Examen de l'éligibilité à Shopify Capital 2023

Sommaire

1. Introduction
2. Comprendre Shopify Capital
3. Le Processus d'Évaluation de l'Éligibilité
4. Problèmes et Préoccupations Courants
5. Stratégies pour Gérer et Améliorer l'Éligibilité
6. FAQ
7. Conclusion

Introduction

Naviguer dans les eaux financières du commerce électronique peut être un défi, surtout pour les petites entreprises cherchant à s'agrandir ou à capitaliser sur les opportunités émergentes. C'est là qu'intervient Shopify Capital, une solution conçue pour offrir aux marchands Shopify un accès rapide aux fonds sans les exigences contraignantes généralement associées aux prêts traditionnels. Cependant, les discussions récentes autour du processus d'évaluation de l'éligibilité ont soulevé des questions importantes. Comment qualifier? Que se passe-t-il en cas de retard ou de complexités dans le processus d'évaluation? Dans cet article de blog, nous disséquerons les subtilités de l'évaluation de l'éligibilité de Shopify Capital en 2023, vous aidant à comprendre à quoi vous attendre et comment naviguer cet aspect essentiel du financement des entreprises.

Comprendre Shopify Capital

Shopify Capital est essentiellement un programme de financement qui permet aux marchands Shopify éligibles de recevoir une avance de trésorerie basée sur leurs revenus de ventes. Contrairement aux prêts traditionnels, Shopify Capital implique la vente d'une partie des ventes futures à un tarif fixe. Ce modèle est particulièrement attrayant pour les entreprises qui pourraient ne pas être admissibles à des prêts traditionnels en raison du manque de garanties ou de l'historique de crédit, mais qui ont un historique de ventes stable.

Principales Caractéristiques de Shopify Capital

1. Aucune Vérification de Crédit Personnelle: Shopify Capital ne nécessite pas de vérification de crédit personnelle, le rendant accessible à un plus large éventail de marchands.
2. Remboursements Automatiques: Les remboursements sont automatiquement déduits en pourcentage des ventes quotidiennes, garantissant ainsi flexibilité et évolutivité.
3. Rapidité de Financement: Une fois approuvés, les fonds peuvent être déposés rapidement sur votre compte, souvent en quelques jours.

Cependant, avec ces avantages viennent certains avertissements et exigences d'éligibilité qui peuvent être complexes et parfois frustrants pour les marchands.

Le Processus d'Évaluation de l'Éligibilité

Exigences de Base

Pour être éligible à Shopify Capital, un marchand doit remplir plusieurs critères de base. Ceux-ci incluent:

• Utilisation active d'une boutique Shopify.
• Un historique de ventes régulier sur la plateforme.
• Engagement avec l'écosystème Shopify, y compris l'utilisation de Shopify Payments ou de fournisseurs de paiement tiers.

Analyse Approfondie du Processus de Souscription

Le processus de souscription de Shopify examine divers facteurs pour évaluer l'éligibilité d'un marchand et préqualifie le montant qui peut être offert. Cela comprend:

1. Performance des Ventes: Des volumes de ventes cohérents et en croissance influent significativement sur l'éligibilité.
2. Contestations de Paiement: Des taux élevés de rétrofacturations peuvent affecter négativement l'éligibilité.
3. Niveaux d'Engagement: L'utilisation active des fonctionnalités de Shopify et les paiements en temps opportun démontrent la fiabilité.

Examen en Deux Étapes

L'évaluation de l'éligibilité est divisée en deux étapes:

1. Préqualification: Initialement, le système examine vos ventes et vos métriques d'engagement pour déterminer un montant de financement préqualifié. Vous pourriez voir une offre sur votre page d'accueil ou par e-mail.
2. Souscription Finale: Une fois que vous avez demandé le financement, la demande est soumise à un examen plus détaillé, où le montant de financement pourrait être révisé, ou la demande pourrait être entièrement refusée en fonction des évaluations mises à jour.

Problèmes et Préoccupations Courants

Délais dans l'Évaluation de l'Éligibilité

Un des problèmes les plus cités par les marchands est le retard dans le processus d'évaluation de l'éligibilité. Certains commerçants rapportent attendre des semaines, voire des mois, après avoir atteint le pourcentage de remboursement requis sans recevoir de nouvelles offres. Ce problème peut être particulièrement frustrant pendant les saisons de pointe ou lorsque un stock supplémentaire est nécessaire de toute urgence.

Changements dans les Pourcentages d'Éligibilité

De nombreux marchands ont remarqué des changements dans les pourcentages de remboursement requis pour les évaluations d'éligibilité. Par exemple, le pourcentage requis peut passer de 50% à 85% sans explications claires, ce qui entraîne confusion et frustration. Ces changements semblent souvent arbitraires et perturbent la planification commerciale.

Offres de Financement Plus Petites

Une autre préoccupation est la réduction de la taille des offres de financement ultérieures. Les marchands qui s'étaient vu offrir auparavant des montants substantiels se retrouvent soudainement avec des offres considérablement réduites, malgré des ventes et une performance commerciale améliorées. Cette incohérence peut compromettre la planification financière des entreprises comptant sur Shopify Capital pour leur croissance.

Stratégies pour Gérer et Améliorer l'Éligibilité

Maintenir une Croissance des Ventes Stable

Pour augmenter vos chances de recevoir des offres de financement opportunes et plus élevées, concentrez-vous sur le maintien d'un volume de ventes cohérent et en croissance. Diversifiez vos efforts marketing pour attirer du trafic et augmenter les taux de conversion.

Minimiser les Rétrofacturations

Limitez les rétrofacturations et les litiges de paiement au minimum en garantissant une expérience client fluide, en respectant les promesses et en offrant un excellent service client.

S'Engager avec les Fonctionnalités de Shopify

Optimisez votre engagement avec l'écosystème Shopify. Mettez régulièrement à jour votre boutique, tirez parti des Applications Shopify et assurez le bon fonctionnement de vos opérations. Un engagement actif est un indicateur positif d'un marchand fiable.

Surveiller et Planifier

Soyez proactif en consultant fréquemment votre page Capital dans l'administration de Shopify pour suivre votre statut d'éligibilité. Planifiez vos finances de manière conservatrice, en tenant compte des retards potentiels et des estimations prudentes des montants de financement.

FAQ

Combien de temps prend l'évaluation de l'éligibilité de Shopify Capital ?

L'évaluation peut prendre de quelques jours à plusieurs semaines, selon divers facteurs tels que le volume des ventes, la performance historique et l'engagement avec la plateforme Shopify. Cependant, les retards sont courants et peuvent être prolongés.

Que faire si mon pourcentage d'éligibilité change ?

Si votre pourcentage d'éligibilité change de manière inattendue, il est préférable de contacter le Support Shopify pour comprendre la raison de l'ajustement. La documentation et la clarté dans la communication peuvent vous aider à naviguer cette situation.

Puis-je postuler à nouveau si ma demande est refusée ?

Oui, si vous êtes initialement refusé, vous pouvez travailler à améliorer vos ventes et à réduire les litiges. Le système de Shopify examine régulièrement les boutiques, et l'amélioration de vos métriques peut conduire à de nouvelles offres.

Pourquoi mes offres de financement ultérieures sont-elles plus petites ?

Les offres ultérieures peuvent être plus petites pour diverses raisons telles que la performance pendant la période de remboursement, la cohérence des ventes et les changements dans les critères d'évaluation des risques internes de Shopify.

Quelles sont mes alternatives si je ne reçois pas d'offre ?

Envisagez d'autres options comme PayPal Working Capital, des avances de trésorerie marchande auprès d'autres fournisseurs ou des prêts commerciaux traditionnels, selon les besoins de votre entreprise et sa santé financière.

Conclusion

Obtenir un financement via Shopify Capital peut être une étape essentielle pour faire croître votre entreprise de commerce électronique. Comprendre le processus d'évaluation de l'éligibilité et se préparer aux retards potentiels et aux incohérences peut vous aider à le naviguer plus efficacement. En maintenant des ventes solides, en minimisant les litiges, et en s'engageant activement avec les fonctionnalités de Shopify, vous pouvez améliorer vos chances de recevoir des offres de financement opportunes et adéquates. Continuez d'explorer d'autres sources de financement pour assurer que votre entreprise reste agile et bien capitalisée en tout temps.