Clearbanc vs Shopify Capital: Ein umfassender Vergleich

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist Clearbanc?
3. Was ist Shopify Capital?
4. Detaillierter Vergleich: Clearbanc vs. Shopify Capital
5. Vor- und Nachteile
6. FAQs
7. Fazit

Einführung

Die Gründung und Skalierung eines Online-Geschäfts erfordert oft erhebliche Finanzierung. Für Unternehmer im eCommerce-Bereich kann die Auswahl des richtigen Finanzierungspartners eine entscheidende Entscheidung sein. Zwei der führenden Player auf diesem Markt sind Clearbanc und Shopify Capital. Aber welche ist die bessere Option für Ihre geschäftlichen Bedürfnisse? Dieser Blog-Beitrag soll einen detaillierten Vergleich zwischen diesen beiden Finanzierungsgiganten bieten. Am Ende werden Sie die Unterschiede, Vorteile verstehen und erfahren, welche Ihren Geschäftsbedürfnissen besser entsprechen könnte.

Was ist Clearbanc?

Clearbanc, jetzt unter der Marke Clearco bekannt, wurde gegründet, um nicht verwässerndes Kapital für Online-Unternehmen bereitzustellen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankdarlehen, die Sicherheiten erfordern, bietet Clearco flexible, auf Umsätzen basierende Finanzierungsmöglichkeiten. Das bedeutet, dass Unternehmen die benötigten Mittel erhalten können, ohne Eigenkapital abzugeben oder Vermögenswerte zu verpfänden.

Merkmale von Clearbanc

1. Breite Anwendbarkeit:

   • Verfügbar für verschiedene E-Commerce-Plattformen wie Shopify, Amazon und BigCommerce.
   • Kann für Werbeausgaben, Bestandskäufe und mehr verwendet werden.

2. Schnelle Abwicklung:

   • Mittel können innerhalb von 3-5 Tagen nach Antragstellung abgerufen werden.

3. Flexible Rückzahlung:

   • Zahlungen erfolgen prozentual am täglichen Umsatz, was es einfacher macht, sie in langsameren Verkaufszeiten zu verwalten.

4. Keine persönliche Garantie:

   • Unternehmer müssen keine persönlichen Garantien oder Sicherheiten bereitstellen.

5. Individuelle Finanzierung:

   • Clearco bietet Finanzierung basierend auf Ihren Umsatz- und Marketingdaten an, um sicherzustellen, dass Sie den richtigen Betrag für Ihre Bedürfnisse erhalten.

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital, gestartet im Jahr 2016, bietet eine unkomplizierte Finanzierungslösung speziell für Shopify-Händler. Es bietet sowohl Darlehen als auch Händlerbarkredite, die vom Umsatzvolumen der Shopify-Stores bestimmt werden.

Merkmale von Shopify Capital

1. Plattformspezifisch:

   • Ausschließlich für Shopify-Shop-Besitzer, um eine nahtlose Integration sicherzustellen.

2. Schnelle Genehmigung:

   • Zugang zu Mitteln direkt von Ihrem Shopify-Admin-Panel aus, mit vorab genehmigten Beträgen basierend auf der Leistung Ihres Shops.

3. Flexible Optionen:

   • Wählen Sie zwischen einem Pauschaldarlehen mit fester Rückzahlungsfrist oder einem Händlerbarkredit mit flexibler Rückzahlung basierend auf täglichen Verkäufen.

4. Keine Sicherheiten erforderlich:

   • Keine Notwendigkeit von Sicherheiten oder persönlichen Garantien, was es für kleine und neue Unternehmen zugänglich macht.

Detaillierter Vergleich: Clearbanc vs. Shopify Capital

Beantragung

Clearbanc:

• Erfordert die Verbindung Ihrer Verkaufs- und Marketingkonten.
• Die Auszahlung der Mittel kann einige Tage bis eine Woche dauern.

Shopify Capital:

• In die Shopify-Admin-Oberfläche integriert.
• Die Mittel können innerhalb eines Tages oder zwei abgerufen werden, wenn die Kriterien erfüllt sind.

Finanzierungsbeträge

Clearbanc:

• Bietet zwischen $10.000 und $10 Millionen.
• Flexibel je nach Umsatzentwicklung und Marketingbedarf.

Shopify Capital:

• Bietet zwischen $200 und $1.000.000.
• Beträge basieren auf dem Umsatzvolumen und der Historie Ihres Shops.

Rückzahlungsbedingungen

Clearbanc:

• Die Rückzahlung erfolgt prozentual am täglichen Umsatz.
• Keine festgelegte Frist, was Flexibilität basierend auf der Unternehmensleistung ermöglicht.

Shopify Capital:

• Bei Darlehen beträgt die Rückzahlungsfrist 12 Monate mit Meilensteinen alle 60 Tage.
• Händlerbarkredite sind flexibler, buchen nur aufgrund von Verkäufen ab, ohne festgelegte Frist.

Verwendung der Mittel

Clearbanc:

• Kapital kann für verschiedene Geschäftszwecke wie Bestandsaufbau, Werbeausgaben und Expansionsprojekte genutzt werden.

Shopify Capital:

• Gelder können für Marketing, Bestandsaufbau und andere Geschäftswachstumsaktivitäten verwendet werden.

Zusätzliche Dienstleistungen

Clearbanc:

• Bietet eine breitere Palette von Dienstleistungen, einschließlich Wachstumsberatung und Zugang zu einem Expertennetzwerk.
• Kann mit mehreren Verkaufsplattformen verbunden werden, was für Unternehmen mit verschiedenen Verkaufskanälen vorteilhaft ist.

Shopify Capital:

• Konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Mitteln, wobei der Kundensupport in die vorhandenen Kanäle von Shopify integriert ist.

Vor- und Nachteile

Clearbanc

Vorteile:

• Flexible Finanzierungs- und Rückzahlungsmöglichkeiten.
• Individuell an die Unternehmensleistung anpassbar.
• Nicht auf Shopify beschränkt, unterstützt eine Reihe von E-Commerce-Plattformen.

Nachteile:

• Leicht längere Genehmigungsprozesse im Vergleich zu Shopify Capital.
• Höhere Gebühren, je nach Verwendungszweck der Mittel.

Shopify Capital

Vorteile:

• Ganzheitliche Integration für Shopify-Shop-Besitzer.
• Schneller Zugriff auf Mittel.
• Keine Sicherheiten oder persönlichen Garantien erforderlich.

Nachteile:

• Auf Shopify-Händler beschränkt.
• Kleinere maximale Darlehensbeträge im Vergleich zu Clearbanc.

FAQs

Ist Clearbanc nur für große Unternehmen geeignet?

Nein, Clearbanc ist darauf ausgerichtet, Unternehmen jeder Größe zu unterstützen und bietet Mittel von $10.000 bis $10 Millionen.

Kann ich Shopify Capital nutzen, wenn ich kein Shopify-Händler bin?

Nein, Shopify Capital ist exklusiv für Shopify-Shop-Besitzer.

Welche Finanzierungsoption ist flexibler?

Im Allgemeinen bietet Clearbanc mehr Flexibilität bei Rückzahlungsbedingungen, da sie prozentual am täglichen Umsatz erfolgen, ohne strenge Frist. Shopify Capital bietet Flexibilität durch seine Händlerbarkreditoption, die ebenfalls auf täglichen Verkäufen basiert.

Wie schnell kann ich auf Mittel von Clearbanc und Shopify Capital zugreifen?

Clearbanc-Mittel sind in der Regel innerhalb von 3-5 Tagen verfügbar, während Shopify Capital-Mittel innerhalb eines Tages oder zwei abgerufen werden können, wenn die Kriterien erfüllt sind.

Muss ich Sicherheiten für Clearbanc oder Shopify Capital bereitstellen?

Nein, weder Clearbanc noch Shopify Capital erfordern Sicherheiten oder persönliche Garantien, was sie für viele Unternehmen zugänglich macht.

Fazit

Die Wahl zwischen Clearbanc und Shopify Capital hängt von Ihren spezifischen Geschäftsbedürfnissen und Umständen ab. Clearbanc bietet eine breitere Anwendbarkeit und höhere Finanzierungsbeträge, was es ideal für Unternehmen macht, die signifikant skalieren möchten. Shopify Capital hingegen bietet eine unkomplizierte Lösung für Shopify-Händler, die schnelle und integrierte Finanzierungsoptionen suchen.

Das Verständnis der Feinheiten von jedem und die Ausrichtung auf Ihre Geschäftsziele werden es Ihnen ermöglichen, eine informierte Entscheidung zu treffen, die Ihr Wachstum und Ihre betrieblichen Anforderungen optimal unterstützt.