Examen de l'éligibilité pour Shopify Capital

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital?
3. Facteurs Affectant l'Éligibilité
4. Le Processus d'Examen
5. Problèmes Courants et Délais
6. Étapes pour Naviguer le Processus
7. Expériences Réelles
8. Conclusion
9. FAQ

Introduction

Imaginez-vous vous préparer pour la période de ventes la plus cruciale de l'année, pour découvrir que votre entreprise a du mal à obtenir le financement nécessaire pour acheter des stocks. Cette situation est devenue une réalité pour de nombreux propriétaires de magasins Shopify attendant avec impatience l'approbation ou le renouvellement des prêts de Shopify Capital. Shopify Capital est un service financier fourni par Shopify pour aider les entreprises à croître en leur donnant accès à des fonds basés sur leur performance de ventes. Mais récemment, de nombreux utilisateurs se sont retrouvés bloqués dans un processus d'examen d'admissibilité apparemment sans fin, soulevant des questions et des préoccupations sur le fonctionnement de ces évaluations. Si vous êtes l'un de ces utilisateurs ou simplement curieux à propos de Shopify Capital, continuez à lire. Ce billet de blog vise à explorer les tenants et les aboutissants du processus d'examen d'admissibilité pour Shopify Capital, éclairant sur les raisons des retards et comment vous pouvez les surmonter.

À la fin de ce billet, vous comprendrez les facteurs qui affectent votre admissibilité, les subtilités du processus d'examen et les étapes que vous pouvez prendre pour améliorer vos chances de qualification pour un financement. Nous partagerons également des expériences réelles, offrant des conseils pratiques qui pourraient faire une différence pour votre entreprise.

Qu'est-ce que Shopify Capital?

Avant de plonger dans le processus d'examen d'admissibilité, il est essentiel de comprendre ce qu'est Shopify Capital. Lancé pour fournir une solution de financement sans tracas, Shopify Capital propose des prêts et des avances de trésorerie aux commerçants éligibles. Contrairement aux prêts bancaires traditionnels, ces fonds sont faciles à demander et ne nécessitent pas de vérification de crédit, se concentrant plutôt sur l'historique des ventes de votre magasin et sur votre engagement global avec la plateforme Shopify.

Types de Financement

Il existe deux principaux types de financement fournis par Shopify Capital :

1. Avance de Trésorerie aux Commerçants (MCA): Cela implique de vendre une partie de vos ventes futures à Shopify en échange d'une somme forfaitaire. Les remboursements sont automatiques et basés sur vos ventes quotidiennes.

2. Prêts: Ce sont des prêts plus simples avec des modalités et des échéances de remboursement fixes.

Facteurs Affectant l'Éligibilité

Performance des Ventes

Un des critères les plus importants pour déterminer votre admissibilité à Shopify Capital est la performance des ventes de votre magasin. Shopify examine l'historique de vos ventes, cherchant une performance constante et des tendances de croissance. Cela a du sens—plus de ventes indiquent une entreprise saine capable de rembourser le prêt.

Engagement avec la Plateforme Shopify

Des métriques d'engagement comme la fréquence à laquelle vous vous connectez à votre admin Shopify, l'utilisation des applications Shopify et l'interaction globale avec l'écosystème Shopify sont également examinées. Des niveaux élevés d'engagement signalent un propriétaire d'entreprise actif et impliqué, ce que Shopify voit favorablement.

Litiges de Paiement et Contestations de Paiement

Un historique de nombreux litiges de paiement ou de contestations de paiement peut affecter négativement votre admissibilité. Shopify recherche des entreprises avec des historiques de paiement fiables et sans problèmes, car cela indique un risque moindre de problèmes de remboursement.

Tentatives de Facturation Échouées

De multiples tentatives de facturation échouées pourraient suggérer des problèmes de trésorerie, faisant de vous un pari risqué pour le financement. À l'inverse, un historique de facturation sans accroc augmentera vos chances de recevoir une offre.

Score de Crédit

Alors que Shopify Capital ne nécessite généralement pas de vérification de crédit personnelle, l'historique de crédit de votre entreprise peut être examiné dans certains cas. S'assurer que votre historique de crédit est en bonne forme peut servir de couche supplémentaire de garantie pour Shopify.

Emplacement

Votre emplacement joue également un rôle dans l'admissibilité. Shopify Capital est disponible uniquement dans des pays spécifiques, et les critères d'admissibilité peuvent varier en fonction des réglementations locales.

Le Processus d'Examen

Le processus d'examen de Shopify Capital peut être divisé en deux étapes principales :

Évaluation Pré-Offre

Pendant cette étape, les algorithmes de Shopify évaluent votre magasin en fonction des critères mentionnés ci-dessus. Si vous répondez aux critères d'admissibilité, vous recevrez un e-mail et une notification dans votre admin Shopify, vous offrant un montant de financement pré-qualifié.

Évaluation de Risque et Approbation Finale

Une fois que vous avez accepté l'offre pré-qualifiée, la demande passe en revue par une équipe d'évaluation humaine chez Shopify. Ils examinent minutieusement les détails, ce qui pourrait inclure l'examen de documents supplémentaires ou des états financiers récents.

Si votre magasin ne répond pas aux exigences pendant cette étape, votre demande peut être refusée ou le montant pré-qualifié peut être révisé.

Problèmes Courants et Délais

Retard et Forte Demande

Une des raisons les plus souvent citées pour les retards dans l'examen d'admissibilité est un retard dû à une demande élevée. Shopify Capital a élargi ses services à plus de pays, causant un afflux de demandes que l'équipe existante a du mal à gérer.

Incohérences dans les Algorithmes

De nombreux propriétaires de magasins ont signalé des incohérences dans les critères d'admissibilité, comme des exigences de pourcentage différentes pour l'examen d'admissibilité. Ces variations peuvent créer de la confusion et de la frustration, prolongeant davantage le processus d'examen.

Changements dans les Critères d'Admissibilité

Occasionnellement, Shopify peut modifier les critères d'admissibilité, comme le changement du pourcentage de remboursement nécessaire de 50% à 85% avant que des fonds supplémentaires ne puissent être approuvés. Ces changements sont généralement effectués sans préavis, perturbant la planification et la gestion de trésorerie de nombreuses entreprises.

Étapes pour Naviguer le Processus

Surveiller Régulièrement Votre Tableau de Bord Shopify

Gardez un œil attentif sur votre tableau de bord d'administration Shopify et sur votre e-mail pour toute notification concernant Shopify Capital. C'est le moyen le plus rapide de connaître les mises à jour ou les offres.

Maintenir des Ventes Solides et de Bonnes Relations Client

Une performance de ventes constante et le maintien d'excellentes relations avec les clients auront un impact positif sur votre admissibilité. Concentrez-vous sur la réduction des contestations, des litiges et des tentatives de facturation échouées.

Communication Directe

N’hésitez pas à contacter directement Shopify Capital si vous rencontrez des retards ou des problèmes. Bien que le service client n'ait pas toujours de solutions immédiates, une communication persistante peut parfois accélérer votre examen.

Options de Financement Alternatives

En cas de retards persistants, envisagez d'explorer d'autres options de prêts commerciaux comme PayPal Working Capital, Square Capital ou même des prêts bancaires traditionnels. Diversifier vos sources de financement peut garantir que vous avez un filet de sécurité pendant que vous attendez de Shopify Capital.

Expériences Réelles

Les propriétaires de magasins ont partagé des expériences variées avec Shopify Capital. Certains ont été frustrés par de longs retards et des critères d’admissibilité changeants, tandis que d'autres ont trouvé le service inestimable pour développer leurs entreprises.

Par exemple, un propriétaire de magasin a mentionné avoir rapidement reçu des offres au début mais avoir été confronté à des retards par la suite. Cette imprévisibilité peut être stressante, surtout pendant les saisons de pointe comme les fêtes. Cependant, en maintenant de solides performances de ventes et en restant engagé dans l'écosystème de Shopify, beaucoup ont réussi à surmonter les obstacles.

Conclusion

L'examen d'admissibilité pour Shopify Capital, bien que paraissant simple, est influencé par de multiples facteurs qui peuvent entraîner des retards et des frustrations. Comprendre ces facteurs et être prêt de manière proactive peut augmenter significativement vos chances de sécuriser les fonds dont vous avez tant besoin pour développer votre entreprise. Rappelez-vous, maintenir un historique de ventes solide, minimiser les contestations de paiement et vous engager régulièrement avec Shopify peut faire toute la différence.

Soyez patient, gardez les lignes de communication ouvertes et ayez des options de financement alternatives comme plan de secours. En agissant ainsi, vous serez bien positionné pour surmonter les obstacles dans le processus d'examen d'admissibilité pour Shopify Capital.

FAQ

Combien de temps dure l'examen d'admissibilité?

L'examen d'admissibilité dure généralement jusqu'à 7 jours ouvrables, mais des retards peuvent survenir en raison d'une forte demande ou de problèmes d'arriéré.

Puis-je améliorer mes chances d'être approuvé?

Oui, en assurant une performance de ventes constante, en vous engageant fréquemment avec la plateforme Shopify et en minimisant les contestations et litiges de paiement, vous pouvez améliorer vos chances.

Existe-t-il d'autres options de financement?

Oui, des alternatives comme PayPal Working Capital, Square Capital et les prêts bancaires traditionnels peuvent servir d'options de secours si Shopify Capital est retardé ou non disponible.

Puis-je déposer une nouvelle demande si ma demande est refusée?

Oui, si votre magasin devient admissible à l'avenir, Shopify vous informera des options de financement disponibles.