Bilan du capital Shopify : Naviguer dans le financement de votre entreprise

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital?
3. Comment fonctionne Shopify Capital
4. Gérer votre solde Shopify Capital
5. Avantages et inconvénients de l'utilisation de Shopify Capital
6. Comment déterminer si Shopify Capital est fait pour vous
7. Section FAQ
8. Conclusion

Introduction

Imaginez-vous être un entrepreneur désireux de développer votre entreprise de commerce électronique, mais retenu par des fonds limités. Et s'il existait un moyen de combler ce fossé sans les tracas des prêts bancaires traditionnels? Découvrez Shopify Capital - une option de financement unique pour les marchands utilisant la plateforme Shopify. Que vous ayez besoin d'investir dans des stocks, du marketing ou d'autres domaines de croissance, Shopify Capital pourrait être votre clé pour débloquer de nouveaux potentiels.

Dans ce billet de blog, nous plongerons dans ce qu'est Shopify Capital, comment cela fonctionne, et fournir un aperçu approfondi des aspects cruciaux que vous devez connaître. À la fin, vous aurez une compréhension solide de savoir si cette option de financement correspond à vos besoins commerciaux et comment gérer efficacement votre solde Shopify Capital.

Qu'est-ce que Shopify Capital?

Shopify Capital est un programme de financement offrant des avances de trésorerie pour les commerçants et des prêts aux entreprises éligibles utilisant la plateforme Shopify. Disponible dans des pays comme les États-Unis, le Canada, le Royaume-Uni et l'Australie, il vise à aider les entreprises à se développer rapidement en fournissant un capital indispensable sans les paperasseries et vérifications de crédit généralement associées aux prêts traditionnels.

Types d'options de financement

1. Avance de trésorerie pour commerçant: Il s'agit d'une somme forfaitaire offerte en échange d'un pourcentage des ventes futures. Le remboursement s'ajuste selon vos ventes quotidiennes, le rendant flexible mais dépendant de la performance de votre magasin.

2. Prêts: Shopify propose des prêts avec un coût d'emprunt fixe. Vous remboursez ceux-ci par un pourcentage des ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant total soit remis.

Ces options de financement fournissent un capital de travail indispensable, vous aidant à vous concentrer sur la croissance plutôt que sur les contraintes de trésorerie.

Comment fonctionne Shopify Capital

Le processus est assez simple mais varie légèrement entre les avances de trésorerie pour commerçant et les prêts.

Processus de candidature

• Éligibilité: Si vous êtes éligible, vous pouvez voir vos options de financement directement sur la page Capital de votre administration Shopify.
• Approbation: Votre demande sera examinée dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables. Le délai peut varier en fonction de votre profil de risque et de vos mesures commerciales.
• Transfert des fonds: Une fois approuvée, la somme forfaitaire est transférée sur votre compte bancaire professionnel.

Remboursement

Avances de trésorerie pour commerçant

Pour les avances de trésorerie pour commerçant, un pourcentage de vos ventes quotidiennes, connu sous le nom de taux de remise, est déduit jusqu'à ce que le montant total dû plus les frais de l'avance soit remboursé. Le montant de la remise quotidienne fluctue en fonction de vos ventes pour ce jour-là, offrant ainsi de la flexibilité.

Prêts

Les prêts comportent un coût d'emprunt fixe ajouté au montant du prêt. Le coût total est remboursé en déduisant un taux de remboursement quotidien fixe de vos ventes. Si vos ventes sont faibles ou inexistantes un jour donné, aucun remboursement n'est déduit, mais dans l'ensemble, vous avez un maximum de 18 mois pour rembourser le prêt.

Gérer votre solde Shopify Capital

Suivi des remises et remboursements

Après avoir reçu vos fonds, il est crucial de suivre les remboursements:

• Tableau de bord d'administration Shopify: Accédez à Paramètres > Capital pour voir votre solde restant, vos ventes quotidiennes et les montants des remises.
• Lettres de solde: Vous pouvez télécharger des lettres de solde pour vérifier vos obligations financières, utiles pour des besoins bancaires ou comptables.

Remboursement anticipé

Si vous préférez, vous pouvez régler votre solde total à tout moment en versant un paiement forfaitaire. Notez que cela ne garantit pas l'éligibilité pour un financement futur mais peut aider à réduire les pressions financières à long terme.

Résolution des problèmes courants

Malgré ses avantages, certains utilisateurs signalent des problèmes, tels que des transactions de remises échouées malgré des fonds suffisants. Ces accrocs découlent souvent de bogues techniques ou d'erreurs administratives plutôt que de soldes de compte insuffisants. Assurez-vous toujours que les détails bancaires de votre entreprise sont à jour et contactez le support client pour les problèmes persistants.

Avantages et inconvénients de l'utilisation de Shopify Capital

Avantages

• Accès rapide: Les fonds sont disponibles en quelques jours ouvrables, permettant une action rapide sur les opportunités commerciales.
• Remboursement flexible: Les paiements s'ajustent selon les ventes quotidiennes, allégeant la charge pendant les périodes creuses.
• Aucune garantie requise: Vous n'avez pas à risquer des actifs personnels ou commerciaux pour sécuriser le financement.

Inconvénients

• Frais élevés: Les avances de trésorerie pour commerçant et les prêts sont souvent assortis de frais plus élevés par rapport aux prêts traditionnels.
• Dépendance aux ventes: Des ventes plus faibles signifient un remboursement plus lent, prolongeant potentiellement votre obligation financière.
• Problèmes techniques: Comme signalé par certains utilisateurs, des problèmes techniques peuvent parfois compliquer les remboursements.

Comment déterminer si Shopify Capital est fait pour vous

Critères d'évaluation

1. Performance de l'entreprise: Shopify utilise votre historique des ventes, l'activité sur la plateforme et d'autres mesures pour déterminer votre éligibilité et vos conditions.
2. Besoins financiers: Envisagez si les fonds généreront un retour sur investissement substantiel. Par exemple, le capital renforcera-t-il vos stocks ou vos efforts de marketing de manière suffisamment significative pour compenser les coûts?
3. Flexibilité de remboursement: Évaluez la capacité de votre entreprise à maintenir des ventes quotidiennes stables pour gérer efficacement les remboursements automatisés.

Options de financement alternatives

Si Shopify Capital ne convient pas, envisagez des alternatives telles que des prêts de la SBA, du capital-risque ou des prêts commerciaux traditionnels, en gardant à l'esprit que ceux-ci nécessitent souvent des critères de qualification stricts et des délais de traitement plus longs.

Section FAQ

Quel est le montant maximum que je peux emprunter via Shopify Capital?

Le montant maximum varie en fonction de l'historique financier de votre magasin et de votre profil de risque, mais les offres peuvent aller de quelques milliers à plusieurs centaines de milliers de dollars.

À quelle vitesse recevrai-je les fonds une fois approuvé?

Les fonds sont généralement transférés sur votre compte bancaire dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables après l'approbation.

Puis-je demander plusieurs avances ou prêts simultanément?

Vous pouvez demander un financement supplémentaire une fois que vous avez remboursé au moins 65 % de votre prêt ou de votre avance en espèces existante, sous réserve de l'éligibilité.

Que se passe-t-il si je fais défaut sur le prêt?

Le non-respect des termes de remboursement peut entraîner un défaut, affectant votre éligibilité pour des offres futures de Shopify Capital et éventuellement d'autres services financiers.

Conclusion

Shopify Capital propose une option de financement efficace et flexible adaptée aux entreprises opérant sur la plateforme Shopify. Bien qu'il fournisse un accès rapide aux fonds avec une structure de remboursement flexible, les coûts associés et la dépendance à la performance des ventes doivent être soigneusement considérés. En comprenant comment fonctionne Shopify Capital et en gérant efficacement vos remises et remboursements, vous pouvez exploiter cet outil financier pour catalyser la croissance de votre entreprise.

Que vous souhaitiez acheter de nouveaux stocks, améliorer les efforts de marketing ou lisser les flux de trésorerie, Shopify Capital pourrait être votre solution optimale pour surmonter les obstacles financiers sans contraintes bancaires traditionnelles.