Combien de temps prend Shopify Capital?

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Le calendrier d'approbation
4. Facteurs influençant le calendrier
5. Étapes pour garantir une demande fluide
6. Expériences réelles
7. Questions et préoccupations courantes
8. Conclusion
9. FAQ

Introduction

Diriger une entreprise nécessite souvent un accès rapide au capital pour divers besoins tels que le stockage de l'inventaire, le lancement de campagnes marketing ou l'embauche de personnel. Shopify Capital vise à fournir un moyen sans tracas pour les marchands Shopify de sécuriser les fonds dont ils ont besoin. Mais combien de temps prend Shopify Capital pour traiter et approuver le financement ? Cette question est cruciale pour de nombreux propriétaires d'entreprise cherchant des solutions financières rapides. Dans cet article de blog, nous plongerons dans les spécificités du processus de Shopify Capital, les délais et ce que vous pouvez attendre en tant que marchand Shopify cherchant du financement.

À la fin de cet article, vous aurez une compréhension approfondie de la chronologie de Shopify Capital et des étapes pour augmenter vos chances d'approbation rapide. Nous examinerons également les facteurs qui influencent le processus d'approbation et partagerons quelques exemples réels pour vous donner une idée claire.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital propose des avances de trésorerie marchand et des prêts à court terme pour aider les entreprises à se développer. Contrairement aux prêts traditionnels, les modalités de remboursement sont basées sur les ventes futures, en faisant une option flexible pour les entreprises avec des revenus fluctuants. Si vous êtes admissible, vous pouvez obtenir un financement en quelques jours et le rembourser en pourcentage des ventes quotidiennes. Cependant, le processus de sécurisation de ce financement n'est pas toujours clair ni prévisible.

Le calendrier d'approbation

Demande initiale

La première étape pour obtenir Shopify Capital consiste à remplir les critères d'éligibilité. Shopify ne divulgue pas publiquement les critères spécifiques, mais cela implique généralement :

• Un historique de ventes constant
• Des taux de litiges faibles
• Une bonne implication des clients

Si votre boutique remplit ces critères, vous recevrez une notification par e-mail ou un message dans votre tableau de bord d'administration Shopify vous invitant à demander un financement.

Processus d'examen

Une fois la demande soumise, votre requête fait l'objet d'un processus d'examen. Cet examen prend généralement 1 à 3 jours ouvrables mais peut être prolongé pendant les périodes de pointe ou si une vérification supplémentaire est nécessaire. Les facteurs susceptibles de prolonger le processus d'examen incluent :

• Des divergences dans les données de vente
• Une activité de compte irrégulière
• Des fluctuations significatives récentes dans la performance des ventes

Réception des fonds

Après approbation, les fonds sont généralement transférés sur votre compte bancaire professionnel en 2 jours ouvrables. Cependant, il peut y avoir occasionnellement des retards en raison des délais de traitement de la banque ou des jours fériés.

Facteurs influençant le calendrier

Consistance des ventes

La consistance des ventes de votre boutique influence significativement la rapidité de l'obtention du financement. Des chiffres de ventes plus élevés et plus constants mènent généralement à des approbations plus rapides et potentiellement à de plus grosses offres de financement.

Histoire précédente avec Shopify Capital

Si vous avez déjà reçu et remboursé avec succès une avance ou un prêt de Shopify Capital, votre nouvelle demande pourrait être traitée plus rapidement. Cependant, cela n'est pas toujours garanti.

Surcharges système et ressources humaines

Parfois, les équipes de Shopify Capital sont confrontées à des retards, notamment pendant les saisons de forte demande telles que le Black Friday. Pendant ces périodes, même si votre boutique remplit tous les critères, le processus peut prendre plus de temps en raison d'un plus grand volume de demandes.

1. Besoin de documentation et de vérification : Toute divergence ou besoin de documentation supplémentaire peut ralentir le processus.

2. Délais de traitement bancaire : Même après l'approbation et l'envoi des fonds par Shopify, le temps nécessaire à votre banque pour traiter les fonds entrants peut ajouter quelques jours supplémentaires.

Étapes pour garantir une demande fluide

Pour augmenter les chances d'approbation rapide, envisagez les étapes suivantes :

• Maintenir la consistance des ventes : Évitez les fortes divergences dans les chiffres de ventes.
• Résoudre tous les problèmes en suspens : Résolvez rapidement tout litige ou plainte client.
• Mettre à jour votre compte Shopify : Assurez-vous que toutes vos informations commerciales sont actuelles et exactes.
• Préparer la documentation nécessaire : Ayez des documents tels que relevés bancaires et licences commerciales prêts au cas où ils seraient demandés.

Expériences réelles

Examinons quelques situations vécues par les marchands Shopify.

Étude de cas 1 : Avantages du remboursement anticipé

Un commerçant qui avait précédemment bénéficié de Shopify Capital a remboursé sa première avance avant l'échéance, ce qui a entraîné une approbation et un décaissement rapides des fonds pour sa prochaine demande. Leur expérience montre qu'être un débiteur fiable peut faciliter les demandes futures et réduire les délais d'attente.

Étude de cas 2 : Retards pendant la période de pointe

Un autre commerçant a signalé des retards importants pendant la période des fêtes. Malgré le respect des critères d'éligibilité, leur demande a mis plus de trois semaines à être traitée en raison d'une surcharge du système et d'une augmentation du nombre de demandes. Bien qu'approuvée finalement, la lenteur a affecté leur capacité à constituer des stocks pour la ruée des fêtes, impactant leurs performances de vente.

Questions et préoccupations courantes

Puis-je vérifier l'état de ma demande ?

Malheureusement, l'équipe de support de Shopify ne peut souvent pas fournir de délais spécifiques ou de mises à jour d'état pour les demandes de financement Capital. Les marchands sont invités à vérifier régulièrement leur page Capital dans l'administration Shopify pour les mises à jour.

Que se passe-t-il si ma demande est refusée ?

Si votre demande est refusée, cela ne signifie pas nécessairement que vous ne serez pas admissible à l'avenir. Concentrez-vous sur le maintien d'une exploitation saine de l'entreprise et réessayez plus tard. Sinon, explorez d'autres options de financement comme les prêts commerciaux traditionnels ou le financement des investisseurs.

Comment gérer les retards ?

Si vous faites face à des retards, envisagez de contacter le support de Shopify pour toute clarification, mais gérez vos attentes, car ils ne peuvent pas influencer directement les décisions de l'équipe de Capital. Pendant ce temps, il peut être bénéfique d'avoir d'autres options de financement en attente.

Conclusion

Comprendre combien de temps Shopify Capital prend peut vous aider à mieux vous préparer au processus de demande et à avoir des attentes réalistes quant à la réception des fonds. Bien que le processus d'approbation typique prenne 1 à 3 jours ouvrables avec 2 jours supplémentaires de transfert de fonds, divers facteurs peuvent influencer ces délais. En maintenant des ventes constantes, en résolvant rapidement les litiges et en ayant une documentation nécessaire prête, vous pouvez rationaliser le processus de demande.

En fin de compte, bien que Shopify Capital offre une option de financement flexible et relativement rapide, il est crucial de planifier à l'avance et de se préparer aux retards éventuels, en particulier pendant les périodes de pointe commerciale.

FAQ

Qui est éligible pour Shopify Capital ?

L'éligibilité est automatiquement déterminée en fonction de la performance de ventes constante, des faibles taux de litiges et de la bonne implication des clients. Vous recevrez une notification par e-mail ou tableau de bord si vous êtes éligible.

Combien puis-je emprunter ?

Les montants de financement varient en fonction de la performance des ventes de votre boutique et de son profil de risque. Vous pouvez consulter l'offre maximale dans votre administration Shopify.

Comment se font les remboursements ?

Les remboursements se font sous la forme d'un pourcentage fixe de vos ventes journalières, prélevé automatiquement de votre compte bancaire.

Puis-je demander Shopify Capital en dehors des États-Unis ?

Oui, Shopify Capital est disponible dans certains pays, dont le Canada, le Royaume-Uni et l'Australie.

Que se passe-t-il si mes ventes fluctuent significativement ?

Les montants de remboursement s'ajustent avec les ventes quotidiennes — des ventes plus élevées signifient un remboursement plus important ce jour-là et vice versa. Cependant, des fluctuations importantes peuvent influencer les offres de capital futures et l'éligibilité.

En comprenant ces facteurs et en se préparant à l'avance, les marchands Shopify peuvent utiliser efficacement Shopify Capital pour développer leurs entreprises rapidement et efficacement.