Clearbanc vs Shopify Capital: Una comparación exhaustiva

Tabla de Contenidos

1. Introducción
2. ¿Qué es Clearbanc?
3. ¿Qué es Shopify Capital?
4. Comparación Detallada: Clearbanc vs. Shopify Capital
5. Pros y Contras
6. Preguntas Frecuentes
7. Conclusión

Introducción

Iniciar y expandir un negocio en línea a menudo requiere una financiación significativa. Para los emprendedores en el espacio del comercio electrónico, elegir el socio financiero adecuado puede ser una decisión crucial. Dos de los protagonistas principales en esta arena son Clearbanc y Shopify Capital. Pero, ¿cuál es la mejor opción para las necesidades de tu negocio? Esta publicación de blog tiene como objetivo proporcionar una comparación detallada entre estos dos gigantes financieros. Al final, comprenderás sus diferencias, beneficios y cuál podría adaptarse mejor a tu negocio.

¿Qué es Clearbanc?

Clearbanc, ahora denominada Clearco, fue fundada para proporcionar capital no dilutivo a los negocios en línea. A diferencia de los préstamos bancarios tradicionales que requieren garantías, Clearco ofrece financiación flexible basada en los ingresos. Esto significa que las empresas pueden obtener los fondos necesarios sin ceder participaciones accionarias o empeñar activos.

Características de Clearbanc

1. Amplia Aplicabilidad:

   • Disponible para varias plataformas de comercio electrónico incluyendo Shopify, Amazon y BigCommerce.
   • Puede usarse para gastos en publicidad, compras de inventario y más.

2. Rápida Ejecución:

   • Los fondos pueden ser accesibles en 3-5 días después de la solicitud.

3. Reembolso Flexible:

   • Los pagos son un porcentaje de las ventas diarias, lo que facilita su gestión durante períodos de ventas más lentos.

4. Sin Garantía Personal:

   • Los propietarios de empresas no necesitan proporcionar garantías personales o colaterales.

5. Financiación Personalizada:

   • Clearco ofrece financiación basada en tus ventas y datos de marketing, asegurando que obtengas la cantidad adecuada para tus necesidades.

¿Qué es Shopify Capital?

Shopify Capital, lanzado en 2016, ofrece una solución de financiación simplificada específicamente para los comerciantes de Shopify. Proporciona tanto préstamos como anticipos en efectivo para comerciantes, determinados por el volumen de ventas de las tiendas de Shopify.

Características de Shopify Capital

1. Específico de Plataforma:

   • Exclusivamente para propietarios de tiendas Shopify, garantizando una integración simplificada.

2. Aprobación Rápida:

   • Accede a la financiación directamente desde tu panel de administración de Shopify, con cantidades preaprobadas basadas en el rendimiento de tu tienda.

3. Opciones Flexibles:

   • Elige entre un préstamo global con un período de reembolso fijo o un anticipo de efectivo para mercantes con un reembolso flexible basado en las ventas diarias.

4. No se Necesita Colateral:

   • No es necesario colateral ni garantías personales, lo que lo hace accesible para empresas pequeñas y nuevas.

Comparación Detallada: Clearbanc vs. Shopify Capital

Facilidad de Solicitud

Clearbanc:

• Requiere la conexión de tus cuentas de ventas y marketing.
• Puede tardar de unos días a una semana en dispersar los fondos.

Shopify Capital:

• Integrado directamente en el panel de administración de Shopify.
• Los fondos pueden ser accesibles en un día o dos si cumples con los criterios de elegibilidad.

Cantidades de Financiación

Clearbanc:

• Ofrece entre $10,000 y $10,000,000.
• Flexible dependiendo del rendimiento de tus ventas y necesidades de marketing.

Shopify Capital:

• Proporciona entre $200 y $1,000,000.
• Las cantidades dependen del volumen de ventas y la historia de tu tienda.

Condiciones de Reembolso

Clearbanc:

• El reembolso es un porcentaje de las ventas diarias.
• Sin fecha límite establecida, lo que permite flexibilidad basada en el rendimiento empresarial.

Shopify Capital:

• Los préstamos tienen un período de reembolso de 12 meses con hitos cada 60 días.
• Los anticipos de efectivo para comerciantes son más flexibles, debitando solo basado en ventas sin una fecha límite establecida.

Uso de Fondos

Clearbanc:

• El capital puede usarse para diversas necesidades empresariales como inventario, gastos en publicidad y proyectos de expansión.

Shopify Capital:

• Los fondos pueden dirigirse a marketing, inventario y otras actividades de crecimiento empresarial.

Servicios Adicionales

Clearbanc:

• Ofrece una gama más amplia de servicios incluyendo orientación de crecimiento y acceso a una red de expertos.
• Puede conectarse a múltiples plataformas de ventas, lo cual es ventajoso para empresas con diversos canales de ventas.

Shopify Capital:

• Se enfoca principalmente en proporcionar fondos, con soporte al cliente integrado dentro de los canales existentes de Shopify.

Pros y Contras

Clearbanc

Pros:

• Opciones de financiación y reembolso flexibles.
• Personalizable basado en el rendimiento empresarial.
• No se limita a Shopify, soportando una variedad de plataformas de comercio electrónico.

Contras:

• Proceso de aprobación ligeramente más largo en comparación con Shopify Capital.
• Costos más altos dependiendo del uso de los fondos.

Shopify Capital

Pros:

• Integración perfecta para propietarios de tiendas Shopify.
• Acceso rápido a fondos.
• No se necesita colateral ni garantías personales.

Contras:

• Limitado a comerciantes de Shopify.
• Montos máximos de préstamo más pequeños en comparación con Clearbanc.

Preguntas Frecuentes

¿Clearbanc es solo para empresas grandes?

No, Clearbanc está diseñado para apoyar a empresas de todos los tamaños, ofreciendo financiación desde $10,000 hasta $10,000,000.

¿Puedo utilizar Shopify Capital si no soy un comerciante de Shopify?

No, Shopify Capital es exclusivo para propietarios de tiendas de Shopify.

¿Qué opción de financiación es más flexible?

En general, Clearbanc ofrece más flexibilidad con los términos de reembolso, ya que son un porcentaje de las ventas diarias sin una fecha límite estricta. Shopify Capital proporciona flexibilidad a través de su opción de anticipo en efectivo para comerciantes, que también se basa en las ventas diarias para el reembolso.

¿Cuán rápido puedo acceder a fondos de Clearbanc y Shopify Capital?

Los fondos de Clearbanc suelen estar disponibles en 3-5 días, mientras que los fondos de Shopify Capital pueden ser accesibles en un día o dos si se cumplen los criterios de elegibilidad.

¿Debo proporcionar garantías para Clearbanc o Shopify Capital?

No, ni Clearbanc ni Shopify Capital requieren colateral o garantías personales, lo que los hace accesibles para muchas empresas.

Conclusión

Elegir entre Clearbanc y Shopify Capital depende de tus necesidades y circunstancias empresariales específicas. Clearbanc ofrece una mayor aplicabilidad y mayores cantidades de financiación, lo que lo hace ideal para empresas que buscan expandirse significativamente. En cambio, Shopify Capital proporciona una solución simplificada para los comerciantes de Shopify que buscan opciones de financiación rápidas e integradas.

Comprender las diferencias de cada uno y alinearlas con tus objetivos empresariales te permitirá tomar una decisión informada que respalde mejor tus necesidades de crecimiento y operativas.