Payability vs. Shopify Capital: Ein umfassender Vergleich

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist Shopify Capital?
3. Was ist Payability?
4. Detaillierter Vergleich
5. Praktische Anwendungen und Beispiele
6. Fazit
7. FAQ

Einführung

Für eCommerce-Unternehmer ist es eine herausfordernde Aufgabe, Finanzierungen zur Skalierung ihrer Operationen oder zur Verwaltung des Cashflows zu erhalten. Traditionelle Banken legen häufig Beschränkungen und langwierige Prozesse fest, was viele Online-Verkäufer dazu veranlasst, nach zugänglicheren Finanzierungsmöglichkeiten zu suchen. Genau hier kommen Payability und Shopify Capital ins Spiel und bieten speziell auf eCommerce-Unternehmen zugeschnittene alternative Finanzierungsmethoden. Aber welche Lösung ist die richtige für Sie? Dieser Blog-Beitrag bietet einen eingehenden Vergleich von Payability und Shopify Capital, um Ihnen bei einer informierten Entscheidung zu helfen.

Was ist Shopify Capital?

Überblick

Shopify Capital ist eine integrierte Finanzierungslösung, die direkt innerhalb der Shopify-Plattform angeboten wird. Seit der Einführung im Jahr 2016 zielt es darauf ab, einen einfachen Zugang zu Mitteln für berechtigte Shopify-Händler zu ermöglichen, entweder durch Kredite oder Händlervorschüsse.

Wie es funktioniert

Shopify Capital bietet zwei Arten von Finanzprodukten:

1. Händlervorschuss
2. Geschäftskredite

Händlervorschuss

Hier gewährt Shopify Ihnen eine Geldsumme im Austausch gegen einen festen Prozentsatz Ihrer zukünftigen Verkäufe. Ein einzigartiges Merkmal dieser Option ist die Flexibilität bei der Rückzahlung, die sich an der Verkaufsleistung orientiert. Bei hohen Verkäufen steigen die Rückzahlungen, und umgekehrt.

Geschäftskredite

In diesem Modell gewährt Shopify ein Darlehen, das über 12 Monate in festen Raten zurückgezahlt werden muss. Wie beim Händlervorschuss basieren die Genehmigungen auf Ihrer Shopify-Verkaufshistorie, ohne Bonitätsprüfungen zu erfordern.

Vor- und Nachteile von Shopify Capital

Vorteile:

• Schnelle Genehmigung und Auszahlungsprozess.
• Keine Bonitätsprüfung erforderlich.
• Flexible Rückzahlungsbedingungen beim Händlervorschuss.
• Integriert in Shopify, was den Zugang nahtlos macht.

Nachteile:

• Beschränkt auf Shopify-Händler.
• Nur in bestimmten Regionen verfügbar (insbesondere in verschiedenen Bundesstaaten der USA, Kanada und Großbritannien).
• Etwas niedrigere Kreditlimits im Vergleich zu einigen Wettbewerbern.

Was ist Payability?

Überblick

Payability ist ein spezialisiertes Finanzunternehmen, das für eCommerce-Verkäufer auf mehreren Plattformen, einschließlich Shopify, Amazon, eBay und Walmart, konzipiert wurde. Mit Payability können Sie schnell auf Mittel zugreifen, ohne Bonitätsprüfungen, um sich auf das Wachstum Ihres Unternehmens zu konzentrieren.

Wie es funktioniert

Payability bietet zwei Hauptprodukte:

1. Instant Advance
2. Instant Access

Instant Advance

Instant Advance funktioniert ähnlich wie ein Händlervorschuss. Payability bietet bis zu $250.000 basierend auf Ihrer Verkaufsleistung und Kontogesundheit. Es hängt nicht von Ihrer Kreditwürdigkeit ab und ist daher eine attraktive Option für viele Online-Verkäufer.

Instant Access

Diese Lösung bietet Ihnen tägliche Auszahlungen basierend auf Ihren Marktplatzverkäufen und gewährleistet einen konstanten Cashflow. Wenn Sie z. B. auf Amazon verkaufen, können Sie tägliches Kapital erhalten, anstatt auf die Auszahlungszyklen von Amazon zu warten.

Vor- und Nachteile von Payability

Vorteile:

• Verfügbar für mehrere eCommerce-Plattformen.
• Schnelle Finanzierung - oft innerhalb von 24 Stunden.
• Keine Bonitätsprüfung erforderlich.
• Flexible Lösungen, maßgeschneidert für verschiedene Verkaufskanäle.

Nachteile:

• Gebühren können höher sein als bei traditionellen Finanzierungsoptionen.
• Tägliche Rückzahlungen können für Unternehmen mit unbeständigen Umsatzvolumina herausfordernd sein.

Detaillierter Vergleich

Berechtigung

Shopify Capital:

• Muss ein Shopify-Händler sein.
• Berechtigung basierend auf der Shopify-Verkaufshistorie und Kontogesundheit.
• Begrenzte geografische Verfügbarkeit.

Payability:

• Offen für Verkäufer auf mehreren Plattformen (Shopify, Amazon, eBay usw.).
• Berechtigung basierend auf der allgemeinen eCommerce-Leistung.
• Größere geografische Reichweite.

Genehmigungsprozess

Shopify Capital:

• Automatisierte Berechtigungsnachrichten im Shopify-Adminbereich.
• Minimaler Papieraufwand und schnelle Genehmigung (typischerweise innerhalb von 2 Werktagen).

Payability:

• Schneller Bewerbungsprozess, der eine Verbindung zu Vertriebskonten erfordert.
• Genehmigung und Finanzierung erfolgen oft innerhalb von 24 Stunden.

Rückzahlungsbedingungen

Shopify Capital:

• Händlervorschuss: Fester Prozentsatz der täglichen Verkäufe bis zur vollständigen Rückzahlung.
• Geschäftskredite: Feste Ratenzahlungen über 12 Monate mit spezifizierten Meilensteinen.

Payability:

• Instant Advance: Feste tägliche Rückzahlung basierend auf der Verkaufsleistung.
• Instant Access: Tägliche Auszahlungen mit einer geringen Gebühr abgezogen.

Finanzierungslimits

Shopify Capital:

• Finanzierungsbereich in der Regel von $200 bis $1.000.000.

Payability:

• Bis zu $250.000 pro Vorschuss.

Praktische Anwendungen und Beispiele

Beispiel 1: Bestand erhöhen

Shopify Capital: Ein Onlineshop-Besitzer könnte einen Vorschuss von $15.000 erhalten, um sich mit Urlaubsbeständen einzudecken, wobei ein Teil der täglichen Verkäufe zurückgezahlt wird.

Payability: Ein Händler, der auf mehreren Plattformen verkauft, könnte einen Vorschuss basierend auf den Gesamtverkäufen erhalten, was es ihnen ermöglicht, saisonale Bestände in großen Mengen zu kaufen.

Beispiel 2: Finanzierung einer Marketingkampagne

Shopify Capital: Mit einem $10.000-Kredit könnte ein Shopify-Shop eine umfassende digitale Marketingkampagne durchführen, die in festen Raten zurückgezahlt wird.

Payability: Durch die Nutzung des Instant Advance könnte ein Verkäufer $20.000 sichern, um ihre Marketingmaßnahmen über verschiedene Kanäle zu verbessern, wobei die täglichen Verkäufe zur Rückzahlung des Vorschusses genutzt werden.

Fazit

Sowohl Shopify Capital als auch Payability bieten überzeugende Finanzierungslösungen für eCommerce-Unternehmen. Shopify Capital eignet sich ideal für Händler, die tief in das Shopify-Ökosystem integriert sind und nahtlose, unkomplizierte Finanzierungsoptionen suchen. Im Gegensatz dazu bietet Payability eine breitere Anwendbarkeit und Flexibilität und richtet sich an Verkäufer auf mehreren Plattformen.

Letztendlich hängt die beste Wahl von Ihren spezifischen Geschäftsbedürfnissen, der Plattformvielfalt und den bevorzugten Rückzahlungsbedingungen ab. Indem Sie Ihre Optionen verstehen und wie jeder Service mit Ihren Geschäftszielen in Einklang steht, können Sie eine informierte Entscheidung treffen, die das Wachstum und die finanzielle Gesundheit unterstützt.

FAQ

1. Kann ich sowohl Shopify Capital als auch Payability gleichzeitig nutzen?

Ja, Sie können beide Dienste gleichzeitig nutzen, um die Finanzierung zu maximieren.

2. Führen diese Dienste Bonitätsprüfungen durch?

Nein, weder Shopify Capital noch Payability erfordern Bonitätsprüfungen. Sie basieren auf dem Verkaufsergebnis.

3. Was passiert, wenn meine Verkäufe zurückgehen?

Shopify Capital: Rückzahlungen für Händlervorschüsse werden automatisch anhand der Verkäufe angepasst. Payability: Die Rückzahlungen für den Instant Advance variieren je nach Verkäufen, während Instant Access tägliche Auszahlungen bietet.

4. Wie schnell erhalte ich eine Finanzierung?

Shopify Capital: Typischerweise innerhalb von 2 Werktagen. Payability: Häufig innerhalb von 24 Stunden.

Die Wahl der richtigen Finanzierung kann Ihr eCommerce-Geschäft auf neue Höhen bringen und sicherstellen, dass Sie über das benötigte Kapital für Wachstum und Stabilität verfügen. Bewerten Sie Ihre Optionen sorgfältig, um die beste Lösung für Ihre einzigartigen Bedürfnisse auszuwählen.