Shopify Capital Australië: Een diepgaande verkenning van merchant-financiering

Inhoudsopgave

1. Inleiding
2. Wat is Shopify Capital?
3. Hoe Werkt Shopify Capital?
4. Voordelen van Shopify Capital
5. Overwegingen Voor het Kiezen van Shopify Capital
6. Real-Life Voorbeeld: Bedrijfsgroei Stimuleren
7. FAQs
8. Conclusie

Inleiding

Stel je voor dat je toegang hebt tot snel en eenvoudig kapitaal dat je bedrijf kan laten groeien, gewoon door gebruik te maken van de kracht van je dagelijkse verkopen. Welkom in de wereld van Shopify Capital in Australië - een game-changer voor ondernemers die worstelen met de ups en downs van bedrijfsfinanciering. In een omgeving waar traditioneel lenen tijdrovend kan zijn, biedt Shopify Capital een gestroomlijnd alternatief dat afbetalingen afstemt op je daadwerkelijke verkoopprestaties.

Deze blogpost verkent alles wat je moet weten over Shopify Capital in Australië, hoe het werkt, de voordelen en cruciale overwegingen. Tegen het einde zul je een grondig begrip hebben of deze financieringsoptie past bij de behoeften van je bedrijf. Laten we beginnen!

Wat is Shopify Capital?

Shopify Capital is een financieringsoplossing die beschikbaar is voor Shopify verkopers, en biedt leningen en contante voorschotten op basis van de verkopen van je winkel. Dit type financiering is vooral aantrekkelijk voor kleine en middelgrote bedrijven die op zoek zijn naar flexibele en probleemloze financieringsopties. In tegenstelling tot traditionele leningen met strenge kwalificatiecriteria en langdurige goedkeuringsprocessen, onderscheidt Shopify Capital zich door een eenvoudiger en sneller traject, zonder persoonlijke kredietcontroles of overmatig papierwerk.

Hoe Werkt Shopify Capital?

Leningstructuur

De leningen die door Shopify Capital worden aangeboden, worden terugbetaald via een vast percentage van je dagelijkse verkopen. Dit betekent dat afbetalingen rechtstreeks verband houden met de prestaties van je bedrijf - als je een dag met hoge verkopen hebt, wordt er meer aflossing afgeschreven en op dagen met lage verkopen wordt er een kleiner bedrag ingehouden. Hier is een nadere blik op de betrokken elementen:

• Leningbedrag: Het hoofdbedrag dat je ontvangt.
• Leenkosten: Een vast leenkostenbedrag overeengekomen vooraf.
• Totale Betalingsbedrag: Het leenbedrag plus de leenkosten.
• Dagelijks Betalingspercentage: Het deel van de dagelijkse omzet dat wordt toegewezen voor de aflossing van de lening.

Het Aanvragen van een Lening

Als je in aanmerking komt, kun je een lening aanvragen via het Shopify-beheerderspaneel. Het platform biedt drie financieringsopties, elk met een verschillend leenbedrag, totaalbedrag en dagelijkse terugbetalingspercentage. Na het selecteren van de gewenste optie en het indienen van je aanvraag, beoordeelt Shopify Capital doorgaans binnen 1-3 werkdagen het verzoek. Goedgekeurde fondsen worden vervolgens overgemaakt naar je zakelijke rekening, klaar voor onmiddellijk gebruik.

Terugbetaling

Terugbetaling begint binnen twee werkdagen na de leninguitkering, gebaseerd op het overeengekomen dagelijkse verkooppercentage. Belangrijk is dat als je op een bepaalde dag geen verkopen hebt, er die dag geen aflossing nodig is. Verkopers kunnen hun aflossingsvoortgang monitoren via het Shopify-beheerdashboard, dat gedetailleerde rapporten biedt over dagelijkse verkopen en aflossingsbedragen. Daarnaast hebben verkopers de flexibiliteit om eenmalige aflossingen te doen of hun volledige saldo vroegtijdig af te lossen zonder dat dit van invloed is op de leenkosten.

Nieuwe Richtlijnen

Vanaf 1 februari 2024 worden nieuwe minimale betalingsdrempels geïntroduceerd:

• 30% aflossing tegen de 6-maanden grens
• 60% aflossing tegen de 12-maanden grens

Deze drempels zorgen ervoor dat verkopers op schema liggen met hun aflossingen en vermijden mogelijk standaardsituaties. Bovendien moeten leningen volledig zijn afgelost binnen 18 maanden om standaard te voorkomen.

Leningen Vernieuwen

Verkopers kunnen extra financiering aanvragen zodra 65% van de huidige lening is terugbetaald. Het aanvraagproces volgt een vergelijkbare workflow en fondsen worden doorgaans binnen 2-5 werkdagen na goedkeuring gestort.

Voordelen van Shopify Capital

Snelle Toegang tot Fondsen

Een van de kenmerkende eigenschappen van Shopify Capital is de snelheid waarmee fondsen kunnen worden verkregen. Vanaf de aanvraag tot de uitbetaling van de fondsen kan het hele proces worden voltooid in een kwestie van dagen, niet weken of maanden zoals bij traditionele leningen.

Flexibele Terugbetaling

De terugbetalingsstructuur is ontworpen om zorgen over kasstromen te verlichten. Aangezien aflossingen automatisch worden afgetrokken op basis van dagelijkse verkopen, is er minder stress tijdens langzamere zakelijke periodes. Bovendien betekent het ontbreken van harde deadlines dat je bedrijf zijn financiën effectiever kan beheren zonder zich zorgen te maken over vaste maandelijkse aflossingen.

Geen Persoonlijke Kredietcontroles

Shopify Capital vereist geen persoonlijke kredietcontroles, waardoor je persoonlijke kredietscore onaangetast blijft. Dit criterium maakt het toegankelijk voor een breder scala van verkopers, vooral die met minder dan-stellaire kredietgeschiedenissen.

Online Aanvraag

De volledige aanvraag verloopt via het Shopify-platform, waardoor de noodzaak van uitgebreid papierwerk of persoonlijke bezoeken wordt geëlimineerd. Dit online proces stroomlijnt de financieringservaring en maakt deze zeer efficiënt en gebruiksvriendelijk.

Overwegingen Voor het Kiezen van Shopify Capital

Financieringslimieten

Hoewel Shopify Capital financiering biedt tot $2,5 miljoen AUD, kan dit onvoldoende zijn voor bedrijven met hogere kapitaalbehoeften. Verkopers moeten zorgvuldig evalueren of de financieringslimiet overeenkomt met hun financiële behoeften.

Leenkosten

De leenkosten vormen een aanvulling op het totale betalingsbedrag, waardoor het cruciaal is voor verkopers om de totale kosten te begrijpen. Hoewel er geen samengestelde rente in rekening wordt gebracht, is het essentieel om deze vaste leenkosten mee te nemen bij het plannen van je financiën.

Automatische Betalingen

Automatische dagelijkse afschrijvingen betekenen dat verkopers minder controle hebben over hun kasstroom. Hoewel dit model flexibiliteit biedt tijdens periodes van lage verkopen, is het van cruciaal belang om een constante omzetstroom te handhaven om de aflossingen bij te houden en mogelijke kasstroomproblemen te voorkomen.

Real-Life Voorbeeld: Bedrijfsgroei Stimuleren

Tracey Jewel, Manager bij Batherapy, maakte gebruik van Shopify Capital om haar bedrijf aanzienlijk uit te breiden. Aanvankelijk een online-only DIY badkitbedrijf, gebruikte ze twee financieringsrondes om in-studio bad- en lichaamsproductworkshops te openen. De toegankelijke en flexibele aard van Shopify Capital stelde haar niet alleen in staat om haar bedrijf te behouden, maar ook om uit te breiden en zo het transformerende potentieel van deze financieringsoptie te tonen.

FAQs

Wie komt in aanmerking voor Shopify Capital?

Shopify Capital is beschikbaar voor verkopers in de Verenigde Staten, Canada, het Verenigd Koninkrijk en Australië. De in aanmerking komen wordt bepaald aan de hand van het ondersteuningsmodel van Shopify, dat machine learning gebruikt om je verkoopgegevens, klantbetrokkenheid en andere bedrijfsmetrics te analyseren.

Hoe kan ik een lening van Shopify Capital aanvragen?

In aanmerking komende verkopers ontvangen een melding in hun Shopify-beheer. De aanvraag kan rechtstreeks via het beheerderspaneel worden ingediend, waar je de beschikbare financieringsopties kunt bekijken en selecteren.

Waarvoor kan ik de fondsen gebruiken?

Shopify Capital fondsen kunnen worden gebruikt voor verschillende zakelijke behoeften, zoals het aanschaffen van voorraad, marketinginitiatieven, het inhuren van personeel en meer, waardoor de flexibiliteit wordt geboden om middelen toe te wijzen waar ze het meest nodig zijn.

Hoe doe ik betalingen?

De betalingen worden automatisch dagelijks afgetrokken van je omzet op basis van een afgesproken percentage, waardoor het aflossingsproces soepel verloopt en wordt afgestemd op je verkoopprestaties.

Is er een tijdslimiet voor leningaflossing?

Ja, vanaf 1 februari 2024 moeten leningen volledig zijn afbetaald binnen 18 maanden om standaard te voorkomen. Er zijn ook minimale aflossingsdrempels op de 6- en 12-maanden grens.

Conclusie

Shopify Capital biedt een moderne, flexibele benadering van bedrijfsfinanciering, ontworpen om Shopify-verkopers in Australië te ondersteunen door afbetalingen af te stemmen op hun dagelijkse verkopen. Van snelle toegang tot fondsen en een eenvoudig aanvraagproces tot aanpasbare afbetalingsmodellen, Shopify Capital is op maat gemaakt om te voldoen aan de unieke behoeften van kleine en middelgrote bedrijven.

Als je op zoek bent naar een financieringsoptie die wendbaarheid en gemak biedt zonder de complicaties van traditionele leningen, kan Shopify Capital de juiste keuze voor jou zijn.

Met de juiste strategie en het juiste gebruik van deze middelen kan je bedrijf nieuwe niveaus van groei en stabiliteit bereiken.

Als je meer vragen hebt of verdere verduidelijking nodig hebt, neem gerust contact met ons op. Ben je klaar om je bedrijf naar een hoger niveau te tillen met Shopify Capital? Begin vandaag nog je reis via je Shopify-beheerder.