Cómo solicitar un préstamo de Shopify Capital

Índice

1. Introducción
2. ¿Qué es Shopify Capital?
3. Cómo Funciona Shopify Capital
4. Elegibilidad y Proceso de Solicitud
5. Cómo Solicitar un Préstamo de Capital de Shopify en tu Sistema Contablea
6. Ventajas de Shopify Capital
7. Desafíos y Aspectos a Considerar
8. Conclusión
9. Preguntas Frecuentes

Introducción

Imagina hacer crecer tu negocio de comercio electrónico con la ayuda de capital disponible de forma rápida, sin los problemas tradicionales de asegurar un préstamo. Shopify Capital ofrece una solución sencilla, permitiendo a los comerciantes ampliar su inventario, mejorar esfuerzos de marketing o alquilar espacios físicos con acceso rápido y sencillo a fondos. Puede que te preguntes, "¿Cómo puedo solicitar un préstamo de Capital de Shopify y cómo encaja en mi gestión financiera?" Este artículo profundizará en estas cuestiones, explorando los pasos para asegurar un préstamo de Capital de Shopify, detallando los requisitos de elegibilidad y ofreciendo una orientación completa sobre cómo registrar y gestionar este préstamo eficazmente en tu sistema contable. Al final de este artículo, tendrás un conocimiento profundo de cómo aprovechar Shopify Capital para el crecimiento de tu negocio.

¿Qué es Shopify Capital?

Shopify Capital es un programa de financiamiento que ofrece a los comerciantes elegibles anticipos en efectivo o préstamos. A diferencia de los préstamos tradicionales que requieren una extensa documentación y verificaciones de crédito, Shopify Capital analiza el rendimiento de tu negocio en su plataforma para determinar tu elegibilidad. Este acceso rápido a la financiación puede ayudarte a invertir en inventario, marketing u otras actividades de crecimiento sin los largos procesos de aprobación asociados con el financiamiento convencional.

Cómo Funciona Shopify Capital

Shopify Capital ofrece dos opciones principales de financiamiento: Anticipos en Efectivo para Comerciantes y Préstamos de Capital de Shopify.

Anticipos en Efectivo para Comerciantes implican recibir una suma global de dinero a cambio de un porcentaje de tus ventas futuras hasta que el anticipo se haya reembolsado por completo. Esta opción es ideal para negocios con ingresos fluctuantes, ya que los pagos se ajustan según las ventas.

Préstamos de Capital de Shopify ofrecen una estructura de reembolso fija con cuotas regulares durante un periodo establecido. Esto podría ser más adecuado para negocios con un flujo de efectivo estable y predecible.

Elegibilidad y Proceso de Solicitud

Elegibilidad

Para calificar para Shopify Capital, tu tienda debe estar ubicada en lugares elegibles como Estados Unidos, Canadá o Reino Unido. Además, se considerará tu historial comercial, rendimiento de ventas e interacción en la plataforma de Shopify.

Proceso de Solicitud

1. Verificación de Elegibilidad: Shopify revisará automáticamente el rendimiento de tu tienda y te notificará tu elegibilidad.
2. Revisión de la Oferta: Si eres elegible, recibirás una oferta para solicitar financiación, que podrás revisar directamente desde el panel de administración de Shopify.
3. Seleccionar Oferta: Elige la opción de financiamiento que mejor se adapte a tus necesidades, ya sea un anticipo en efectivo o un préstamo.
4. Acuerdo y Términos: Revisa los términos, incluidos los porcentajes de reembolso y plazos. Acepta la oferta si cumple con tus requisitos.
5. Recibir Fondos: Tras aceptar, los fondos se depositan típicamente en tu cuenta en unos días.

Cómo Solicitar un Préstamo de Capital de Shopify en tu Sistema Contable

Una vez hayas recibido un préstamo de Capital de Shopify, es crucial registrarlo correctamente en tu sistema contable para garantizar un seguimiento financiero preciso.

Registro Inicial del Préstamo

Cuando recibas la cantidad del préstamo, regístrala de la siguiente manera:

• Débito (Aumento) Efectivo en Banco $X (cantidad recibida)
• Crédito (Aumento) Préstamo de Shopify $X

Este registro asegura que la cantidad del préstamo aparezca en tu cuenta bancaria y como una deuda en tu balance.

Registro de Pagos

Los pagos suelen ser un porcentaje de tus ventas diarias, por lo que un seguimiento preciso es esencial. Así es cómo registrar un pago:

En Ventas Diarias:

• Débito (Aumento) Efectivo en Banco $Y (total de ventas diarias)
• Crédito (Aumento) Ingresos por Ventas $Y

En Reembolso:

• Débito (Disminución) Préstamo de Shopify $Z (parte de las ventas utilizadas para el reembolso)
• Crédito (Disminución) Efectivo en Banco $Z

Pagos de Intereses

Si tu préstamo de Capital de Shopify incluye un componente de interés, debe registrarse por separado. Por ejemplo, si tu reembolso total incluye interés:

• Débito (Disminución) Préstamo de Shopify $A (parte del principal reembolsado)
• Débito (Gasto) Gasto por Intereses $B (parte de interés)
• Crédito (Disminución) Efectivo en Banco $(A+B)

Ventajas de Shopify Capital

1. Acceso Rápido a Fondos: Evita los largos procesos de préstamos tradicionales.
2. Opciones de Reembolso Flexibles: Elige entre cuotas fijas o porcentaje de ventas para los reembolsos.
3. Sin Verificaciones de Crédito Rigurosas: Shopify utiliza el rendimiento de tu tienda como base para la aprobación, evitando posibles impactos en tu puntuación de crédito.
4. Oportunidades de Crecimiento: Con acceso fácil al capital, los negocios pueden aprovechar oportunidades de crecimiento rápidamente.

Desafíos y Aspectos a Considerar

Altas Tasas de Reembolso

Las tasas de reembolso pueden ser elevadas, impactando significativamente tu flujo de efectivo. Es crucial evaluar si los términos de reembolso pondrán tensión en las finanzas de tu negocio.

Inconsistencias de Elegibilidad

Algunos comerciantes han reportado criterios de elegibilidad fluctuantes y retrasos en recibir ofertas. Entender estos problemas potenciales puede ayudar a gestionar expectativas y planificar en consecuencia.

Seguimiento y Gestión

Llevar un seguimiento consistente y preciso de los reembolsos del préstamo e intereses en tu sistema contable es vital. Esto garantiza que tus registros financieros permanezcan claros y precisos, evitando posibles malos manejos de fondos.

Conclusión

Asegurar un préstamo de Capital de Shopify puede proporcionar el impulso financiero necesario para escalar tu negocio. Al entender los criterios de elegibilidad, el proceso de solicitud y las prácticas contables correctas, puedes aprovechar eficazmente estos fondos y experimentar un crecimiento significativo. Recuerda evaluar el flujo de efectivo de tu negocio y las capacidades de reembolso antes de comprometerte, y asegúrate de tener un sistema de seguimiento robusto para una gestión financiera precisa.

Preguntas Frecuentes

P: ¿Quiénes son elegibles para los Préstamos de Capital de Shopify y Anticipos en Efectivo?

R: La elegibilidad se basa principalmente en el rendimiento de tu tienda en Shopify, incluida la historia de ventas y el estado de la cuenta. Shopify notificará directamente a los comerciantes elegibles a través de su panel de administración.

P: ¿Cómo realizo los pagos para los Préstamos de Capital de Shopify?

R: Los pagos se deducen automáticamente de tus ingresos por ventas a un porcentaje predeterminado para anticipos en efectivo o a través de cuotas regulares para préstamos.

P: ¿Cuánto tiempo tarda en recibir los fondos después de aceptar una oferta?

R: Una vez que aceptas una oferta de Capital de Shopify, los fondos se depositan típicamente en unos pocos días.

P: ¿Puedo solicitar otro préstamo antes de haber reembolsado por completo el actual?

R: Sí, Shopify puede ofrecer financiación adicional una vez que hayas alcanzado un cierto umbral de reembolso, generalmente alrededor del 85% del préstamo original.

P: ¿Para qué fines puedo utilizar el Capital de Shopify?

R: Puedes utilizar los fondos para diversas necesidades comerciales, incluida la compra de inventario, marketing, expansión de tu espacio de venta físico o cubrir gastos operativos.

Siguiendo estas pautas e ideas, tu experiencia con Shopify Capital puede ser fluida y altamente beneficiosa para el crecimiento de tu negocio.