Shopify Capital Canada: Guide du marchand pour le financement d'entreprise

Table des matières

  1. Introduction
  2. Qu'est-ce que Shopify Capital?
  3. Comment fonctionne Shopify Capital
  4. Éligibilité et Processus de demande
  5. Avantages de Shopify Capital
  6. Applications réelles
  7. Shopify Capital contre Prêts traditionnels
  8. Études de cas
  9. Inconvénients potentiels et considérations
  10. Conclusion
  11. FAQ

Introduction

Imaginez que vous êtes un entrepreneur au Canada faisant face à des défis pour étendre votre entreprise en raison d'une trésorerie limitée. Maintenant, et si une solution existait pour obtenir rapidement du financement, sans les obstacles traditionnels et les processus d'approbation longs des banques? Voici Shopify Capital, un outil puissant conçu spécifiquement pour les marchands Shopify au Canada. Ce billet de blog explorera tous les aspects de Shopify Capital, comment ça fonctionne et comment cela peut aider les entreprises canadiennes à prospérer.

Dans ce guide, vous comprendrez l'objectif de Shopify Capital, son fonctionnement, les critères d'éligibilité et en quoi il se démarque des autres options financières. Que vous souhaitiez augmenter votre inventaire, intensifier vos efforts marketing ou embaucher du personnel supplémentaire, Shopify Capital pourrait être la solution financière que vous recherchez. Plongeons dans le sujet et explorons tout ce que vous devez savoir sur Shopify Capital au Canada.

Qu'est-ce que Shopify Capital?

Shopify Capital est une option de financement disponible pour les marchands Shopify, leur offrant des solutions de financement flexibles. Il y a deux types principaux de financement disponibles : des avances de trésorerie aux marchands et des prêts. Ces options sont conçues pour aider les entreprises à gérer leur trésorerie, à développer leurs opérations et à financer des initiatives telles que le renouvellement des stocks, les campagnes marketing, et plus encore.

Comment fonctionne Shopify Capital

Avances de Trésorerie aux Marchands

Une avance de trésorerie aux marchands est une somme d'argent versée aux marchands Shopify en fonction de leurs ventes futures. Le montant que vous pouvez recevoir est une fraction de vos futures recettes de ventes. En retour, vous remettez une partie de vos ventes quotidiennes à Shopify jusqu'à ce que l'avance soit entièrement remboursée. Voici un aperçu des éléments clés :

  • Montant Avancé: La somme fournie à l'entreprise.
  • Total à Remettre: Le montant total à rembourser, comprenant l'avance plus des frais fixes.
  • Taux de Remise: Un pourcentage fixe des ventes quotidiennes déduit pour rembourser l'avance.

Par exemple, si Shopify Capital vous avance 5 000 $ CAD avec un total à remettre de 5 650 $ CAD et un taux de remise de 10 %, vous rembourserez 10 % de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que les 5 650 $ CAD soient remboursés. Si votre boutique réalise des ventes élevées un jour particulier, le montant à rembourser sera plus élevé, et des ventes plus faibles entraîneront un remboursement moindre ce jour-là.

Prêts Shopify

Contrairement aux avances de trésorerie aux marchands, Shopify propose également des prêts traditionnels. Ces prêts fonctionnent différemment car ils nécessitent des paiements fixes périodiques et ne sont pas directement liés aux ventes quotidiennes.

Éligibilité et Processus de demande

Éligibilité

Tous les marchands Shopify ne sont pas éligibles pour Shopify Capital. L'éligibilité est déterminée par un modèle de souscription qui analyse des données telles que :

  • Histoire des ventes
  • Engagement des clients
  • Litiges et contestations

Si vous êtes éligible, vous recevrez une invitation à postuler directement depuis votre tableau de bord Shopify.

Processus de demande

La demande pour Shopify Capital est simple et implique généralement ces étapes :

  1. Examiner les Options de Financement: Les marchands éligibles peuvent voir leurs options de financement, notamment différents montants et taux de remise.
  2. Demande: Soumettre une demande via le tableau de bord Shopify.
  3. Approbation: Les demandes sont généralement examinées dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.
  4. Transfert de Fonds: Une fois approuvés, les fonds sont transférés sur le compte bancaire du marchand dans un délai de deux jours ouvrables.

Ce processus simplifié réduit la paperasserie et les tracas généralement associés aux prêts bancaires traditionnels, permettant un accès rapide aux fonds nécessaires.

Avantages de Shopify Capital

Accès Rapide aux Fonds

Contrairement aux prêts classiques, Shopify Capital permet aux entreprises d'obtenir rapidement des fonds en quelques jours. Cet accès rapide est particulièrement bénéfique pour maintenir la trésorerie et saisir les opportunités commerciales opportunes.

Conditions de Remboursement Flexibles

La structure de remboursement est basée sur un pourcentage des ventes quotidiennes, ce qui la rend intrinsèquement flexible. Cela signifie que les montants de remboursement fluctueront en fonction de votre volume de ventes, vous assurant de payer davantage lorsque vous le pouvez.

Aucune Vérification de Crédit Rigide

Le processus de candidature n'implique pas de vérification de crédit rigide, ce qui est avantageux pour les entreprises avec des scores de crédit moins que parfaits.

Applications Réelles

Financement des Stocks

De nombreuses entreprises utilisent Shopify Capital pour constituer des stocks de produits très demandés. L'augmentation immédiate de la trésorerie aide à obtenir des remises importantes et à mieux gérer les chaînes d'approvisionnement.

Investissements Marketing

Les fonds de Shopify Capital peuvent être utilisés pour améliorer les efforts marketing, comme l'optimisation du référencement, la collaboration avec des influenceurs et la réalisation de campagnes publicitaires sur les plateformes de médias sociaux.

Embauche et Expansion

L'expansion de votre équipe ou de vos opérations nécessite souvent un investissement important. Shopify Capital offre les fonds nécessaires pour embaucher des professionnels qualifiés ou ouvrir de nouveaux sites.

Shopify Capital contre Prêts Traditionnels

Alors que les prêts traditionnels peuvent offrir des sommes plus importantes, ils s'accompagnent de processus d'approbation plus stricts, de calendriers de remboursement fixes et de taux d'intérêt plus élevés. Shopify Capital, en revanche, propose un calendrier de remboursement flexible basé sur les ventes, sans exigence d'actionnariat.

Études de Cas

Étude de cas 1 : Expansion du Stock

Un détaillant de lunettes a utilisé Shopify Capital pour augmenter son inventaire, constatant une augmentation de 40 à 50 % de ses revenus grâce à l'introduction de nouveaux produits. La flexibilité dans le remboursement a permis à l'entreprise de gérer efficacement la trésorerie sans la pression de paiements mensuels fixes.

Étude de cas 2 : Campagne Marketing

Un marchand Shopify a utilisé les fonds pour mener une vaste campagne de marketing numérique. Cela a entraîné une visibilité accrue de la marque et des ventes, permettant à l'entreprise de rembourser rapidement l'avance et de demander un financement supplémentaire selon les besoins.

Inconvénients Potentiels et Considérations

Coût du Capital

L'avance s'accompagne de frais fixes, qui peuvent être plus élevés que les taux d'intérêt des prêts traditionnels en fonction de votre volume de ventes et de la vitesse de remboursement. Ce frais doit être soigneusement pesé par rapport aux avantages d'obtenir du capital immédiat.

Restrictions d'Éligibilité

Tous les marchands éligibles ne recevront pas la même offre, car le profil de risque et l'historique des ventes influencent fortement le montant et les modalités de l'avance.

Conclusion

Shopify Capital peut transformer le jeu pour les entreprises canadiennes ayant besoin de financement rapide et flexible. Qu'il s'agisse d'élargir l'inventaire, d'intensifier les efforts marketing ou d'accroître les opérations, les solutions financières sur mesure offertes par Shopify Capital apportent le soutien nécessaire. Bien qu'il y ait des considérations à prendre en compte, les avantages d'un accès rapide aux fonds, d'un remboursement flexible et d'une paperasserie minimale en font une option attrayante pour de nombreux marchands Shopify.

En intégrant Shopify Capital dans leur stratégie financière, les marchands canadiens peuvent naviguer les défis de la croissance commerciale avec un partenaire financier fiable.


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