Tarification de Shopify Capital : Ce que vous devez savoir

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Structure de tarification de Shopify Capital
4. Calculs d'exemple
5. Avantages de Shopify Capital
6. Considérations avant de choisir Shopify Capital
7. Résumé et conclusion
8. Questions fréquemment posées (FAQ)

Introduction

Imaginez avoir la flexibilité de financer votre entreprise de commerce électronique sans les tracas des prêts bancaires traditionnels ou des capitaux-risque. C'est là qu'intervient Shopify Capital. Conçu spécifiquement pour les marchands Shopify, Shopify Capital propose des solutions de financement que vous remboursez en pourcentage de vos ventes quotidiennes. Mais que cela signifie-t-il pour votre entreprise et combien cela coûte-t-il? Si vous vous interrogez sur la tarification de Shopify Capital, vous êtes au bon endroit. Ce blog explorera les tenants et aboutissants de Shopify Capital, démystifiera sa structure de tarification et vous aidera à décider s'il convient à votre entreprise.

En lisant ce post, vous comprendrez comment fonctionne Shopify Capital, les coûts impliqués et les considérations que vous devez prendre en compte avant d'opter pour ce type de financement. Que vous débutiez ou que vous cherchiez à vous développer, ce guide complet vous offrira la clarté dont vous avez besoin.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital est un programme de financement proposé par Shopify pour aider les marchands à obtenir les fonds nécessaires pour développer leurs activités. Ce financement peut prendre deux formes: des avances de trésorerie pour marchands ou des prêts. Les deux options offrent un financement global qui est remboursé en pourcentage des ventes quotidiennes, mais diffèrent par leur structure et leurs termes.

Avances de Trésorerie Marchands

Dans une avance de trésorerie marchands, Shopify acquiert une partie de vos revenus de ventes futurs. Vous recevez une somme forfaitaire à l'avance et la remboursez avec une partie de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant total convenu, incluant des frais fixes, soit remboursé.

Par exemple, Shopify pourrait vous offrir 5 000 $ pour des ventes futures d'une valeur de 5 650 $, avec un taux de remise de 10%. Cela signifie que 10% de vos ventes quotidiennes seront déduites et envoyées à Shopify jusqu'à ce que les 5 650 $ soient entièrement remboursés. Il n'y a pas de délai fixe pour le remboursement; il dépend de votre volume de ventes.

Prêts

Contrairement aux avances de trésorerie marchands, les prêts de Shopify Capital sont assortis d'un coût d'emprunt fixe. Après avoir reçu le prêt, vous remboursez le montant total, y compris le coût d'emprunt, par un pourcentage de vos ventes quotidiennes. Les détails, tels que le taux de remboursement quotidien et le montant total à rembourser, seront déterminés en fonction du profil de risque de votre entreprise.

Structure de tarification de Shopify Capital

Comprendre la structure de tarification de Shopify Capital est crucial. Ici, nous décomposons les frais, les taux de remise et les coûts globaux impliqués:

Frais Fixes (Avance de Trésorerie Marchands)

Le coût principal d'une avance de trésorerie marchands est le frais fixe. Ce frais est inclus dans le montant total que vous devez rembourser et est convenu au moment du financement. Par exemple, si vous recevez une avance de trésorerie de 5 000 $ et que le total à remettre est de 5 650 $, le frais fixe est de 650 $.

Coût d'Emprunt (Prêt)

Le coût principal associé à un prêt par le biais de Shopify Capital est le coût d'emprunt, qui s'ajoute au montant total à rembourser. Si vous empruntez 5 000 $ avec un coût d'emprunt de 650 $, vous devrez rembourser 5 650 $.

Taux de Remise (Avance de Trésorerie Marchands)

Il s'agit d'un pourcentage prédéterminé de vos ventes quotidiennes utilisé pour rembourser l'avance de trésorerie marchands. Le taux reste fixe et garantit que les paiements sont proportionnels à vos gains.

Pourcentage de Paiement Quotidien (Prêt)

Pour les prêts de Shopify Capital, le pourcentage de paiement quotidien est similaire au taux de remise, mais s'applique aux remboursements du prêt. Ce pourcentage est déduit de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que vous remboursiez le montant total.

Calculs d'exemple

Pour illustrer, considérons deux exemples: un pour une avance de trésorerie marchands et un pour un prêt.

Exemple d'Avance de Trésorerie Marchands

• Montant Avancé: 5 000 $
• Frais Fixes: 650 $
• Total à Remettre: 5 650 $
• Taux de Remise: 10%

Si le jour 1, vos ventes s'élèvent à 1 000 $, Shopify remettra 10%, soit 100 $. Si le jour 2, les ventes chutent à 500 $, la remise sera de 50 $. Cela continue jusqu'à ce que les 5 650 $ soient remboursés.

Exemple de Prêt

• Montant du Prêt: 5 000 $
• Coût d'Emprunt: 650 $
• Montant Total à Payer: 5 650 $
• Pourcentage de Paiement Quotidien: 10%

Suivant un schéma similaire, si vos ventes au jour 1 sont de 1 000 $, le paiement quotidien sera de 100 $. Pour une journée de ventes à 500 $, il serait de 50 $, et ainsi de suite.

Avantages de Shopify Capital

Pas de Vérifications de Crédit Strictes

Un avantage significatif est l'absence de vérifications de crédit strictes, ce qui peut être bénéfique si votre pointage de crédit n'est pas optimal. Shopify s'appuie davantage sur les données de performance de votre magasin pour évaluer l'éligibilité et les conditions.

Remboursements Flexibles

Les remboursements sont proportionnels à vos ventes quotidiennes, ce qui signifie qu'ils fluctuent avec vos revenus. Cela peut soulager la pression pendant les périodes de ventes plus lentes.

Accès Rapide aux Fonds

Shopify Capital fournit un accès rapide aux fonds, souvent en quelques jours ouvrables. Cela peut être crucial lorsque vous devez saisir des opportunités urgentes comme le stock lors d'une vente.

Considérations avant de choisir Shopify Capital

Alors que Shopify Capital offre de nombreux avantages, il est essentiel de les comparer à vos besoins et capacités commerciaux spécifiques.

Considérations de Coût

Le frais fixe ou le coût d'emprunt peut être plus élevé par rapport au financement traditionnel. Il est crucial de comparer ce coût avec d'autres options de financement disponibles pour vous.

Dépendance aux Ventes

Étant donné que les remboursements sont un pourcentage des ventes quotidiennes, des périodes de faibles ventes peuvent prolonger la durée de remboursement. Assurez-vous que votre entreprise peut maintenir des niveaux de ventes constants.

Éligibilité

Shopify Capital n'est pas disponible pour tous les marchands. L'éligibilité est déterminée par le modèle d'évaluation du risque de Shopify, et les offres peuvent varier en fonction des métriques de performance de votre magasin.

Résumé et Conclusion

En résumé, Shopify Capital peut être une bouée de sauvetage pour les entreprises ayant besoin de financements rapides avec des conditions de remboursement flexibles. Que vous optiez pour une avance de trésorerie marchands ou un prêt, comprendre la structure de tarification est essentiel pour prendre une décision éclairée. Tenez toujours compte du coût, de votre volume de ventes et des autres options de financement disponibles.

Si géré correctement, Shopify Capital peut donner à votre entreprise la possibilité de saisir des opportunités de croissance, de gérer les stocks et d'améliorer les efforts de marketing sans contraintes financières immédiates. Mais comme pour toute décision financière, la réflexion et la planification sont primordiales.

Questions fréquemment posées (FAQ)

Qui est éligible pour Shopify Capital ?

Shopify Capital est disponible pour certains marchands aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. L'éligibilité est déterminée par le modèle d'évaluation de crédit de Shopify, qui prend en compte des facteurs tels que les ventes, les litiges et l'engagement client.

Comment puis-je demander Shopify Capital ?

Les marchands éligibles recevront une invitation par e-mail ou verront les options de financement disponibles dans leur administrateur Shopify. Vous pouvez postuler directement depuis la page Capital de votre administrateur.

Puis-je rembourser Shopify Capital en une seule fois ?

Oui, les marchands ont la possibilité de remettre tout solde impayé en une seule fois à tout moment.

Combien de temps faut-il pour recevoir des fonds de Shopify Capital ?

Si approuvés, les fonds sont généralement déposés sur votre compte bancaire professionnel dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.

Que se passe-t-il si mes ventes baissent ?

Étant donné que les remboursements sont un pourcentage de vos ventes quotidiennes, des ventes plus faibles signifient de plus petits remboursements. Cependant, cela peut prolonger le temps nécessaire pour rembourser le montant total.