Comprendre les frais de Shopify Capital

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Comment sont calculés les frais de Shopify Capital ?
4. Suivi et gestion des paiements Shopify Capital
5. Problèmes potentiels et solutions
6. Conclusion
7. FAQ

Introduction

Imaginez que vous gérez une boutique en ligne sur Shopify, et que vous vous retrouvez soudainement confronté à des problèmes de trésorerie. Vous avez envisagé différentes options, et Shopify Capital apparaît comme une bouée de sauvetage probable. Mais, quels sont les frais de Shopify Capital et comment pourraient-ils affecter votre entreprise ?

Dans cet article de blog, nous plongerons dans les subtilités des frais liés à Shopify Capital. De la manière dont ces frais sont calculés à leur impact sur vos finances, vous obtiendrez une compréhension approfondie des implications financières de Shopify Capital. À la fin de ce guide, vous serez bien informé pour savoir si Shopify Capital est une option adaptée à vos besoins commerciaux.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital fournit un soutien financier aux commerçants Shopify qualifiés sous forme d'avances de trésorerie marchande ou de prêts. Conçu pour aider les commerçants à développer leur entreprise, le financement leur permet de gérer les stocks, le marketing, la masse salariale et d'autres dépenses commerciales essentielles sans avoir recours aux processus bancaires traditionnels, souvent longs. Les fonds de Shopify Capital sont disponibles rapidement, et le processus de remboursement est intégré de manière transparente dans les opérations quotidiennes de votre entreprise.

Avances de trésorerie marchande

Dans ce cadre, Shopify achète une partie de vos ventes futures pour un montant forfaitaire. Vous remettez ensuite un pourcentage de vos ventes journalières à Shopify jusqu'à ce que le montant total convenu soit remboursé.

Prêts

Alternativement, Shopify Capital peut accorder un prêt, qui implique également de rembourser un montant fixe grâce à un pourcentage de vos ventes journalières. Ce type de prêt a un coût d'emprunt fixe qui définit le montant total du remboursement.

Comment sont calculés les frais de Shopify Capital ?

Comprendre les frais de Shopify Capital implique de connaître trois termes clés : le montant avancé ou prêté, le total à remettre ou rembourser, et le taux de remise ou remboursement quotidien.

Montant avancé ou prêté

C'est la somme forfaitaire versée par Shopify Capital. Pour les avances de trésorerie marchande, on l'appelle le "montant avancé". Pour les prêts, c'est simplement le "montant du prêt".

Total à remettre ou rembourser

Le montant total que vous devez rembourser inclut la somme avancée ou le prêt plus des frais fixes pour les prêts ou un prix d'achat pour les avances de trésorerie. Ce frais fixe est essentiellement le coût des fonds fournis par Shopify Capital.

Taux de remise ou taux de remboursement quotidien

Le taux de remise est le pourcentage de vos ventes journalières qui seront versées à Shopify Capital. Le taux de remboursement quotidien fonctionne de manière similaire pour les prêts. Ce taux dépend de votre profil de risque et est pré-déterminé lors du processus d'approbation du financement.

Scénario Exemple

Imaginez que vous avez reçu une avance de trésorerie marchande de 10 000 $ avec un taux de remise de 10 %. Si votre magasin réalise 1 000 $ de ventes en une journée, 100 $ (10 % de 1 000 $) seront remis à Shopify Capital. Cela se poursuit jusqu'à ce que le total à remettre, qui inclut l'avance initiale plus le frais fixe, soit entièrement payé.

Suivi et Gestion des Paiements Shopify Capital

Une fois que vous avez obtenu un financement de Shopify Capital, il est crucial de suivre vos remboursements. Shopify propose des outils dans son interface d'administration pour vous aider à surveiller vos progrès et à gérer efficacement les remises.

Suivi des Remises

Vous pouvez consulter des informations détaillées sur les remises dans votre tableau de bord Shopify sous la section Capital. Vous y trouverez :

• Colonne des Ventes Totales : Affiche le chiffre d'affaires de chaque jour.
• Colonne du Montant : Affiche le montant remis à Shopify Capital à partir de vos ventes quotidiennes.

Lettres de Solde

Shopify vous permet de télécharger une lettre de solde, que vous pouvez utiliser pour montrer à votre banque le solde impayé ou confirmer que vous n'avez plus d'obligations financières supplémentaires.

Problèmes potentiels et solutions

Alors que Shopify Capital offre un moyen simple et pratique d'obtenir un financement commercial, certains commerçants ont signalé des problèmes de traitement des paiements et de support client.

Paiements Échoués

Plusieurs commerçants ont rencontré des cas d'échec des remises malgré des fonds suffisants sur leur compte. Cela peut entraîner un stress inutile et des risques potentiels tels que le défaut de paiement du prêt.

Défis de Support Client

Résoudre les problèmes liés aux paiements de Shopify Capital peut être fastidieux. Certains utilisateurs ont signalé des difficultés à contacter du personnel de support compétent pour répondre à leurs préoccupations.

Solutions

• Remise Manuelle : Si les paiements automatiques échouent, payer manuellement le solde restant peut éviter les problèmes de compte.
• Contacter le Support : Contacter de manière persistante le support Shopify peut finalement aboutir à une résolution, bien que les premières tentatives puissent être frustrantes.

Conclusion

Shopify Capital peut être un outil puissant pour booster la liquidité de votre entreprise et gérer efficacement la croissance. Cependant, comprendre les frais de Shopify Capital, suivre les remboursements et être prêt pour des problèmes potentiels sont essentiels pour exploiter avec succès cette solution financière.

En comprenant clairement les frais de Shopify Capital et en surveillant votre progression de remboursement, vous pouvez prendre des décisions éclairées qui soutiennent vos objectifs commerciaux sans surcharger vos opérations financières.

FAQ

Q: Qui est éligible à Shopify Capital ?
A: Shopify Capital est disponible pour certains commerçants aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. L'éligibilité est déterminée automatiquement en fonction de divers indicateurs de performance commerciale.

Q: Puis-je rembourser le prêt Shopify Capital par anticipation ?
A: Oui, vous pouvez rembourser tout solde impayé de votre prêt Shopify Capital par anticipation sans pénalité. Cela inclut des remboursements partiels ou le solde total restant.

Q: Comment sont calculées les remises quotidiennes ?
A: Les remises quotidiennes sont calculées en tant que pourcentage fixe des ventes brutes journalières de votre magasin. Cela signifie que le montant de remboursement fluctue avec vos revenus quotidiens.

Q: Que se passe-t-il si je ne réalise pas de vente un jour donné ?
A: S'il n'y a pas de ventes un jour spécifique, aucun remboursement ne sera déduit pour ce jour-là. Les remboursements ne sont effectués que lorsqu'il y a des ventes.

Q: Y a-t-il des exigences de paiement minimum ?
A: Oui, les nouveaux accords de prêt de Shopify Capital vous obligent à respecter des paiements minimums de 30 % du prêt total au bout de 6 mois et de 60 % au bout de 12 mois pour éviter la défaut.

Q: Combien de temps ai-je pour rembourser un prêt Shopify Capital ?
A: À partir du 1er février 2024, les nouveaux prêts de Shopify Capital doivent être remboursés intégralement dans un délai de 18 mois à compter de la date à laquelle vous avez reçu les fonds.

Comprendre et gérer efficacement les frais de Shopify Capital peut vous permettre d'utiliser pleinement ce mécanisme de financement, offrant la flexibilité nécessaire pour développer votre entreprise.