Comment obtenir un prêt Shopify Capital

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital?
3. Comment fonctionne Shopify Capital?
4. Éligibilité et Processus de Candidature
5. Comment obtenir un prêt Shopify Capital dans votre système comptable
6. Avantages de Shopify Capital
7. Défis et Points à Considérer
8. Conclusion
9. FAQ

Introduction

Imaginez développer votre entreprise e-commerce avec l'aide d'un capital disponible immédiatement, sans les tracas traditionnels liés à l'obtention d'un prêt. Shopify Capital offre une solution simple, permettant aux commerçants d'élargir leur inventaire, d'améliorer leurs efforts marketing ou de louer des espaces physiques avec un accès rapide et facile aux fonds. Vous vous demandez peut-être : “Comment puis-je obtenir un prêt Shopify Capital et comment s'intègre-t-il dans ma gestion financière?” Ce billet de blog explorera ces questions, en détaillant les étapes pour sécuriser un prêt Shopify Capital, en détaillant les conditions d'éligibilité, et en fournissant des conseils complets sur la manière de enregistrer et de gérer ce prêt efficacement dans votre système comptable. À la fin de ce billet, vous aurez une compréhension approfondie de la manière de tirer parti de Shopify Capital pour la croissance de votre entreprise.

Qu'est-ce que Shopify Capital?

Shopify Capital est un programme de financement qui propose aux commerçants éligibles des avances de fonds ou des prêts. Contrairement aux prêts traditionnels qui nécessitent des démarches administratives étendues et des vérifications de crédit, Shopify Capital analyse les performances de votre entreprise sur leur plate-forme pour déterminer votre éligibilité. Cet accès rapide au financement peut vous aider à investir dans l'inventaire, le marketing ou d'autres activités de croissance sans les processus d'approbation fastidieux associés au financement conventionnel.

Comment fonctionne Shopify Capital?

Shopify Capital propose deux principales options de financement : Avances de fonds pour commerçants et Prêts Shopify Capital.

Avances de fonds pour commerçants impliquent de recevoir une somme forfaitaire d'argent en échange d'un pourcentage de vos ventes futures jusqu'à ce que l'avance soit entièrement remboursée. Cette option est idéale pour les entreprises aux revenus fluctuants, car les remboursements s'ajustent en fonction des ventes.

Prêts Shopify Capital offrent une structure de remboursement fixe avec des versements réguliers sur une période définie. Cela pourrait mieux convenir aux entreprises avec des flux de trésorerie stables et prévisibles.

Éligibilité et Processus de Candidature

Éligibilité

Pour être éligible à Shopify Capital, votre magasin doit être basé dans des lieux éligibles tels que les États-Unis, le Canada ou le Royaume-Uni. De plus, l'historique de votre entreprise, les performances de vente et l'interaction sur la plate-forme Shopify seront pris en compte.

Processus de Candidature

1. Vérification de l'Éligibilité: Shopify examinera automatiquement les performances de votre magasin et vous informera de votre éligibilité.
2. Examen de l'Offre: Si vous êtes éligible, vous recevrez une offre pour demander un financement, que vous pouvez consulter directement depuis votre tableau de bord administratif Shopify.
3. Sélection de l'Offre: Choisissez l'option de financement qui correspond le mieux à vos besoins, soit une avance de fonds soit un prêt.
4. Accord et Conditions: Examinez les conditions, y compris les pourcentages de remboursement et les délais. Acceptez l'offre si elle répond à vos exigences.
5. Réception des Fonds: Après l'acceptation, les fonds sont généralement déposés sur votre compte dans quelques jours.

Comment obtenir un prêt Shopify Capital dans votre système comptable

Une fois que vous avez reçu un prêt Shopify Capital, il est crucial de l'enregistrer correctement dans votre système comptable pour garantir un suivi financier précis.

Enregistrement Initial du Prêt

Lorsque vous recevez le montant du prêt, enregistrez-le comme suit :

• Débit (Augmentation) Trésorerie en Banque X € (montant reçu)
• Crédit (Augmentation) Prêt de Shopify X €

Cet enregistrement garantit que le montant du prêt apparaît sur votre compte bancaire et comme une responsabilité dans votre bilan.

Enregistrement des Remboursements

Les remboursements sont souvent un pourcentage de vos ventes quotidiennes, rendant un suivi précis essentiel. Voici comment enregistrer un remboursement :

Sur les Ventes Quotidiennes :

• Débit (Augmentation) Trésorerie en Banque Y € (total des ventes quotidiennes)
• Crédit (Augmentation) Recettes des Ventes Y €

Sur le Remboursement :

• Débit (Diminution) Prêt de Shopify Z € (partie des ventes utilisée pour le remboursement)
• Crédit (Diminution) Trésorerie en Banque Z €

Paiements d'Intérêts

Si votre prêt Shopify Capital inclut une composante d'intérêts, elle doit être enregistrée séparément. Par exemple, si votre remboursement total inclut des intérêts :

• Débit (Diminution) Prêt de Shopify A € (partie du remboursement du capital)
• Débit (Dépense) Frais d'Intérêts B € (partie des intérêts)
• Crédit (Diminution) Trésorerie en Banque $(A+B)

Avantages de Shopify Capital

1. Accès Rapide aux Fonds: Évitez les longs processus de prêt traditionnels.
2. Options de Remboursement Flexibles: Choisissez entre des remboursements fixes ou basés sur un pourcentage des ventes.
3. Aucune Vérification de Crédit Dure: Shopify utilise les performances de votre magasin comme base d'approbation, évitant les impacts potentiels sur votre cote de crédit.
4. Opportunités de Croissance: Avec un accès facile au capital, les entreprises peuvent saisir rapidement les opportunités de croissance.

Défis et Points à Considérer

Taux de Remboursement Élevés

Les taux de remboursement peuvent être élevés, impactant significativement votre trésorerie. Il est crucial d'évaluer si les termes de remboursement mettront à rude épreuve les finances de votre entreprise.

Incohérences en Matière d'Éligibilité

Certains commerçants ont signalé des critères d'éligibilité fluctuants et des retards dans la réception des offres. Comprendre ces problèmes potentiels peut aider à gérer les attentes et à planifier en conséquence.

Suivi et Gestion

Un suivi constant et précis des remboursements de prêt et des intérêts dans votre système comptable est vital. Cela garantit que vos données financières restent claires et précises, évitant tout risque de mauvaise gestion des fonds.

Conclusion

Obtenir un prêt Shopify Capital peut apporter l'impulsion financière nécessaire pour développer votre entreprise. En comprenant les critères d'éligibilité, le processus de candidature et les bonnes pratiques comptables, vous pouvez tirer parti de ces fonds de manière efficace et stimuler une croissance significative. N'oubliez pas d'évaluer le flux de trésorerie de votre entreprise et ses capacités de remboursement avant de vous engager, et assurez-vous d'avoir un système de suivi solide en place pour une gestion financière précise.

FAQ

Q: Qui est éligible pour les Prêts et les Avances de Fonds Shopify Capital?

R: L'éligibilité est principalement basée sur les performances de votre magasin sur Shopify, y compris l'historique des ventes et la situation du compte. Shopify informera directement les commerçants éligibles via leur tableau de bord administratif.

Q: Comment effectuer les remboursements des Prêts Shopify Capital?

R: Les remboursements sont automatiquement déduits de vos revenus de vente selon un pourcentage prédéterminé pour les avances de fonds ou par des versements réguliers pour les prêts.

Q: Combien de temps faut-il pour recevoir les fonds après avoir accepté une offre?

R: Une fois que vous avez accepté une offre de Shopify Capital, les fonds sont généralement déposés dans quelques jours.

Q: Puis-je demander un autre prêt avant d'avoir remboursé intégralement le prêt actuel?

R: Oui, Shopify peut offrir un financement supplémentaire une fois que vous avez atteint un certain seuil de remboursement, généralement autour de 85% du prêt initial.

Q: Quels sont les usages possibles des fonds Shopify Capital?

R: Vous pouvez utiliser les fonds pour différents besoins commerciaux, y compris l'achat d'inventaire, le marketing, l'expansion de votre espace de vente physique ou la couverture des dépenses opérationnelles.

En suivant ces directives et ces insights, votre parcours avec Shopify Capital peut être fluide et extrêmement bénéfique pour la croissance de votre entreprise.