Shopify Capital Australie : Une exploration approfondie du financement des commerçants

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Comment fonctionne Shopify Capital ?
4. Avantages de Shopify Capital
5. Considérations avant d'opter pour Shopify Capital
6. Exemple concret : Stimuler la croissance de l'entreprise
7. FAQ
8. Conclusion

Introduction

Imaginez avoir accès à un capital rapide et facile qui peut aider votre entreprise à prospérer, simplement en exploitant la puissance de vos ventes quotidiennes. Bienvenue dans le monde de Shopify Capital en Australie - un bouleversement pour les entrepreneurs confrontés aux hauts et aux bas de la finance commerciale. Dans un environnement où les prêts traditionnels peuvent être fastidieux et longs, Shopify Capital offre une alternative simplifiée qui aligne les remboursements sur les performances réelles de vos ventes.

Cet article de blog explore tout ce que vous devez savoir sur Shopify Capital en Australie, comment cela fonctionne, ses avantages et considérations essentielles. À la fin, vous aurez une compréhension solide de savoir si cette option de financement répond à vos besoins commerciaux. Plongeons-y !

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital est une solution de financement disponible pour les commerçants Shopify, offrant des prêts et des avances de trésorerie basés sur les ventes de votre boutique. Ce type de financement est particulièrement attractif pour les petites et moyennes entreprises à la recherche d'options de financement flexibles et sans tracas. Contrairement aux prêts traditionnels qui comportent des critères de qualification stricts et des processus d'approbation longs, Shopify Capital se distingue par un chemin plus simple et plus rapide, sans vérifications de crédit personnel ni paperasserie excessive.

Comment fonctionne Shopify Capital ?

Structure du prêt

Les prêts offerts par Shopify Capital sont remboursés via un pourcentage fixe de vos ventes journalières. Cela signifie que les remboursements sont directement liés à la performance de votre entreprise - si vous avez une journée de ventes élevées, un montant de remboursement plus élevé est prélevé, et les jours de faibles ventes, un montant moindre est déduit. Voici un aperçu des éléments en jeu :

• Montant du prêt : La somme principale que vous recevez.
• Coût des fonds : Un coût fixe d'emprunt convenu à l'avance.
• Montant total dû : Le montant du prêt plus le coût des fonds.
• Pourcentage de paiement quotidien : La part du chiffre d'affaires journalier allouée au remboursement du prêt.

Demande de prêt

Si vous êtes éligible, vous pouvez demander un prêt directement depuis le panneau d'administration de Shopify. La plateforme propose trois options de financement, chacune variant en montant du prêt, montant total dû et taux de remboursement quotidien. Après avoir sélectionné l'option préférée et soumis votre demande, Shopify Capital examine la demande, généralement dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables. Les fonds approuvés sont ensuite transférés sur votre compte professionnel, prêts à être utilisés immédiatement.

Remboursement

Le remboursement commence dans les deux jours ouvrables suivant le décaissement du prêt, en fonction du pourcentage de ventes journalières convenu. De manière importante, en l'absence de ventes un jour donné, aucun remboursement n'est requis pour ce jour-là. Les commerçants peuvent suivre leur progression de remboursement via le tableau de bord d'administration Shopify, fournissant des rapports détaillés sur les ventes et les montants de remboursement journaliers. De plus, les commerçants ont la flexibilité de faire des remboursements anticipés en une seule fois ou de rembourser l'intégralité de leur solde à l'avance sans affecter le coût des fonds.

Nouvelles politiques

À partir du 1er février 2024, de nouveaux seuils de remboursement minimum seront introduits :

• Remboursement de 30% au bout de 6 mois
• Remboursement de 60% au bout de 12 mois

Ces seuils garantissent que les commerçants sont en bonne voie pour leurs remboursements, évitant potentiellement les scénarios de défaut. De plus, les prêts doivent être entièrement remboursés dans les 18 mois pour éviter le défaut.

Renouvellement des prêts

Les commerçants peuvent demander un financement supplémentaire une fois que 65% du prêt actuel est remboursé. Le processus de demande suit un flux similaire, et les fonds sont généralement déposés dans un délai de 2 à 5 jours ouvrables après approbation.

Avantages de Shopify Capital

Accès rapide aux fonds

L'un des points forts de Shopify Capital est la rapidité avec laquelle les fonds peuvent être accessibles. Du moment de la demande à la distribution des fonds, l'ensemble du processus peut être terminé en quelques jours, pas en semaines ou en mois comme avec les prêts traditionnels.

Remboursement flexible

La structure de remboursement est conçue pour soulager les préoccupations de trésorerie. Comme les remboursements sont automatiquement déduits en fonction des ventes journalières, il y a moins de stress pendant les périodes de baisse de l'activité. De plus, l'absence de dates butoirs signifie que votre entreprise peut gérer ses finances de manière plus efficace sans se soucier de remboursements mensuels fixes.

Aucune vérification de crédit personnelle

Shopify Capital ne nécessite pas de vérifications de crédit personnelles, garantissant que votre cote de crédit personnelle reste intacte. Ce critère le rend accessible à un plus large éventail de commerçants, en particulier ceux ayant des antécédents de crédit moins que parfaits.

Demande en ligne

L'intégralité de la demande se fait via la plateforme Shopify, éliminant le besoin de paperasserie extensive ou de visites en personne. Ce processus en ligne rationalise l'expérience de financement, la rendant hautement efficace et conviviale.

Considérations avant d'opter pour Shopify Capital

Limites de financement

Alors que Shopify Capital fournit un financement allant jusqu'à 2,5 millions de dollars australiens, cela peut ne pas être suffisant pour les entreprises ayant des besoins en capital plus élevés. Les commerçants doivent évaluer attentivement si la limite de financement est en adéquation avec leurs besoins financiers.

Coût des fonds

Le coût des fonds s'ajoute au montant total dû, il est donc crucial que les commerçants comprennent la dépense globale impliquée. Bien qu'aucun intérêt composé ne soit facturé, il est essentiel de tenir compte de ce coût d'emprunt fixe tout en planifiant vos finances.

Paiements automatiques

Les déductions automatiques quotidiennes signifient que les commerçants ont moins de contrôle sur leur flux de trésorerie. Bien que ce modèle offre de la flexibilité pendant les périodes de faibles ventes, il est essentiel de maintenir un flux de ventes stable pour suivre les remboursements et éviter d'éventuels problèmes de trésorerie.

Exemple concret : Stimuler la croissance de l'entreprise

Tracey Jewel, gestionnaire chez Batherapy, a utilisé Shopify Capital pour développer significativement son entreprise. Opérant initialement une entreprise de kits de bain DIY en ligne uniquement, elle a utilisé deux tours de financement pour ouvrir des ateliers de produits de bain et de corps en studio. La nature accessible et flexible de Shopify Capital lui a permis de non seulement maintenir mais également de faire croître son entreprise, démontrant le potentiel transformateur de cette option de financement.

FAQ

Qui est éligible pour Shopify Capital ?

Shopify Capital est disponible pour les commerçants aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. L'éligibilité est déterminée par le modèle d'octroi de crédit de Shopify, qui utilise l'apprentissage automatique pour analyser vos données de ventes, l'engagement des clients et d'autres métriques commerciales.

Comment puis-je demander un prêt Shopify Capital ?

Les commerçants éligibles recevront une notification dans leur interface d'administration Shopify. La demande peut être remplie directement via le panneau d'administration, où vous pouvez consulter et sélectionner parmi les options de financement disponibles.

À quoi puis-je utiliser les fonds ?

Les fonds de Shopify Capital peuvent être utilisés pour divers besoins commerciaux, tels que l'achat de stocks, des initiatives marketing, l'embauche de personnel, et plus encore, offrant la flexibilité d'allouer des ressources là où elles sont le plus nécessaires.

Comment effectuer les remboursements ?

Les remboursements sont automatiquement déduits quotidiennement de vos revenus de vente en fonction d'un pourcentage convenu, garantissant que le processus de remboursement est fluide et aligné sur vos performances de vente.

Y a-t-il une limite de temps pour le remboursement du prêt ?

Oui, à partir du 1er février 2024, les prêts doivent être entièrement remboursés dans les 18 mois pour éviter le défaut. Il y a également des seuils de remboursement minimum aux 6 et 12 mois.

Conclusion

Shopify Capital offre une approche moderne et flexible du financement des entreprises, conçue pour soutenir les commerçants Shopify en Australie en alignant les remboursements sur leurs ventes quotidiennes. De l'accès rapide aux fonds et un processus de demande simplifié aux modèles de remboursement adaptatifs, Shopify Capital est conçu pour répondre aux besoins uniques des petites et moyennes entreprises.

Si vous recherchez une option de financement offrant agilité et commodité sans les complications des prêts traditionnels, Shopify Capital pourrait être le bon choix pour vous.

Avec la bonne stratégie et l'utilisation de ces fonds, votre entreprise peut atteindre de nouveaux niveaux de croissance et de stabilité.

Si vous avez d'autres questions ou avez besoin de plus de clarifications, n'hésitez pas à nous contacter. Prêt à faire passer votre entreprise au niveau supérieur avec Shopify Capital ? Commencez votre parcours aujourd'hui via votre interface d'administration Shopify.