Shopify Capital Bank : Tout ce que vous devez savoir

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital?
3. Avantages de l'utilisation de Shopify Capital
4. Inconvénients potentiels
5. Éligibilité et processus de demande
6. Applications dans le monde réel
7. Conclusion
8. FAQ

Introduction

Imaginez que vous êtes un entrepreneur ambitieux faisant face aux défis quotidiens de la gestion d'une entreprise en ligne. Vous cherchez à vous étendre, peut-être à renforcer votre inventaire ou à investir dans une campagne marketing, mais les options de financement traditionnelles sont complexes et chronophages. Entrez Shopify Capital : la solution financière pratique et sans tracas qui promet de soutenir votre croissance. Mais qu'est-ce que Shopify Capital exactement et en quoi diffère-t-il des prêts bancaires traditionnels ? Dans ce guide complet, nous explorerons ce qu'est Shopify Capital, comment il fonctionne et s'il est le bon choix pour votre entreprise.

À la fin de cet article de blog, vous aurez une compréhension approfondie de Shopify Capital, y compris ses avantages, ses inconvénients potentiels et ses applications dans le monde réel. Notre objectif est de vous fournir des informations actionnables pour prendre une décision éclairée sur l'utilisation de cette option de financement innovante. Alors, plongeons et explorons les nuances de Shopify Capital.

Qu'est-ce que Shopify Capital?

Aperçu

Shopify Capital est un service financier proposé par Shopify en partenariat avec WebBank aux États-Unis. Le programme offre aux commerçants éligibles de Shopify un accès à des prêts commerciaux et des avances de trésorerie, contribuant à accélérer la croissance de l'entreprise. Contrairement aux prêts bancaires traditionnels, Shopify Capital met l'accent sur la rapidité, la flexibilité et la commodité. Le financement est basé sur l'historique des ventes du commerçant et la santé globale de l'entreprise, ce qui en fait une option attrayante pour les entreprises de commerce électronique.

Comment ça fonctionne

Lorsque vous êtes éligible pour Shopify Capital, vous recevrez une offre de financement directement dans le tableau de bord de votre administration Shopify. Le financement fourni peut être soit un prêt, soit une avance de trésorerie commerciale. Voici comment fonctionne chaque option :

Prêts

• Montant: Offert en une seule somme.
• Remboursement: Un coût fixe d'emprunt est ajouté au montant du prêt et vous remboursez en pourcentage des ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant total soit remboursé.

Avances de trésorerie commerciale

• Montant: Également fourni en une seule somme.
• Remboursement: Vous remboursez un pourcentage des ventes quotidiennes. Il n'y a pas de terme de remboursement fixe, ce qui offre plus de flexibilité mais peut être plus coûteux si les ventes sont élevées.

Avantages de l'utilisation de Shopify Capital

Rapide et pratique

Un des avantages remarquables de Shopify Capital est sa rapidité. Une fois approuvé, les fonds peuvent être versés sur votre compte professionnel en quelques jours seulement. Ce retournement rapide peut être inestimable pour profiter d'opportunités opportunes ou pour répondre à des besoins financiers urgents.

Peu de Paperasse

Les prêts bancaires traditionnels nécessitent souvent une paperasse exhaustive et des vérifications de crédit approfondies. En revanche, Shopify Capital simplifie le processus en utilisant des algorithmes d'apprentissage automatique pour évaluer votre éligibilité en fonction de votre historique de ventes, de l'engagement client et des performances globales de l'entreprise. Cela entraîne peu de paperasse et aucune vérification de crédit rigide, facilitant ainsi un processus de demande plus fluide.

Termes de remboursement flexibles

Une caractéristique importante de Shopify Capital est ses termes de remboursement flexibles. Les paiements sont automatiquement déduits en pourcentage des ventes quotidiennes, garantissant que le remboursement est proportionnel à la performance de votre entreprise. Cela signifie que les jours de ventes plus lents, vous ne serez pas accablé par un montant de remboursement fixe.

Inconvénients potentiels

Frais plus élevés

Alors que la commodité de Shopify Capital est attrayante, elle s'accompagne de coûts plus élevés par rapport aux prêts traditionnels. Le montant total à rembourser peut être sensiblement plus élevé que le prêt initial en raison du coût fixe d'emprunt et des frais d'avance de trésorerie commerciale. Il est crucial de considérer ces coûts par rapport aux avantages potentiels pour déterminer s'il s'agit d'une décision financière judicieuse pour votre entreprise.

Limité aux commerçants Shopify

Seules les entreprises opérant sur la plateforme Shopify sont éligibles pour Shopify Capital. Cette limitation peut exclure divers commerçants qui utilisent d'autres plates-formes de commerce électronique ou vendent par le biais de plusieurs canaux.

Potentiel de perturbations des ventes

Les déductions automatiques des ventes quotidiennes peuvent affecter votre trésorerie, surtout pendant les saisons creuses. Cela peut être une préoccupation particulière si vos revenus sont inconstants, rendant difficile la gestion des autres coûts opérationnels.

Éligibilité et processus de demande

Détermination automatique

L'éligibilité pour Shopify Capital est automatiquement déterminée par le biais d'un modèle d'analyse basé sur l'apprentissage automatique qui analyse divers points de données, y compris vos ventes, l'engagement client et l'historique des litiges. Si vous répondez aux critères, vous recevrez une invitation à demander un financement directement dans le tableau de bord de votre administration Shopify.

Étapes de demande

1. Accéder aux options de financement: Connectez-vous à votre administration Shopify et accédez à la page Capital pour consulter les offres de financement disponibles.
2. Choisissez votre plan: Sélectionnez l'option de financement qui correspond le mieux à vos besoins. Chaque offre détaillera le montant du prêt, le montant total à rembourser et le taux de remboursement quotidien.
3. Demandez: Soumettez votre demande via l'administration Shopify. Le processus de révision prend généralement de 1 à 3 jours ouvrables.
4. Recevoir des fonds: Après approbation, les fonds sont versés directement sur votre compte bancaire professionnel.

Gestion de votre prêt

Une fois que vous recevez votre financement, le remboursement et le suivi sont intégrés de manière transparente dans votre tableau de bord d'administration Shopify. Vous pouvez surveiller votre solde, consulter l'historique des paiements et effectuer des remboursements supplémentaires si vous le souhaitez.

Applications dans le monde réel

Financement d'inventaire

Pour les entreprises qui dépendent fortement du renouvellement des stocks, Shopify Capital peut fournir le financement nécessaire pour approvisionner vos meilleures ventes, profiter de remises en quantité ou explorer de nouvelles lignes de produits. Cela peut être particulièrement bénéfique pendant les saisons de forte demande lorsque disposer d'un inventaire suffisant est crucial.

Investissements marketing

Utilisez Shopify Capital pour stimuler vos efforts marketing. Que ce soit en optimisant le référencement, en lançant une campagne sur les médias sociaux ou en collaborant avec des influenceurs, disposer du soutien financier vous permet d'exécuter des stratégies qui peuvent générer un trafic et des ventes importants.

Paie et recrutement

À mesure que votre entreprise se développe, le besoin en une équipe compétente augmente. Shopify Capital peut vous aider à couvrir les coûts de la paie, vous permettant d'embaucher des employés qualifiés, de rivaliser pour attirer les meilleurs talents et d'investir dans des programmes de développement du personnel.

Conclusion

Shopify Capital offre une alternative convaincante au financement traditionnel, notamment pour les commerçants Shopify à la recherche de rapidité, de commodité et de termes de remboursement flexibles. Cependant, il est essentiel de considérer attentivement les coûts associés et les impacts potentiels sur votre trésorerie avant de vous engager.

En comprenant à la fois les avantages et les inconvénients, vous pouvez prendre une décision éclairée sur la pertinence de Shopify Capital pour les besoins de votre entreprise. Que vous visiez à étendre votre inventaire, à investir dans le marketing ou à couvrir la paie, cette solution financière pourrait être le tremplin dont vous avez besoin pour propulser votre entreprise vers de nouveaux sommets.

FAQ

Qui est éligible pour Shopify Capital ?

Shopify Capital est disponible pour les commerçants éligibles aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. L'éligibilité est automatiquement déterminée en fonction d'un modèle d'analyse automatique des données de votre entreprise.

Combien de temps dure le processus d'approbation ?

Le processus de révision et d'approbation prend généralement de 1 à 3 jours ouvrables, mais peut être plus long dans certains cas.

Comment se font les remboursements ?

Les remboursements sont automatiquement déduits en pourcentage de vos ventes quotidiennes, garantissant que le montant à rembourser est proportionnel à la performance de votre entreprise.

Pour quels besoins puis-je utiliser le financement ?

Les fonds de Shopify Capital peuvent être utilisés pour divers besoins commerciaux, notamment pour constituer un stock, investir dans des campagnes marketing et couvrir les coûts de la paie.

Puis-je demander un financement supplémentaire avant de rembourser le premier prêt ?

Oui, vous pouvez demander un financement supplémentaire avant de rembourser intégralement votre prêt existant, à condition d'avoir remboursé au moins 65 % du prêt actuel.

En fournissant des informations complètes sur Shopify Capital, nous espérons que ce guide vous aidera à naviguer dans le processus de prise de décision et à choisir la meilleure option de financement pour votre entreprise.