Exigences en Capital pour Shopify : Guide Complet

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Critères d'éligibilité
4. Avantages et Inconvénients
5. Utilisations Pratiques de Shopify Capital
6. FAQs sur Shopify Capital
7. Conclusion

Introduction

Imaginez que vous ayez investi tout votre cœur et vos ressources dans votre entreprise, pour vous retrouver face à des obstacles pour obtenir le capital nécessaire à la croissance. Déchirant, n'est-ce pas ? Entre la gestion des stocks, le marketing et la paie, sécuriser ce coup de pouce financier crucial devient souvent la différence entre atteindre de nouveaux sommets et stagner. Si vous exploitez votre entreprise sur Shopify, la plateforme propose une solution conçue précisément à cette fin - Shopify Capital.

À la fin de ce post, vous aurez compris ce qu'est Shopify Capital, ses critères d'éligibilité, le processus de demande, les types de financement disponibles et comment tirer le meilleur parti des fonds que vous recevez. Ce guide vous équipe des connaissances nécessaires pour déterminer si Shopify Capital est le bon option de financement pour votre entreprise.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital est un programme de financement conçu spécifiquement pour les marchands Shopify. Lancé en avril 2016, il propose des prêts commerciaux et des avances sur ventes pour aider les entreprises à croître et à gérer leurs activités. Contrairement aux prêts traditionnels, Shopify Capital ne vous oblige pas à effectuer des paiements mensuels fixes. Au lieu de cela, un pourcentage de vos ventes quotidiennes est automatiquement versé pour rembourser le montant emprunté.

Types de Financement

Shopify Capital propose deux types principaux de financement :

1. Avances sur ventes: Shopify achète une partie de vos futures ventes. Vous remettez un pourcentage fixe de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que l'avance soit remboursée.

2. Prêts à terme: Disponibles uniquement dans certaines régions, les prêts à terme sont assortis d'un échéancier de remboursement fixe, généralement sur 12 mois, répartis en six étapes.

Critères d'éligibilité

Pour déterminer qui est éligible pour Shopify Capital, la plateforme utilise un modèle de souscription qui exploite l'apprentissage machine pour analyser plusieurs points de données liés à votre entreprise :

• Historique des ventes
• Contestations de paiement et rétrofacturations
• Engagement de la boutique sur la plateforme Shopify
• Interactions et engagemenat des clients
• Tentatives de facturation et leurs taux de réussite

Disponiblité Géographique

Shopify Capital est disponible pour les entreprises basées aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. De plus, vous pourriez avoir besoin d'activer Shopify Payments en fonction des exigences spécifiques de votre pays pour recevoir un financement.

Le Processus de Demande

Si vous êtes éligible, Shopify vous notifiera par e-mail et un message sur votre tableau de bord dans votre admin Shopify. Vous aurez la possibilité de visualiser les offres de financement disponibles. Voici les principales étapes pour obtenir un financement via Shopify Capital :

1. Vérification d'éligibilité: Vous serez automatiquement notifié si vous remplies les critères initiaux. Cette vérification préalable ne nécessite aucune action de votre part.

2. Revues des offres: Les offres disponibles apparaîtront dans votre administrateur Shopify. Vous pouvez les consulter et choisir celle qui convient le mieux à vos besoins.

3. Envoyer la demande: Faites la demande pour le montant de financement choisi.

4. Processus de souscription: Il y a deux étapes dans le processus de souscription:

   • Qualification Préliminaire: L'algorithme de Shopify examine vos données commerciales pour vous pré-qualifier.
   • Revues Finale: L'équipe de financement peut réviser le montant pré-qualifié basé sur une analyse plus approfondie.

5. Recevoir les fonds: Une fois approuvé, vous recevrez les fonds sur votre compte bancaire. Cela peut se produire dans quelques jours ou même plus tôt.

Avantages et Inconvénients

Avantages

• Processus Rapide: Les fonds peuvent être reçus en quelques jours.
• Remboursement Basé sur les Ventes: Les paiements sont effectués en pourcentage de vos ventes quotidiennes, facilitant la gestion du flux de trésorerie.
• Aucune Vérification de Crédit Personnelle: L'évaluation principale est basée sur la performance de votre entreprise.
• Financement Récurrent: Les entreprises éligibles peuvent demander un financement supplémentaire avant d'avoir entièrement remboursé leur prêt existant.

Inconvénients

• Contraintes d'Éligibilité: Toutes les entreprises ne sont pas éligibles.
• Coût: Le taux d'intérêt effectif peut être élevé, bien qu'il soit inclus dans le pourcentage de remise, le rendant moins visible.
• Régions Limitées: Disponible uniquement dans certains pays spécifiques.
• Interaction avec Shopify Payments: Vous pourriez être obligé d'utiliser Shopify Payments, ce qui pourrait limiter votre flexibilité avec d'autres prestataires de paiement.

Utilisations Pratiques de Shopify Capital

Gestion des Stocks

Obtenir Shopify Capital peut être le bouée de sauvetage dont vous avez besoin pour vous approvisionner en best-sellers, surtout pendant les saisons de forte demande. En vous assurant d'avoir un stock suffisant, vous évitez les opportunités de ventes perdues et pouvez profiter des remises sur les achats en gros.

Marketing et Publicité

Avec Shopify Capital, vous pouvez amplifier vos stratégies marketing, de l'optimisation du référencement à des campagnes sur les réseaux sociaux, des collaborations avec des influenceurs et des publicités payantes. Une utilisation efficace de ces fonds peut générer du trafic et augmenter les ventes, offrant un retour sur investissement solide.

Coûts Opérationnels

Que ce soit la paie, le loyer ou des dépenses opérationnelles inattendues, disposer de liquidités supplémentaires peut lisser les difficultés financières sur votre chemin vers la croissance. Cette flexibilité vous permet de maintenir le cap même pendant les périodes de ventes plus lentes.

Expansion de Votre Gamme de Produits

Investir dans de nouvelles gammes de produits ou améliorer celles existantes peut attirer une clientèle plus large. Avec les fonds supplémentaires de Shopify Capital, vous pouvez explorer de nouvelles entreprises sans surcharger vos ressources existantes.

Mise à Jour de la Technologie

Investir dans la technologie, comme la mise à jour de votre plateforme de commerce électronique, l'amélioration de vos systèmes de point de vente ou l'intégration d'un nouveau logiciel de gestion de la relation client, peut rationaliser les opérations et améliorer l'expérience client.

FAQs sur Shopify Capital

Qui est éligible pour Shopify Capital ?

Shopify Capital est disponible pour les marchands opérant aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. L'éligibilité est déterminée par un processus de souscription automatisé qui évalue votre historique de ventes, l'engagement sur la plateforme et les interactions des clients.

Pour Quoi Puis-je Utiliser le Financement ?

Vous pouvez utiliser Shopify Capital pour différents besoins commerciaux comme l'achat de stocks, l'investissement dans le marketing, la couverture des coûts opérationnels, l'expansion des gammes de produits et la mise à jour de la technologie.

Comment Fonctionne le Processus de Souscription ?

Le processus de souscription se déroule en deux étapes :

1. Qualification Préliminaire : Basée sur votre historique de ventes et votre engagement sur la plateforme Shopify.
2. Revues Finale : Une analyse plus approfondie pour confirmer le montant auquel vous êtes éligible.

Quand les Fonds seront-ils Déposés ?

Une fois approuvés, les fonds sont généralement déposés sur votre compte dans quelques jours.

Comment Effectuer les Paiements ?

Les paiements sont automatiquement déduits en pourcentage de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant emprunté soit remboursé.

Conclusion

Comprendre Shopify Capital peut procurer un avantage significatif lorsque vous cherchez à développer votre entreprise. Bien qu'il ne convienne pas à tous, il offre une alternative de financement précieuse adaptée aux besoins des marchands Shopify. En connaissant les critères d'éligibilité, le processus de demande et les utilisations potentielles des fonds, vous pouvez prendre une décision éclairée sur la façon dont Shopify Capital correspond à vos objectifs commerciaux.

Avec ce guide complet, vous êtes maintenant équipé des connaissances pour non seulement considérer Shopify Capital, mais aussi pour l'utiliser de manière efficace pour la croissance de votre entreprise. Bonne chance, et que votre entreprise prospère avec le bon soutien financier !