Umsatzbasierte Finanzierungsunternehmen: Ein umfassender Leitfaden

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist ertragsbasierte Finanzierung?
3. Vorteile der ertragsbasierten Finanzierung
4. Nachteile der ertragsbasierten Finanzierung
5. Top-Unternehmen für ertragsbasierte Finanzierung
6. FAQ
7. Fazit

Einführung

Stellen Sie sich vor, Sie sind ein Unternehmer mit einem aufstrebenden Startup, aber Sie benötigen einen finanziellen Schub, um Ihr nächstes wichtiges Ziel zu erreichen. Traditionelle Finanzierungsmethoden wie Risikokapital (VC) oder Bankkredite entsprechen möglicherweise nicht den schnellen und flexiblen Anforderungen Ihres Unternehmens. Hier glänzt die ertragsbasierte Finanzierung (RBF). Dieses innovative Finanzierungsmodell ermöglicht es Unternehmen, Investitionen durch einen Prozentsatz zukünftiger Erträge zurückzuzahlen, bietet mehr Flexibilität und behält das Eigentum. In diesem Beitrag gehen wir auf die Funktionsweise der ertragsbasierten Finanzierung, ihre Vor- und Nachteile ein und heben einige führende Unternehmen hervor, die RBF-Lösungen anbieten.

Was ist ertragsbasierte Finanzierung?

Ertragsbasierte Finanzierung ist ein Mechanismus, der Unternehmen im Voraus Kapital zur Verfügung stellt, im Austausch gegen einen festen Prozentsatz zukünftiger Bruttoerlöse. Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten mit festen monatlichen Zahlungen schwanken die RBF-Zahlungen mit den Unternehmenserlösen. Diese Struktur ist besonders vorteilhaft für Unternehmen, die saisonale oder unvorhersehbare Umsatzströme haben.

Wie funktioniert ertragsbasierte Finanzierung?

In einer RBF-Vereinbarung stellt ein Finanzierer Kapital bereit. Im Gegenzug verpflichtet sich das Unternehmen, einen festen Prozentsatz seines monatlichen Umsatzes zurückzuzahlen, bis die anfängliche Investition plus einer vereinbarten Multiplikation (die Obergrenze) zurückgezahlt ist. Die Obergrenze repräsentiert in der Regel die Rendite des Finanzierers. Wenn ein Unternehmen beispielsweise 100.000 US-Dollar mit einer Rückzahlungsobergrenze von 1,5x erhält, beträgt der Gesamtrückzahlungsbetrag 150.000 US-Dollar. Die Rückzahlungsfrist ist an die Leistung des Unternehmenserlöses gebunden, was den Rückzahlungszeitraum entsprechend verlängern oder verkürzen kann.

Vorteile der ertragsbasierten Finanzierung

Nicht-verwässernde Finanzierung

Einer der bedeutendsten Vorteile der ertragsbasierten Finanzierung ist, dass sie keine Eigenkapitalverwässerung erfordert. Unternehmer behalten die vollständige Eigentümerschaft und Kontrolle über ihr Unternehmen im Gegensatz zur VC-Finanzierung, bei der ein Anteil am Unternehmen abgegeben wird.

Flexible Rückzahlungen

Rückzahlungsbeträge in einer RBF-Vereinbarung sind direkt mit den Unternehmenserlösen verknüpft, was sie verwaltbar und spiegelnd für die Leistung des Unternehmens macht. Während in Monaten mit hohen Einnahmen die Zahlungen höher sind, verringern sie sich in Phasen mit geringen Einnahmen.

Schneller Zugang zu Kapital

Verglichen mit traditionellen Finanzierungsmethoden, die Monate der Sorgfalt und Verhandlungen erfordern können, bietet RBF oft eine schnellere Finanzierung. Diese Geschwindigkeit ist für Startups entscheidend, die sofortige Kapitaleinspritzungen benötigen, um Wachstumschancen zu nutzen.

Flexible Nutzung der Gelder

Unternehmen haben die Freiheit, die Gelder nach eigenem Ermessen zu verwenden, sei es für Marketing, Produktentwicklung, Neueinstellungen oder Betriebserweiterungen. Es gibt keine strikten Bedingungen für die Verwendung des Kapitals, wie es bei traditionellen Krediten oder VC-Finanzierung oft der Fall ist.

Nachteile der ertragsbasierten Finanzierung

Erfordernis von Einnahmen

RBF ist nur für umsatzgenerierende Unternehmen geeignet. Startups vor der Umsatzphase oder solche ohne vorhersehbare Einkommensströme könnten Schwierigkeiten haben, RBF zu erhalten.

Höhere Kapitalkosten

Die Kapitalkosten bei RBF können höher sein als bei traditionellen Bankkrediten. Die Rückzahlungsobergrenze und der Prozentsatz des Umsatzes können die zukünftigen Cashflows erheblich beeinflussen.

Begrenzte Kapitalverfügbarkeit

RBF bietet im Allgemeinen geringere Kapitalbeträge im Vergleich zu Eigenfinanzierung oder großen Bankkrediten. Diese Begrenzung könnte für Unternehmen, die groß angelegte Investitionen benötigen, unzureichend sein.

Risiko einer verlängerten Rückzahlung

Wenn die Umsätze eines Unternehmens deutlich sinken, kann die Rückzahlung über einen längeren Zeitraum gestreckt werden, was möglicherweise zu höheren Gesamtkosten führt.

Top-Unternehmen für ertragsbasierte Finanzierung

1. Clearco

Clearco, ehemals bekannt als ClearBanc, wurde 2015 gegründet und konzentriert sich auf die Finanzierung von E-Commerce-Unternehmen, SaaS-Unternehmen und mobilen Apps. Mit Aktivitäten in Ländern wie den USA, Kanada und dem Vereinigten Königreich bietet Clearco Finanzierungen von 10.000 USD bis 20 Millionen USD ohne Anspruch auf Eigenkapital.

2. Booste

Im Jahr 2020 in Polen gegründet, zielt Booste auf europäische Startups, insbesondere im E-Commerce-Sektor. Das Unternehmen bietet flexible Rückzahlungsbedingungen und hat erhebliche Mittel eingeworben, um seine Dienstleistungen in ganz Europa auszubauen.

3. Re:cap

Re:cap, 2021 in Deutschland gegründet, ist auf die Bereitstellung von RBF für SaaS- und Abo-Modelle spezialisiert. Das Unternehmen hat beträchtliche Mittel aufgebracht, um Liquidität und Wachstumskapital für seine Kunden anzubieten.

4. Viceversa

Viceversa, ein italienisches RBF-Unternehmen, das 2021 gegründet wurde, bietet Finanzierungen an Online-Unternehmen in ganz Europa. Mit einem starken Fokus auf langfristige Expansion und Partnerschaften bieten sie Finanzierungen von 10.000 € bis 1 Million € basierend auf der Unternehmensumsatzhistorie.

5. Ritmo

Im Jahr 2021 in Spanien gegründet, bietet Ritmo Finanzierungen für E-Commerce- und SaaS-Unternehmen. Das Unternehmen hat beträchtliche Mittel aufgebracht, um Tausende von Unternehmen in Europa und Lateinamerika mit flexiblen Rückzahlungsbedingungen zu unterstützen.

6. Karmen

Karmen, ein französischer RBF-Anbieter, der 2021 gegründet wurde, richtet sich an Start-ups mit kontinuierlichen Ertragsstrukturen. Das Unternehmen bietet Finanzierungen zu festen Zinssätzen ohne Eigenkapitalverwässerung und richtet sich hauptsächlich an Unternehmen mit Abonnementmodellen.

7. Wayflyer

Wayflyer, 2019 in Irland gegründet, bietet Finanzmittel im Wert von bis zu 20 Millionen US-Dollar für E-Commerce-Start-ups. Mit einer großen Kundenbasis in den USA und Europa bietet Wayflyer flexiblere Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen mit Mindestumsätzen von 20.000 USD pro Monat.

8. Outfund

Outfund, ein in Großbritannien ansässiges Unternehmen, das 2017 gegründet wurde, richtet sich an E-Commerce-, SaaS- und B2B-Unternehmen. Die Firma bietet bis zu 2 Millionen Pfund an Finanzierung mit festen Zinssätzen und konzentriert sich auf die Unterstützung des Wachstums von KMU.

9. Silvr

Im Jahr 2020 in Frankreich gegründet, bietet Silvr RBF für Start-ups und E-Shops in ganz Europa an. Das Unternehmen bietet schnell verfügbares Kapital von bis zu 10 Millionen € und hat ein starkes Wachstum bei finanzierten Unternehmen verzeichnet.

10. Uncapped

Uncapped, 2019 in Großbritannien gegründet, bietet ertragsbasierte Finanzierungen für Startups mit Abonnementmodellen, SaaS- und E-Commerce-Unternehmen in Europa. Das Unternehmen bietet schnelle Finanzierungsoptionen ohne Eigenkapitalanforderungen.

11. Liberis

Liberis, ein in Großbritannien ansässiges Unternehmen, das 2007 gegründet wurde, bietet RBF speziell für kleine Unternehmen in den USA und Europa. Sie konzentrieren sich darauf, Unternehmen mit wiederkehrenden Ertragsströmen zu unterstützen und haben beträchtliche Mittel aufgebracht, um ihre Dienstleistungen auszubauen.

12. Pipe

Pipe, ein amerikanischer RBF-Anbieter, der 2019 gegründet wurde, bietet Kapital für SaaS- und Dienstleistungsunternehmen. Mit einer Bewertung von 2 Milliarden US-Dollar bietet Pipe bedeutende Finanzierungsoptionen für wachsende Unternehmen.

FAQ

Für welche Arten von Unternehmen eignet sich die ertragsbasierte Finanzierung?

RBF eignet sich ideal für umsatzgenerierende Unternehmen wie E-Commerce, SaaS, Abo-Services und Mobile-Apps, die über vorhersehbare Umsatzströme verfügen.

Wie unterscheidet sich RBF von traditionellen Krediten?

Im Gegensatz zu traditionellen Krediten mit festen monatlichen Zahlungen sind RBF-Zahlungen ein fester Prozentsatz des monatlichen Umsatzes und bieten Flexibilität basierend auf der Leistung des Unternehmens.

Gibt es Risiken bei der ertragsbasierten Finanzierung?

Zu den Hauptrisiken gehören die potenziell höheren Gesamtrückzahlungskosten und das Risiko verlängerter Rückzahlungszeiträume, wenn die Umsätze eines Unternehmens sinken.

Wie schnell kann ein Unternehmen über RBF auf Gelder zugreifen?

RBF bietet in der Regel einen schnelleren Zugang zu Kapital im Vergleich zu traditionellen Krediten oder Risikokapital, oft innerhalb weniger Wochen nach Antragstellung.

Worauf sollten Unternehmen achten, wenn sie einen RBF-Anbieter auswählen?

Unternehmen sollten die Rückzahlungsbedingungen, die Erfahrung des Finanzierers in ihrer Branche, die potenziellen Auswirkungen auf den Cashflow und eventuelle zusätzliche Unterstützungsleistungen des Anbieters bewerten.

Fazit

Ertragsbasierte Finanzierung bietet eine attraktive Alternative für Unternehmen, die ohne Verwässerung des Eigentums oder starre Kreditstrukturen wachsen möchten. Ihr flexibles Rückzahlungsmodell steht im Einklang mit der Leistung des Unternehmens und macht sie zu einer attraktiven Option für dynamische und wachsende Unternehmen. Durch das Verständnis der Dynamik von RBF und die Auswahl des richtigen Anbieters können Unternehmen erhebliche Wachstumschancen freisetzen, ohne die Kontrolle zu gefährden.