Comment calculer le montant d'avance pour Shopify Capital

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Comment fonctionne Shopify Capital ?
4. Calcul du montant d'avance et du taux de versement
5. Facteurs influençant l'approbation et les taux
6. Suivi et gestion des avances
7. Avantages et inconvénients
8. Conclusion
9. FAQ

Introduction

Dans le monde effréné du commerce électronique, obtenir un capital de travail peut être un élément déterminant pour élargir l’inventaire, intensifier les efforts marketing, ou simplement soutenir les opérations quotidiennes. Shopify Capital offre une option de financement pratique spécifiquement pour les marchands Shopify. Si vous gérez une boutique Shopify et avez besoin d'une injection de trésorerie, comprendre le fonctionnement de Shopify Capital et comment calculer le montant d’avance et le versement peut vous aider à prendre des décisions financières éclairées.

Dans ce guide complet, nous détaillerons les éléments essentiels pour calculer le montant d'avance, les taux de versement, et ce qui rend Shopify Capital attrayant pour de nombreuses entreprises en ligne.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital est une solution de financement offrant des avances de trésorerie aux marchands Shopify. Contrairement aux prêts traditionnels qui impliquent des taux d'intérêt et des échéanciers fixes de remboursement, une avance de trésorerie aux marchands est un achat de vos ventes futures. Shopify fournit une somme forfaitaire, que vous remboursez en cédant un pourcentage de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que l'avance totale, plus des frais fixes, soit versée.

Termes clés :

• Montant d'avance : La somme d'argent que Shopify fournit.
• Total à verser : Le montant d'avance plus les frais fixes que Shopify facture.
• Taux de versement : Le pourcentage des ventes quotidiennes que Shopify déduit jusqu'à ce que le total à verser soit remboursé.

Par exemple, Shopify peut vous avancer 5,000 $ en échange de 5,650 $ de vos ventes futures avec un taux de versement de 10 %. Cela signifie que vous verserez 10 % de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que vous ayez remboursé 5,650 $.

Comment fonctionne Shopify Capital ?

Comprendre le mécanisme derrière Shopify Capital est crucial. Voici une vue simplifiée :

1. Demande : Les marchands éligibles peuvent postuler directement via leur panneau d’administration Shopify.
2. Approbation : Après approbation, le montant d'avance est transféré sur le compte bancaire du marchand.
3. Remboursement : Un pourcentage fixe des ventes quotidiennes est débité jusqu'à ce que le total à verser soit remboursé.

Flexibilité de remboursement :

Le remboursement s'adapte à vos ventes - des ventes plus élevées signifient un remboursement plus rapide, tandis que des ventes plus lentes signifient un paiement quotidien moins élevé. Importamment, il n'y a pas de date limite fixe de remboursement.

Calcul Exemple :

Plongeons dans un exemple pour illustrer comment calculer le montant d'avance et le versement :

Montant d'avance : 5,000 $

Frais fixes : 650 $

Total à verser : 5,650 $

Taux de versement : 10 %

Si votre boutique réalise 1,000 $ de ventes en une journée, alors 100 $ (10 % de 1,000 $) sera déduit pour votre remboursement. Les jours sans vente, vous ne payez rien.

Calcul du Montant d'avance et du Taux de versement

Calcul Étape par Étape :

1. Déterminer le Total à verser :[ \text{Total à verser} = \text{Montant d'avance} + \text{Frais fixes} ]

2. Calculer le Versement quotidien :[ \text{Versement quotidien} = \text{Ventes quotidiennes} \times \text{Taux de versement} ]

Exemple Hypothétique :

Si vous avez reçu une avance de 10,000 $ avec des frais fixes de 2,000 $ (caractéristique de divers profils de risque et structures de frais) :

Montant d'avance : 10,000 $

Frais fixes : 2,000 $

Total à verser : 12,000 $

Taux de versement : 10 %

Un jour avec 2,500 $ de ventes :

[ \text{Versement quotidien} = 2,500 \times 0.10 = 250 $ ]

Ces 250 $ seront automatiquement débités de votre compte jusqu'à ce que les 12,000 $ soient entièrement remboursés.

Considérations pour les Jours de Ventes Haut/Bas :

La flexibilité de payer en fonction du volume de ventes quotidien rend cette option attrayante pour de nombreux marchands, particulièrement ceux avec des ventes fluctuantes.

Facteurs influençant l'approbation et les taux

Plusieurs facteurs influent sur votre approbation pour Shopify Capital et les termes que vous recevrez :

1. Historique des ventes : Des revenus constants et élevés augmentent les chances et se traduisent généralement par des conditions plus favorables.
2. Durée d'utilisation de Shopify : Une utilisation prolongée de la plateforme de Shopify démontre la fiabilité.
3. Remboursement d'avances précédentes : Rembourser avec succès des avances antérieures peut avoir un impact positif sur votre admissibilité et les termes.

Suivi et gestion des avances

Outils d'administration Shopify :

Shopify offre des outils robustes dans le panneau d'administration pour suivre l'état de vos avances, surveiller les versements quotidiens, et télécharger des lettres de solde.

• Page de Capital : Affiche le solde restant et le détail des versements quotidiens.
• Lettre de Solde : Peut être téléchargée pour détailler vos obligations financières ou confirmer le remboursement complet.

Versement du Solde Restant :

Les marchands ont la possibilité de rembourser le solde restant en une seule fois s'ils souhaitent clôturer l'avance plus tôt que prévu. Assurez-vous de confirmer avec Shopify les impacts potentiels sur l'admissibilité aux fonds futurs.

Avantages et Inconvénients

Avantages :

• Flexibilité : Payer en fonction des ventes, pas en montants fixes.
• Pas de taux d'intérêt : Le concept de frais fixes facilite la compréhension des coûts.
• Accès Rapide : Généralement plus rapide que les prêts traditionnels.

Inconvénients :

• Coût : Les frais fixes peuvent parfois être plus élevés que les intérêts des prêts traditionnels sur le long terme.
• Dépendance aux Ventes : Les périodes d'activités faibles signifient des durées de remboursement plus longues.

Études de Cas :

• Entreprises Saisonnières : Idéal pour les entreprises avec des pics de ventes saisonniers, offrant de la flexibilité dans les périodes calmes.
• Entreprises Axées sur la Croissance : Fournit un capital pour l'expansion de l'inventaire ou de grandes campagnes marketing sans abandonner de parts.

Conclusion

Comprendre comment calculer le montant d’avance et gérer les versements avec Shopify Capital est essentiel pour prendre des décisions financières éclairées. Shopify Capital offre flexibilité et simplicité pour les marchands, en faisant une option viable pour la croissance et la liquidité opérationnelle. En tirant parti des outils intégrés de Shopify, vous pouvez suivre vos avances, assurant des processus de remboursement fluides et gérables.

FAQ

Est-ce que Shopify Capital propose toujours des avances ?

Alors que Shopify Capital propose des avances, la disponibilité et l'éligibilité peuvent varier. Il est préférable de vérifier votre panneau d'administration Shopify pour les offres actuelles.

Que se passe-t-il si mes ventes chutent significativement ?

Le versement s'ajuste à vos ventes. Lors des jours de ventes faibles ou nulles, peu ou pas de paiements sont effectués, offrant une protection contre les périodes lentes.

Puis-je refaire une demande pour une autre avance ?

Oui, généralement après avoir remboursé une partie significative de l'avance actuelle, vous pouvez être éligible pour un financement supplémentaire.

Comment calculer le coût des fonds pour un prêt Shopify Capital ?

Le coût des fonds peut être calculé en traduisant le montant en dollar fixe en TAP, offrant une image plus claire des coûts d'emprunt.

Y a-t-il des pénalités pour remboursement anticipé ?

Shopify Capital ne réduit pas le coût lorsque vous payez tôt, mais permet que le solde complet soit remboursé en une fois, offrant une clôture à l'obligation financière.

En intégrant Shopify Capital dans votre stratégie financière, vous pouvez aligner vos besoins de financement avec la croissance de votre entreprise, assurant des opérations durables et évolutives.