Hoe u een lening aanvraagt ​​bij Shopify Capital

Inhoudsopgave

1. Inleiding
2. Wat is Shopify Capital?
3. Hoe werkt Shopify Capital?
4. Eligibiliteit en aanvraagproces
5. Hoe boekt u een Shopify Capital-lening in uw boekhoudsysteem
6. Voordelen van Shopify Capital
7. Uitdagingen en zaken om te overwegen
8. Conclusie
9. FAQ

Inleiding

Stel je voor dat je jouw e-commerce bedrijf kunt laten groeien met behulp van direct beschikbaar kapitaal, zonder de traditionele gedoe van het veiligstellen van een lening. Shopify Capital biedt een eenvoudige oplossing, waardoor handelaars hun voorraad kunnen uitbreiden, marketinginspanningen kunnen verbeteren, of fysieke ruimtes kunnen huren met snelle en gemakkelijke toegang tot fondsen. Misschien vraag je je af, "Hoe kan ik een Shopify Capital-lening boeken, en hoe past dit in mijn financiële beheer?" Deze blogpost zal ingaan op deze vragen, de stappen om een Shopify Capital-lening veilig te stellen verkennen, de in aanmerking komende vereisten in detail beschrijven, en uitgebreide begeleiding bieden over hoe u deze lening effectief kunt opnemen en beheren in uw boekhoudsysteem. Tegen het einde van deze post, zult u een grondig begrip hebben van hoe u Shopify Capital kunt benutten voor de groei van uw bedrijf.

Wat is Shopify Capital?

Shopify Capital is een financieringsprogramma dat in aanmerking komende handelaars contante voorschotten of leningen biedt. In tegenstelling tot traditionele leningen die uitgebreide papierwerk en kredietcontroles vereisen, analyseert Shopify Capital de prestaties van uw bedrijf op hun platform om uw in aanmerking te komen te bepalen. Deze snelle toegang tot financiering kan u helpen te investeren in voorraad, marketing of andere groeiactiviteiten zonder de lange goedkeuringsprocessen die gepaard gaan met conventionele financiering.

Hoe werkt Shopify Capital?

Shopify Capital biedt twee hoofdfinancieringsopties: Merchant Cash Advances en Shopify Capital-leningen.

Merchant Cash Advances houden in dat u een eenmalig bedrag aan contanten ontvangt in ruil voor een percentage van uw toekomstige verkopen totdat de lening volledig is terugbetaald. Deze optie is ideaal voor bedrijven met schommelende inkomsten, aangezien de terugbetalingen worden aangepast op basis van de verkoop.

Shopify Capital-leningen bieden een vast terugbetalingsstructuur met regelmatige termijnen over een bepaalde periode. Dit kan beter passen bij bedrijven met een stabiele, voorspelbare kasstroom.

Eligibiliteit en aanvraagproces

Eligibiliteit

Om in aanmerking te komen voor Shopify Capital, moet uw winkel gevestigd zijn in in aanmerking komende locaties zoals de Verenigde Staten, Canada of het Verenigd Koninkrijk. Daarnaast wordt uw bedrijfsgeschiedenis, verkoopprestaties en interactie op het Shopify-platform in overweging genomen.

Aanvraagproces

1. Eligibiliteitscontrole: Shopify zal automatisch de prestaties van uw winkel bekijken en u op de hoogte stellen van uw geschiktheid.
2. Aanbieding bekijken: Als u in aanmerking komt, ontvangt u een aanbieding om financiering aan te vragen, die u rechtstreeks vanuit uw Shopify-beheerdersdashboard kunt bekijken.
3. Aanbieding selecteren: Kies de financieringsoptie die het beste aansluit bij uw behoeften—ofwel een voorschot in cash of een lening.
4. Overeenkomst en voorwaarden: Bekijk de voorwaarden, inclusief terugbetalingspercentages en tijdschema's. Accepteer de aanbieding als deze aan uw eisen voldoet.
5. Fondsen ontvangen: Na acceptatie worden de fondsen doorgaans binnen enkele dagen op uw rekening gestort.

Hoe boekt u een Shopify Capital-lening in uw boekhoudsysteem

Zodra u een Shopify Capital-lening heeft ontvangen, is het cruciaal om deze correct in uw boekhoudsysteem te boeken om een nauwkeurige financiële tracking te garanderen.

Eerste invoer van de lening

Wanneer u het leenbedrag ontvangt, boek het als volgt:

• Debet (Toename) Geldaanwezigheid in bank $ X (ontvangen bedrag)
• Credit (Toename) Lening van Shopify $ X

Deze boeking zorgt ervoor dat het leenbedrag zichtbaar is in uw bankrekening en als een verplichting op uw balans.

Opnemen van terugbetalingen

Terugbetalingen zijn vaak een percentage van uw dagelijkse verkopen, waardoor nauwkeurige tracking essentieel is. Zo boekt u een terugbetaling:

Bij Dagelijkse Verkopen:

• Debet (Toename) Geldaanwezigheid in bank $ Y (totale dagelijkse verkopen)
• Credit (Toename) Opbrengsten uit Verkopen $ Y

Bij Terugbetaling:

• Debet (Afname) Lening van Shopify $ Z (gedeelte van verkopen gebruikt voor terugbetaling)
• Credit (Afname) Geldaanwezigheid in bank $ Z

Rente Betalingen

Als uw Shopify Capital-lening een rentecomponent omvat, moet dit apart worden geboekt. Bijvoorbeeld, als uw totale terugbetaling rente omvat:

• Debet (Afname) Lening van Shopify $ A (gedeelte van hoofdsomaflossing)
• Debet (Uitgave) Rente-uitgave $ B (rentedeel)
• Credit (Afname) Geldaanwezigheid in bank $ (A+B)

Voordelen van Shopify Capital

1. Snelle Toegang tot Fondsen: Vermijd lange traditionele leenprocessen.
2. Flexibele Terugbetalingsopties: Kies tussen vaste of percentage-van-verkopen terugbetalingen.
3. Geen Harde Kredietcontroles: Shopify gebruikt de prestaties van uw winkel als basis voor goedkeuring, waardoor potentiële kredietscore-impact wordt vermeden.
4. Groeimogelijkheden: Met gemakkelijke toegang tot kapitaal kunnen bedrijven prompt groeimogelijkheden benutten.

Uitdagingen en zaken om te overwegen

Hoge Aflossingstarieven

Aflossingstarieven kunnen hoog zijn en uw kasstroom aanzienlijk beïnvloeden. Het is cruciaal om te evalueren of de terugbetalingstermijnen uw bedrijfsfinanciën onder druk zullen zetten.

Ongelijkheid in Eligibiliteit

Sommige handelaars hebben gemeld dat de in aanmerking komende criteria fluctueren en dat er vertragingen zijn bij het ontvangen van aanbiedingen. Het begrijpen van deze potentiële problemen kan helpen bij het managen van verwachtingen en hier dienovereenkomstig op te plannen.

Tracking en Beheer

Consistente en nauwkeurige tracking van leningterugbetalingen en rente in uw boekhoudsysteem is essentieel. Dit zorgt ervoor dat uw financiële administratie duidelijk en nauwkeurig blijft, waardoor potentieel misbruik van fondsen wordt voorkomen.

Conclusie

Het veiligstellen van een Shopify Capital-lening kan de broodnodige financiële impuls bieden om uw bedrijf te laten groeien. Door de in aanmerking komende criteria, het aanvraagproces, en de juiste boekhoudpraktijken te begrijpen, kunt u deze fondsen effectief benutten en aanzienlijke groei stimuleren. Vergeet niet om de kasstroom en terugbetalingsmogelijkheden van uw bedrijf te evalueren voordat u zich committeert, en zorg ervoor dat u een robuust bijhoudsysteem heeft voor nauwkeurig financieel beheer.

FAQ

V: Wie komt in aanmerking voor Shopify Capital-leningen en Cash Advances?

A: De eligibiliteit is voornamelijk gebaseerd op de prestaties van uw winkel op Shopify, inclusief verkoophistorie en accountstatus. Shopify zal in aanmerking komende handelaars rechtstreeks via hun beheerdersdashboard op de hoogte stellen.

V: Hoe maak ik terugbetalingen voor Shopify Capital-leningen?

A: Terugbetalingen worden automatisch afgetrokken van uw verkoopopbrengsten tegen een vooraf bepaald percentage voor cash advances of via regelmatige termijnen voor leningen.

V: Hoe lang duurt het voordat ik de fondsen ontvang na het accepteren van een aanbieding?

A: Zodra u een Shopify Capital-aanbieding accepteert, worden de fondsen doorgaans binnen enkele dagen gestort.

V: Kan ik een andere lening aanvragen voordat ik de huidige volledig heb terugbetaald?

A: Ja, Shopify kan extra financiering aanbieden nadat u een bepaalde terugbetalingsdrempel heeft bereikt, meestal rond 85% van de oorspronkelijke lening.

V: Voor welke doeleinden kan ik Shopify Capital gebruiken?

A: U kunt de fondsen gebruiken voor verschillende zakelijke behoeften, waaronder de aankoop van voorraad, marketing, uitbreiding van uw fysieke winkelruimte, of dekking van operationele kosten.

Door deze richtlijnen en inzichten te volgen, kan uw traject met Shopify Capital naadloos en zeer gunstig zijn voor de groei van uw bedrijf.