Clearbanc vs Shopify Capital : Une comparaison complète

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Clearbanc ?
3. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
4. Comparaison détaillée : Clearbanc vs. Shopify Capital
5. Avantages et Inconvénients
6. FAQ
7. Conclusion

Introduction

Commencer et développer une entreprise en ligne requiert souvent un financement important. Pour les entrepreneurs dans le secteur du commerce électronique, choisir le bon partenaire financier peut être une décision cruciale. Deux des principaux acteurs de ce domaine sont Clearbanc et Shopify Capital. Mais lequel est la meilleure option pour vos besoins commerciaux ? Cette publication de blog vise à fournir une comparaison détaillée entre ces deux géants du financement. À la fin, vous comprendrez leurs différences, avantages et lequel pourrait mieux convenir à votre entreprise.

Qu'est-ce que Clearbanc ?

Clearbanc, maintenant rebaptisé Clearco, a été créé pour fournir du capital non dilutif aux entreprises en ligne. Contrairement aux prêts bancaires traditionnels nécessitant des garanties, Clearco propose un financement flexible basé sur les revenus. Cela signifie que les entreprises peuvent obtenir les fonds nécessaires sans céder de participation ou n'engager des actifs.

Caractéristiques de Clearbanc

1. Large Applicabilité :

   • Disponible pour diverses plateformes de commerce électronique, y compris Shopify, Amazon et BigCommerce.
   • Peut être utilisé pour les dépenses publicitaires, les achats de stocks, etc.

2. Délai de Traitement Rapide :

   • Les fonds peuvent être accessibles dans les 3 à 5 jours suivant la demande.

3. Remboursement Flexible :

   • Les paiements sont un pourcentage de vos ventes quotidiennes, ce qui facilite la gestion pendant les périodes de ventes plus lentes.

4. Aucune Garantie Personnelle :

   • Les propriétaires d'entreprise n'ont pas besoin de fournir de garanties personnelles ou de garanties.

5. Financement Personnalisé :

   • Clearco propose un financement basé sur vos données de ventes et de marketing, garantissant que vous obtenez le montant approprié pour vos besoins.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital, lancé en 2016, offre une solution de financement rationalisée spécifiquement pour les marchands Shopify. Il propose à la fois des prêts et des avances de trésorerie marchande, déterminés par le volume des ventes des boutiques Shopify.

Caractéristiques de Shopify Capital

1. Spécificité de la Plateforme :

   • Exclusivement pour les propriétaires de boutiques Shopify, assurant une intégration simplifiée.

2. Approbation Rapide :

   • Accès au financement directement depuis votre tableau de bord administratif Shopify, avec des montants pré-approuvés basés sur les performances de votre boutique.

3. Options Flexibles :

   • Choisissez entre un prêt forfaitaire avec une période de remboursement fixe ou une avance de trésorerie marchande avec un remboursement flexible basé sur les ventes quotidiennes.

4. Aucune Garantie Requise :

   • Pas besoin de garantie ou de garanties personnelles, accessible aux petites et nouvelles entreprises.

Comparaison détaillée : Clearbanc vs. Shopify Capital

Facilité de Demande

Clearbanc :

• Requiert la connexion de vos comptes de ventes et de marketing.
• Peut prendre de quelques jours à une semaine pour que les fonds soient versés.

Shopify Capital :

• Intégré directement dans le tableau de bord administratif de Shopify.
• Les fonds peuvent être accessibles dans un jour ou deux si vous répondez aux critères d'éligibilité.

Montants de Financement

Clearbanc :

• Propose des montants entre 10 000$ et 10 000 000$.
• Flexibles en fonction de vos performances de ventes et de vos besoins marketing.

Shopify Capital :

• Fournit entre 200$ et 1 000 000$.
• Les montants dépendent du volume et de l'historique des ventes de votre boutique.

Modalités de Remboursement

Clearbanc :

• Le remboursement est un pourcentage des ventes quotidiennes.
• Aucune date limite fixée, offrant une flexibilité basée sur la performance de l'entreprise.

Shopify Capital :

• Les prêts ont une période de remboursement de 12 mois avec des jalons tous les 60 jours.
• Les avances de trésorerie marchande sont plus flexibles, débitant uniquement en fonction des ventes sans date limite fixée.

Utilisation des Fonds

Clearbanc :

• Le capital peut être utilisé pour divers besoins commerciaux comme les stocks, les dépenses publicitaires et les projets d'expansion.

Shopify Capital :

• Les fonds peuvent être dirigés vers le marketing, les stocks et autres activités de croissance commerciale.

Services Additionnels

Clearbanc :

• Propose une gamme plus large de services, y compris des conseils en croissance et l'accès à un réseau d'experts.
• Peut se connecter à plusieurs plateformes de vente, ce qui est avantageux pour les entreprises ayant des canaux de vente diversifiés.

Shopify Capital :

• Se concentre principalement sur la fourniture de fonds, avec un support client intégré dans les canaux existants de Shopify.

Avantages et Inconvénients

Clearbanc

Avantages :

• Options de financement et de remboursement flexibles.
• Personnalisable en fonction des performances de l'entreprise.
• Non limité à Shopify, prend en charge un éventail de plateformes de commerce électronique.

Inconvénients :

• Processus d'approbation légèrement plus long par rapport à Shopify Capital.
• Frais plus élevés en fonction de l'utilisation des fonds.

Shopify Capital

Avantages :

• Intégration transparente pour les propriétaires de boutiques Shopify.
• Accès rapide aux fonds.
• Aucune garantie ou garanties personnelles nécessaires.

Inconvénients :

• Limité aux marchands Shopify.
• Montants de prêt maximum plus petits par rapport à Clearbanc.

FAQ

Clearbanc est-il réservé aux grandes entreprises ?

Non, Clearbanc est conçu pour soutenir des entreprises de toutes tailles, offrant un financement de 10 000$ à 10 000 000$.

Puis-je utiliser Shopify Capital si je ne suis pas un marchand Shopify ?

Non, Shopify Capital est exclusif aux propriétaires de boutiques Shopify.

Quelle option de financement est la plus flexible ?

Clearbanc offre généralement plus de flexibilité en termes de modalités de remboursement, étant donné qu'elles sont basées sur un pourcentage des ventes quotidiennes sans date limite stricte. Shopify Capital offre de la flexibilité grâce à son option d'avance de trésorerie marchande, qui repose également sur les ventes quotidiennes pour le remboursement.

À quelle vitesse puis-je accéder aux fonds de Clearbanc et de Shopify Capital ?

Les fonds de Clearbanc sont généralement disponibles dans les 3 à 5 jours, tandis que ceux de Shopify Capital peuvent être accessibles dans un jour ou deux si les critères d'éligibilité sont respectés.

Dois-je fournir des garanties pour Clearbanc ou Shopify Capital ?

Non, ni Clearbanc ni Shopify Capital n'exigent de garanties ou de garanties personnelles, les rendant accessibles à de nombreuses entreprises.

Conclusion

Choisir entre Clearbanc et Shopify Capital dépend de vos besoins commerciaux spécifiques et de votre situation. Clearbanc offre une applicabilité plus large et des montants de financement plus élevés, en en faisant une option idéale pour les entreprises désirant une croissance significative. Shopify Capital, en revanche, propose une solution simplifiée pour les marchands Shopify recherchant des options de financement rapides et intégrées.

Comprendre les nuances de chacun et les aligner sur vos objectifs commerciaux vous permettra de prendre une décision éclairée qui soutient au mieux votre croissance et vos besoins opérationnels.