Payability versus Shopify Capital: Een uitgebreide vergelijking

Inhoudsopgave

1. Introductie
2. Wat is Shopify Capital?
3. Wat is Payability?
4. Gedetailleerde Vergelijking
5. Praktische Toepassingen en Voorbeelden
6. Conclusie
7. FAQ

Introductie

Voor eCommerce ondernemers is het verkrijgen van financiering om hun bedrijfsactiviteiten op te schalen of de cashflow te beheren een uitdagende taak. Traditionele banken leggen vaak beperkingen op en hanteren langdurige processen, waardoor veel online verkopers op zoek zijn naar meer toegankelijke financieringsopties. Hier komen Payability en Shopify Capital in beeld, die alternatieve financieringsmethoden bieden die specifiek zijn afgestemd op eCommerce bedrijven. Maar welke is het meest geschikt voor jou? Deze blogpost zal een diepgaande vergelijking van Payability en Shopify Capital bieden om je te helpen een weloverwogen beslissing te nemen.

Wat is Shopify Capital?

Overzicht

Shopify Capital is een geïntegreerde financieringsoplossing die rechtstreeks binnen het Shopify-platform wordt aangeboden. Gelanceerd in 2016, heeft het tot doel om gemakkelijke toegang tot fondsen te bieden voor in aanmerking komende Shopify-handelaren, ofwel via leningen of contante voorschotten voor handelaren.

Hoe Het Werkt

Shopify Capital biedt twee soorten financiële producten:

1. Contante Voorschot voor Handelaren
2. Bedrijfsleningen

Contante Voorschot voor Handelaren

Hier geeft Shopify je een lumpsum aan contant geld in ruil voor een vast percentage van je toekomstige verkopen. Een unieke functie van deze optie is de flexibiliteit in terugbetaling, die aansluit bij je verkoopprestaties. Als je omzet hoog is, zullen de terugbetalingen toenemen en vice versa.

Bedrijfsleningen

In dit model verstrekt Shopify een lening die over 12 maanden in vaste termijnen moet worden terugbetaald. Net als het contante voorschot voor handelaren, worden goedkeuringen gebaseerd op je Shopify-verkoophistorie zonder dat er kredietcontroles nodig zijn.

Voor- en Nadelen van Shopify Capital

Voordelen:

• Snelle goedkeuring en financieringsproces.
• Geen kredietcontrole vereist.
• Flexibele terugbetalingstermijnen bij contante voorschotten voor handelaren.
• Ingebouwd in Shopify, waardoor het naadloos toegankelijk is.

Nadelen:

• Beperkt tot Shopify-merchants.
• Alleen beschikbaar in bepaalde regio's (voornamelijk verschillende staten in de VS, Canada en het VK).
• Iets lagere leenlimieten in vergelijking met sommige concurrenten.

Wat is Payability?

Overzicht

Payability is een gespecialiseerd financieringsbedrijf dat is ontworpen voor eCommerce verkopers over verschillende platforms, zoals Shopify, Amazon, eBay en Walmart. Met Payability kun je snel toegang krijgen tot geld zonder kredietcontroles, zodat je je kunt richten op de groei van je bedrijf.

Hoe Het Werkt

Payability biedt twee hoofdproducten aan:

1. Instant Advance
2. Instant Access

Instant Advance

Instant Advance werkt op een vergelijkbare manier als een contant voorschot voor handelaren. Payability verstrekt tot $250.000 op basis van je verkoopprestaties en accountgezondheid. Het is niet afhankelijk van je kredietwaardigheid, waardoor het een aantrekkelijke optie is voor veel online verkopers.

Instant Access

Deze oplossing biedt je dagelijkse uitbetalingen op basis van je marktplaatsverkopen, waardoor een consistente geldstroom wordt gegarandeerd. Bijvoorbeeld, als je op Amazon verkoopt, kun je dagelijks geld ontvangen in plaats van te wachten op de uitbetalingscycli van Amazon.

Voor- en Nadelen van Payability

Voordelen:

• Beschikbaar voor meerdere eCommerce platforms.
• Snelle financiering—vaak binnen 24 uur.
• Geen kredietcontrole vereist.
• Flexibele oplossingen op maat gemaakt voor verschillende verkoopkanalen.

Nadelen:

• De kosten kunnen hoger liggen dan traditionele financieringsopties.
• Dagelijkse terugbetalingen kunnen uitdagend zijn voor bedrijven met onregelmatige omzetvolumes.

Gedetailleerde Vergelijking

Eligibiliteit

Shopify Capital:

• Moet een Shopify-handelaar zijn.
• Eligibiliteit gebaseerd op Shopify-verkoophistorie en accountgezondheid.
• Beperkte geografische beschikbaarheid.

Payability:

• Open voor verkopers op meerdere platforms (Shopify, Amazon, eBay, enz.).
• Eligibiliteit gebaseerd op algemene eCommerce-prestaties.
• Breder geografisch bereik.

Goedkeuringsproces

Shopify Capital:

• Geautomatiseerde meldingen over de eligibiliteit binnen het Shopify-beheer.
• Minimale documentatie en snelle goedkeuring (meestal binnen 2 werkdagen).

Payability:

• Snel aanvraagproces dat verbinding met verkoopaccounts vereist.
• Goedkeuring en financiering vinden vaak binnen 24 uur plaats.

Terugbetalingstermijnen

Shopify Capital:

• Contant Voorschot voor Handelaren: Vast percentage van dagelijkse verkopen tot het bedrag is terugbetaald.
• Bedrijfsleningen: Vaste termijnen over 12 maanden met gespecificeerde mijlpalen.

Payability:

• Instant Advance: Vaste dagelijkse terugbetaling op basis van verkoopprestaties.
• Instant Access: Dagelijkse uitbetalingen met een kleine vergoeding eraf gehaald.

Fondsbeperkingen

Shopify Capital:

• Financieringsbereik meestal van $200 tot $1.000.000.

Payability:

• Tot $250.000 per voorschot.

Praktische Toepassingen en Voorbeelden

Voorbeeld 1: Voorraad Stimuleren

Shopify Capital: Een eigenaar van een online winkel kan een voorschot van $15.000 krijgen om vakantievoorraad in te slaan en een deel van de dagelijkse omzet terug te betalen.

Payability: Een handelaar die op meerdere platforms verkoopt, kan een voorschot krijgen op basis van de totale omzet, waardoor ze seizoensgebonden voorraad in bulk kunnen inkopen.

Voorbeeld 2: Financiering van een Marketingcampagne

Shopify Capital: Met een lening van $10.000 kan een Shopify-winkel een uitgebreide digitale marketingcampagne opzetten en terugbetalen in vaste termijnen.

Payability: Door gebruik te maken van de Instant Advance kan een verkoper $20.000 veiligstellen om hun marketinginspanningen over verschillende kanalen te verbeteren, waarbij dagelijkse omzet wordt gebruikt om het voorschot terug te betalen.

Conclusie

Zowel Shopify Capital als Payability bieden aantrekkelijke financieringsoplossingen voor eCommerce bedrijven. Shopify Capital is ideaal voor handelaren die diep geïntegreerd zijn in het Shopify-ecosysteem en op zoek zijn naar naadloze, eenvoudige financieringsopties. Aan de andere kant biedt Payability bredere toepasbaarheid en flexibiliteit, en spreekt het verkopers aan over meerdere platforms aan.

Uiteindelijk hangt de beste keuze af van je specifieke zakelijke behoeften, platformdiversiteit en voorkeur voor terugbetalingstermijnen. Door je opties te begrijpen en hoe elke service aansluit bij je zakelijke doelen, kun je een weloverwogen beslissing nemen die de groei en financiële gezondheid ondersteunt.

FAQ

1. Kan ik zowel Shopify Capital als Payability tegelijkertijd gebruiken?

Ja, je kunt beide diensten tegelijkertijd gebruiken om financiering te maximaliseren.

2. Voeren deze diensten kredietcontroles uit?

Nee, zowel Shopify Capital als Payability vereisen geen kredietcontroles. Ze baseren goedkeuringen op verkoopprestaties.

3. Wat gebeurt er als mijn verkopen dalen?

Shopify Capital: Terugbetalingen voor contantvoorschotten voor handelaren worden automatisch aangepast op basis van verkopen. Payability: Betalingen voor Instant Advance variëren met de verkoop, terwijl Instant Access zorgt voor consistente dagelijkse uitbetalingen.

4. Hoe snel kan ik financiering ontvangen?

Shopify Capital: Meestal binnen 2 werkdagen. Payability: Vaak binnen 24 uur.

Het kiezen van de juiste financiering kan je eCommerce bedrijf naar nieuwe hoogten tillen, waardoor je over het kapitaal beschikt dat nodig is voor groei en stabiliteit. Evalueer je opties zorgvuldig om de beste keuze te maken voor je unieke behoeften.