Hat jemand Shopify Capital verwendet? Vor- und Nachteile erkunden.

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist Shopify Capital?
3. Wie funktioniert Shopify Capital?
4. Die Vorteile der Nutzung von Shopify Capital
5. Die Nachteile der Nutzung von Shopify Capital
6. Echte Benutzererfahrungen
7. Fazit
8. Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Einführung

"Kann Shopify Capital mein Geschäft ankurbeln oder ist es mehr Ärger als es wert ist?" Wenn Sie sich das schon einmal gefragt haben, sind Sie nicht allein. Viele Shopify-Händler fühlen sich von der Aussicht auf einfache Finanzierung zur Skalierung ihrer Betriebe angezogen, sind jedoch vorsichtig wegen möglicher Fallstricke. In diesem Blogbeitrag werden wir darauf eingehen, was Shopify Capital ist, wie es funktioniert, die Vor- und Nachteile sowie echte Benutzererfahrungen, um Ihnen bei einer informierten Entscheidung zu helfen.

Bis zum Ende dieses Artikels werden Sie ein umfassendes Verständnis von Shopify Capital haben und ob es mit den Bedürfnissen Ihres Unternehmens übereinstimmt. Wir werden grundlegende Konzepte, praktische Einblicke und sogar einige Horrorstories abdecken, um Sie umfassend auszustatten.

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital ist ein Finanzdienstleistungspaket, das hauptsächlich aus Geschäftsdarlehen und Händler-Cash-Advances besteht. Im Gegensatz zu traditionellen Darlehensgebern ist Shopify Capital direkt in die Shopify-Plattform integriert, was es zu einer bequemen Option für aktuelle Shopify-Benutzer macht.

Wichtige Angebote

• Geschäftsdarlehen: Feste Rückzahlung über einen Zeitraum von 12 Monaten.
• Händler-Cash-Advances: Keine feste Rückzahlungsfrist; zahlen Sie einen Prozentsatz der täglichen Verkäufe, bis das Darlehen zurückgezahlt ist.

Beide Optionen reichen von 200 $ bis zu 1 Million $, abhängig von Ihren Verkäufen und der Gesundheit Ihres Geschäfts. Die Rückzahlung erfolgt automatisch, direkt von Ihren täglichen Verkaufserlösen abgezogen.

Wie funktioniert Shopify Capital?

Berechtigung

Um für Shopify Capital berechtigt zu sein, muss Ihr Geschäft bestimmte, jedoch nicht offengelegte Kriterien erfüllen. Shopify nennt diese nicht explizit, aber Verkaufskonstanz, ein geringes Branchenrisiko und die Nutzung von Shopify Payments können Ihnen einen Vorteil verschaffen. Wenn Sie berechtigt sind, sendet Ihnen Shopify eine Einladung.

Umrechnungssätze und Rückführungsraten

• Umrechnungssatz: Dies bestimmt den Gesamtbetrag, den Sie schulden. Wenn Sie z.B. 50.000 $ zu einem Umrechnungssatz von 1,1 ausleihen, bedeutet das, dass Sie 55.000 $ zurückzahlen.
• Rückführungsrate: Der Prozentsatz Ihrer täglichen Verkäufe, der für die Rückzahlung verwendet wird, liegt oft bei rund 10 %.

Während der Umrechnungssatz fest ist, variiert der Rückführungssatz je nach Ihren Verkäufen. Daher wird Ihr täglicher Cashflow beeinflusst, bis die Schuld beglichen ist.

Bewerbungsprozess

Nach Erhalt einer Einladung zur Berechtigung können Sie sich in Ihr Dashboard einloggen, um Ihre Angebote zu überprüfen. Normalerweise haben Sie 30 Tage Zeit, eine der drei verfügbaren Optionen zu akzeptieren. Nach Auswahl eines Angebots wird das Underwriting-Team von Shopify die Bewerbung abschließen, ein Schritt, der möglicherweise weitere Überprüfungen beinhaltet.

Die Vorteile der Nutzung von Shopify Capital

Einfacher Zugang

Einer der größten Vorteile ist die Integration mit Ihrem Shopify-Konto, die den Antrags- und Rückzahlungsprozess vereinfacht. Alle Ihre Geschäftsinformationen sind bereits vorhanden, was den Papierkram und den administrativen Aufwand reduziert.

Flexibilität

Händler-Cash-Advances bieten eine enorme Flexibilität, da sie die Rückzahlungen an die täglichen Verkäufe binden. An Tagen mit geringen Verkäufen zahlen Sie weniger; an Tagen ohne Verkäufe zahlen Sie nichts.

Schnelle Finanzierung

Nach der Genehmigung werden die Gelder in der Regel innerhalb weniger Werktagen ausgezahlt. Diese schnelle Abwicklung kann entscheidend sein, um Inventar zu kaufen, Personal einzustellen oder Marketingmaßnahmen zu verstärken.

Höhere Darlehensbeträge

Mit potenziellen Darlehensbeträgen von bis zu 1 Million $ gibt es einen großen Spielraum für bedeutende Wachstumsinitiativen Ihres Unternehmens.

Die Nachteile der Nutzung von Shopify Capital

Hohe Kosten

Der Umrechnungssatz kann teuer sein und sich in höhere Gesamtrückzahlungsbeträge übersetzen, insbesondere im Vergleich zu traditionellen Darlehen. Darüber hinaus kann die Rückführung, die einen Teil Ihrer täglichen Verkäufe einbehält, Ihren Cashflow erheblich beeinträchtigen.

Mangelnde Transparenz

Shopify nennt nicht die genauen Berechtigungskriterien oder wie es die Rückführungsraten berechnet, was zu einem eher undurchsichtigen Kreditvergabeprozess führt.

Potenzial für administrative Probleme

Viele Benutzerbewertungen heben schwerwiegende Verwaltungsfehler hervor, wie plötzliche Sperrungen vom System und lange Wartezeiten beim Kundenservice. Solche Vorfälle können zu schwerwiegenden Betriebsstörungen führen, insbesondere während Spitzenzeiten wie den Feiertagen.

Echte Benutzererfahrungen

Positive Rückmeldungen

Mehrere Händler haben erfolgreich mehrmals Shopify Capital genutzt, ohne wesentliche Probleme zu haben. Sie haben die Mittel als unverzichtbar für die Lagerbestückung und Skalierung der Betriebe erachtet, insbesondere während wichtiger Zeiträume wie den Q4-Feiertagsverkäufen.

Negative Erfahrungen

Andererseits haben andere Horrorstories berichtet:

• Systemsperrungen: Einige Benutzer wurden plötzlich von ihren Admin-Dashboards ausgesperrt, was sie daran hinderte, Bestellungen während wichtiger Verkaufszeiträume zu bearbeiten.
• Schlechte Kommunikation: In vielen Fällen fehlte es am Kundenservice, der oft vage Antworten lieferte und Probleme nicht prompt löste.
• Rechtliche Probleme: Mehrere Händler waren rechtlichen Herausforderungen ausgesetzt, wie z.B. UCC-Pfandrechte, die von Shopify Capital eingereicht wurden und eine zusätzliche Stressschicht hinzufügten.

Fazit

Shopify Capital kann ein zweischneidiges Schwert sein. Während es eine schnelle und integrierte Lösung für das Wachstum Ihres E-Commerce-Unternehmens bietet, geht es mit erheblichen Risiken und Kosten einher, die nicht ignoriert werden sollten. Wiegen Sie die Vor- und Nachteile sorgfältig ab, bevor Sie sich verpflichten, und stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen die Rückzahlungsbedingungen verkraften kann, ohne Ihren Cashflow zu gefährden.

Wenn Sie die Probleme hinsichtlich Transparenz und Kundenservice beunruhigend finden, möchten Sie möglicherweise alternative Finanzierungsoptionen wie traditionelle Bankdarlehen, Kreditgenossenschaften oder andere Online-Kreditgeber erkunden.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

F: Wie kann ich für Shopify Capital berechtigt werden? A: Shopify bestimmt die Berechtigung anhand von Faktoren wie Verkaufskonstanz und Branchenrisiko. Eine Einladung zur Bewerbung wird gesendet, wenn Sie sich qualifizieren.

F: Kann ich den Darlehensbetrag verhandeln? A: Nein, Shopify bietet drei feste Optionen an, die Sie akzeptieren oder ablehnen, aber nicht verhandeln können.

F: Beeinflusst Shopify Capital meine Kreditwürdigkeit? A: Shopify wirkt sich in der Regel nicht auf Ihre persönliche Kreditwürdigkeit aus, aber es wird empfohlen, dies direkt mit Shopify zu bestätigen.

F: Wann kann ich die Gelder erhalten? A: In der Regel innerhalb von 2-5 Werktagen nach endgültiger Genehmigung.

F: Was sind meine Alternativen zu Shopify Capital? A: Alternativen sind traditionelle Bankdarlehen, Kreditgenossenschaften und andere Online-Kreditplattformen, die möglicherweise niedrigere Zinssätze und bessere Transparenz bieten.

Indem Sie all diese Aspekte berücksichtigen, können Sie besser entscheiden, ob Shopify Capital die richtige Finanzlösung für Ihr Unternehmen ist.