Est-ce que Shopify Capital est légitime ?

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital?
3. Éligibilité et demande
4. Avantages et inconvénients de Shopify Capital
5. Expériences des utilisateurs
6. Existet-il de meilleures alternatives?
7. Foire aux questions (FAQ)
8. Conclusion

Introduction

Vous êtes-vous déjà demandé si Shopify Capital est une option légitime pour le financement d'entreprise? Si c'est le cas, vous n'êtes pas seul. Avec des marges bénéficiaires des entreprises de commerce électronique très minces, de nombreux propriétaires de magasins en ligne sont constamment à la recherche de solutions de financement qui peuvent les aider à croître sans causer de contraintes financières indésirables. Shopify, une plateforme de commerce électronique renommée avec plus de 4 millions de sites Web d'entreprise, propose une telle solution à travers sa branche de financement d'entreprise - Shopify Capital. Mais la grande question est: est-ce que Shopify Capital est légitime?

Dans cet article de blog, nous explorerons en profondeur ce qu'est Shopify Capital, comment cela fonctionne, ses avantages et ses inconvénients, et s'il s'agit d'une solution adaptée à vos besoins commerciaux. Nous explorerons divers aspects de Shopify Capital, des critères d'éligibilité aux expériences des utilisateurs, pour fournir un guide autorisé et complet sur ce sujet.

Qu'est-ce que Shopify Capital?

Shopify Capital apporte un soutien financier aux entreprises utilisant la plateforme Shopify. Il propose deux types de financement à court terme: des prêts commerciaux et des avances de trésorerie aux commerçants. Le hic? C'est sur invitation seulement, ce qui signifie que vous pouvez postuler uniquement si Shopify juge votre compte éligible.

Comment fonctionne Shopify Capital

Seuls les utilisateurs Shopify sont éligibles pour Shopify Capital. Lorsque votre compte devient éligible, vous recevez une invitation pour demander un financement. En général, vous recevrez trois offres, qui doivent être acceptées dans les 30 jours. Les fonds sont ensuite transférés sur votre compte bancaire professionnel, et les remboursements sont automatiquement déduits de vos ventes quotidiennes.

Taux et Frais

Shopify Capital ne facture pas de taux d'intérêt standard. Au lieu de cela, il utilise un taux de facteur, généralement entre 1.1 et 1.13. Par exemple, si vous empruntez 50 000 $ à un taux de facteur de 1.1, vous devriez rembourser un total de 55 000 $. Le remboursement est prélevé sur vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant soit entièrement payé.

Prêt Commercial Shopify Capital vs. Avance de Trésorerie aux Commerçants

Prêt Commercial

• Montant: 200 $ à 1 million de dollars
• Durée: 12 mois
• Remboursement: Pourcentage des ventes quotidiennes + jalons de 60 jours

Avance de Trésorerie aux Commerçants

• Montant: 200 $ à 1 million de dollars
• Durée: Aucune date limite spécifique
• Remboursement: Pourcentage des ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant soit remboursé

Éligibilité et Demande

Shopify ne publie pas de critères d'éligibilité spécifiques, le rendant quelque peu mystérieux. Cependant, votre éligibilité dépend principalement de facteurs tels que des historiques de ventes cohérents, l'utilisation des Paiements Shopify et le fait d'être dans une industrie "à faible risque".

Une fois éligible, vous recevez jusqu'à trois offres. En sélectionnant une offre, l'équipe de souscription de Shopify examine votre demande, et il se peut que vous deviez fournir des informations commerciales supplémentaires.

Avantages et Inconvénients de Shopify Capital

Avantages

1. Intégration Transparente

   • Shopify Capital s'intègre directement avec la plateforme de Shopify, simplifiant le processus.

2. Accès Rapide aux Fonds

   • Les fonds sont généralement versés dans un délai de 2 à 5 jours ouvrables après approbation.

3. Limites de Prêt Élevées

   • Les montants peuvent atteindre 1 million de dollars, les rendant accessibles à une large gamme de tailles d'entreprises.

4. Aucun Exigence Minimale

   • Contrairement aux prêts traditionnels, Shopify Capital ne nécessite pas de scores de crédit minimum ou de seuils de revenus.

Inconvénients

1. Manque de Transparence

   • Shopify ne divulgue pas de critères d'éligibilité spécifiques, ce qui peut être frustrant.

2. Frais Élevés

   • Le taux de facteur peut se traduire par des coûts plus élevés par rapport aux prêts commerciaux traditionnels.

3. Termes de Remboursement Rigides

   • Pour les prêts commerciaux, atteindre les jalons de 60 jours peut être difficile pour des flux de revenus inconséquents.

Expériences des Utilisateurs

Les retours sur Shopify Capital sont assez mitigés. Certains utilisateurs le trouvent pratique et efficient, en particulier ceux qui réalisent des ventes élevées et constantes. En revanche, d'autres ont rencontré des défis redoutables, comme des blocages de compte inattendus et un service client opaque.

Expériences Positives

Plusieurs utilisateurs rapportent que Shopify Capital leur a permis d'étendre rapidement leur activité commerciale. En fournissant une liquidité rapide, de nombreuses entreprises peuvent se développer efficacement sans demandes de prêt compliquées ou de longs processus d'approbation.

Expériences Négatives

D'un autre côté, il y a des rapports d'utilisateurs sur des gels de compte arbitraires et des transactions non transparentes. Par exemple, certains utilisateurs ont été confrontés à une désactivation de compte sans raison claire, les laissant sans moyen de gérer les commandes ou les paiements, affectant ainsi négativement leurs entreprises.

Existet-il de Meilleures Alternatives?

Prêts Commerciaux à Terme

Pour ceux qui ont de bons scores de crédit et des ventes cohérentes, les prêts commerciaux traditionnels peuvent offrir des taux plus bas et des durées plus longues.

Avances de Trésorerie aux Commerçants d'Autres Prêteurs

Les avances de trésorerie aux commerçants traditionnelles peuvent également être une alternative viable. Elles offrent généralement plus de flexibilité et de meilleures conditions si votre entreprise maintient un flux de trésorerie régulier.

Financement Participatif

Les plateformes de financement participatif offrent une autre voie pour collecter des fonds sans le fardeau financier associé aux prêts commerciaux ou aux avances de trésorerie aux commerçants.

Foire aux Questions (FAQ)

Est-ce que Shopify Capital est sûr?

Oui, Shopify Capital est considéré comme une option de financement légitime et sûre. Shopify Inc., la société mère, est une entité bien établie dans l'industrie du commerce électronique.

Comment puis-je devenir éligible pour Shopify Capital?

Bien que Shopify ne publie pas de critères d'éligibilité spécifiques, vous pouvez augmenter vos chances en maintenant des ventes cohérentes et en utilisant les Paiements Shopify.

Est-ce que Shopify Capital affecte mon score de crédit?

Sur la base des informations disponibles, Shopify Capital n'a généralement pas d'impact sur votre score de crédit. Cependant, il est conseillé de vérifier cela directement avec Shopify.

Que se passe-t-il si ma demande est refusée?

Si votre demande de Shopify Capital est refusée, de nombreuses autres options de financement sont disponibles, telles que des prêts commerciaux traditionnels et des prêteurs alternatifs.

Conclusion

Alors, est-ce que Shopify Capital est légitime? La réponse courte est oui. Il offre une option de financement intégrée et transparente pour les utilisateurs de Shopify souhaitant développer rapidement leurs entreprises. Cependant, il présente également des défis, tels que des coûts élevés et des termes de remboursement rigides.

Avant d'accepter une offre de Shopify Capital, il est vital de peser le pour et le contre, d'évaluer les options de financement alternatives et de considérer si cette forme de financement correspond bien à vos objectifs commerciaux.

Pour ceux qui envisagent le bond, Shopify Capital peut effectivement être une ressource précieuse s'il est utilisé judicieusement, mais abordez toujours ces invitations avec un examen attentif et une diligence appropriée.

N'hésitez pas à poser des questions ou partager vos expériences dans les commentaires ci-dessous!