrijgen zonder de traditionele hindernissen die gepaard gaan met het verkrijgen van leningen. Shopify Capital biedt zowel leningen als contante voorschotten op basis van de prestatie-indicatoren van uw winkel, zoals de verkoophistorie.

Shopify Capital kijkt niet alleen naar uw kredietscore. Het evalueert in plaats daarvan hoe goed uw bedrijf presteert op het Shopify-platform. Dit maakt het een toegankelijke en op maat gemaakte oplossing voor Shopify-handelaren die financiële ondersteuning nodig hebben voor uitbreiding, voorraad, marketing of operationele behoeften.

Hoe berekent Shopify Capital uw leenbedrag?

Verkoophistorie

De kern van de leningsberekening van Shopify Capital ligt in de verkoopprestaties van uw winkel. Het platform evalueert uw dagelijkse en maandelijkse verkoopcijfers om uw terugbetalingscapaciteit te bepalen. Een consistente staat van dienst met krachtige verkopen verbetert uw kansen op het veiligstellen van een hoger leenbedrag.

Risicoprofiel

Het risicoprofiel van uw winkel is een andere cruciale factor. Shopify beoordeelt het risico door te kijken naar verschillende elementen zoals klantgeschillen, terugbetalingen en de algehele gezondheid van uw winkel. Handelaren met minder geschillen en stabiele verkopen zullen waarschijnlijk betere voorwaarden en hogere leenbedragen aangeboden krijgen.

Locatie en markt

Waar uw bedrijf actief is kan ook impact hebben op het leenbedrag. Shopify Capital is beschikbaar in geselecteerde regio's, waaronder de VS, Canada, het VK en Australië. Uw locatie kan van invloed zijn op de voorwaarden van de lening op basis van marktdynamiek en economische omstandigheden.

Terugbetalingsstructuur

Eén van de unieke aspecten van Shopify Capital-lenignen is de terugbetalingsstructuur. In plaats van vaste maandelijkse betalingen, zijn de afbetalingen een percentage van uw dagelijkse verkopen. Deze dynamische benadering zorgt ervoor dat betalingen kleiner zijn tijdens langzamere periodes, waardoor de druk op de cashflow van het bedrijf wordt verminderd.

Soorten financiering

Shopify Capital Lenigen

Voor een Shopify Capital Lening stelt het platform een leenvergoeding in genaamd de factorrate, meestal variërend tussen 1,1 en 1,13. Als voorbeeld, als u $20.000 leent tegen een factorrate van 1,1, zult u in de loop van de tijd $22.000 terugbetalen. De leningstermijn is meestal tot 12 maanden, en afbetalingen zijn een vast percentage van de dagelijkse verkopen.

Contante voorschotten voor handelaar

Als alternatief biedt Shopify Contante Voorschotten voor Handelaar (MCAs). Hier verkoopt u een deel van uw toekomstige verkopen aan Shopify in ruil voor een eenmalige som geld. Bijvoorbeeld, Shopify zou u $10.000 kunnen voorschieten in ruil voor $11.500 van uw toekomstige verkopen. Het afrekeningspercentage, of het percentage van de dagelijkse verkopen dat naar de terugbetaling gaat, hangt af van uw risicoprofiel en verkoopprestaties.

Aanvragen bij Shopify Capital

In aanmerking komen

Shopify Capital gebruikt machine learning modellen om de in aanmerking komen te bepalen. Factoren zoals verkoopconsistentie, geschillen en naleving van Shopify-beleid spelen een rol bij deze beoordeling. Als u in aanmerking komt, ontvangt u een uitnodiging via uw Shopify-beheerpaneel.

Aanvraagproces

Het aanvraagproces is relatief eenvoudig. Zodra u bent uitgenodigd, ziet u drie aanbiedingen om uit te kiezen. Kies degene die bij uw behoeften past, en het underwritingsteam van Shopify zal uw keuze bekijken. U zult binnen enkele dagen weten of u bent goedgekeurd, en de fondsen worden meestal binnen 2-5 werkdagen op uw rekening gestort.

Kosten en tarieven

Vaste kosten

Voor Contante Voorschotten voor Handelaren rekent Shopify Capital een vast bedrag aan in plaats van rente. Deze vergoeding is transparant en expliciet vermeld wanneer het financieringsaanbod wordt gedaan, waardoor handelaars de volledige kostprijs upfront kunnen begrijpen.

Factorrates

Leningen worden geleverd met factorrates, wat betekent dat u een vast bedrag terugbetaalt over de leningstermijn. Bijvoorbeeld, een lening van $50.000 met een factorrate van 1,1 betekent dat u $55.000 zult terugbetalen. Deze structuur is anders dan traditionele op rente gebaseerde leningen en biedt duidelijkheid omtrent terugbetalingsbedragen vanaf dag één.

Geen verborgen kosten

Eén van de voordelen van Shopify Capital is de afwezigheid van verborgen kosten of boetes voor vervroegde aflossing. Deze transparantie stelt bedrijfseigenaars in staat hun financiën effectiever te plannen zonder zich zorgen te maken over extra kosten op de lange termijn.

Conclusie

Shopify Capital is een innovatieve financieringsoplossing op maat gemaakt voor Shopify-handelaren. Door uw verkoopgeschiedenis, risicoprofiel en bedrijf gezondheid te overwegen, biedt Shopify Capital een dynamische manier om toegang te krijgen tot de benodigde fondsen voor groei en uitbreiding. De flexibele terugbetalingsstructuur, gebaseerd op dagelijkse verkopen, en transparante vergoedingensysteem maken het een aantrekkelijk alternatief voor traditionele leningen.

Als u een Shopify-handelaar bent die uw kapitaal wil vergroten zonder gedoe van typische uitleenprocessen, kan Shopify Capital de sleutel zijn om de volgende groeifase van uw bedrijf te ontgrendelen.

Veelgestelde vragen (FAQ)

1. Wie komt in aanmerking voor Shopify Capital?

In aanmerking komen wordt bepaald door een geautomatiseerd proces dat rekening houdt met uw verkoophistorie, risicoprofiel en naleving van Shopify-beleid. U ontvangt een uitnodiging via uw Shopify-beheer als u in aanmerking komt.

2. Hoe lang duurt het om de fondsen te ontvangen?

Zodra goedgekeurd, worden de fondsen meestal binnen 2-5 werkdagen gestort op uw zakelijke bankrekening.

3. Wat zijn de kosten verbonden aan Shopify Capital?

Voor Contante Voorschotten voor Handelaar, zijn er vaste kosten. Voor leningen geldt een factorrate die het totale terugbetalingsbedrag bepaalt. Er zijn geen verborgen kosten of boetes voor vervroegde aflossing.

4. Hoe zijn de terugbetalingen gestructureerd?

Terugbetalingen zijn een vast percentage van uw dagelijkse verkopen. Dit betekent dat tijdens langzamere periodes uw afbetalingen lager zullen zijn, waardoor de druk op de cashflow verlicht wordt.

5. Kan ik een andere lening aanvragen voordat ik de eerste heb terugbetaald?

Ja, als u minstens 65% van uw bestaande lening heeft terugbetaald, komt u mogelijk in aanmerking voor extra financieringsopties.

Het begrijpen van hoe Shopify Capital uw lening berekent, kan u het vertrouwen geven om deze financiële bron effectief te benutten. Met een duidelijk begrip van de in aanmerking komendeheid, kostenstructuren en terugbetalingsvoorwaarden, kunt u een weloverwogen beslissing nemen die past bij de unieke behoeften van uw bedrijf.