Shopify Capital Optionen: Alles, was Sie wissen müssen

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist Shopify Capital?
3. Berechtigungskriterien für Shopify Capital
4. Wie bewerbe ich mich bei Shopify Capital?
5. Darlehensrückzahlungsprozess
6. Vorteile von Shopify Capital
7. Potenzielle Nachteile von Shopify Capital
8. Vergleich von Shopify Capital mit anderen Finanzierungsoptionen
9. Fazit
10. FAQ

Einführung

In der heutigen dynamischen Geschäftswelt ist der Zugang zu Betriebskapital für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) entscheidend. Ob es darum geht, den Betrieb zu erweitern, Inventar aufzustocken oder laufende Kosten zu verwalten - zusätzliche finanzielle Ressourcen können den entscheidenden Unterschied ausmachen. Hier kommt Shopify Capital ins Spiel und wird für viele E-Commerce-Unternehmer zum Game Changer. Wenn Sie Shopify verwenden und auf der Suche nach finanzieller Unterstützung sind, sind Sie hier genau richtig. In diesem Beitrag werden wir ausführlich auf die Shopify Capital-Optionen, deren Funktionsweise und die Vorteile für Ihr Unternehmen eingehen.

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital ist ein Finanzdienst, der Shopify-Händlern einen einfachen Zugang zu geschäftskritischer Finanzierung bietet. Die Plattform bietet zwei Hauptarten der Finanzierung: Shopify Capital-Darlehen und Merchant Cash Advances. Beide Optionen sollen Unternehmen helfen, ihren Betrieb aufrechtzuerhalten und zu skalieren, ohne die üblichen Schwierigkeiten konventioneller Finanzierungen.

Shopify Capital-Darlehen

Shopify Capital-Darlehen sind Pauschalbetragsdarlehen, die an berechtigte Händler vergeben werden. Das Darlehen wird zu einem festen Zinssatz gewährt und wird durch einen Prozentsatz der täglichen Verkäufe des Händlers zurückgezahlt. Dieses Rückzahlungsmodell stellt sicher, dass die Rückzahlung an die Leistung Ihres Unternehmens angepasst wird und den finanziellen Druck während langsamerer Perioden verringert.

Der Gesamtbetrag des Darlehens, einschließlich der festen Kapitalkosten, wird direkt auf das Bankkonto des Händlers überwiesen. Die Rückzahlung beginnt innerhalb von zwei Werktagen und erfolgt täglich, bis das Darlehen vollständig zurückgezahlt ist.

Merchant Cash Advances

Merchant Cash Advances (MCAs) unterscheiden sich von herkömmlichen Darlehen dadurch, dass es sich nicht um feste Betragsdarlehen handelt, sondern um einen Ankauf zukünftiger Verkäufe. Shopify Capital zahlt dem Händler einen festgelegten Geldbetrag im Voraus, der dann als Prozentsatz der täglichen Verkäufe zurückgezahlt wird. Die Rückzahlung erfolgt, bis der vorausgezahlte Geldbetrag (zuzüglich einer Gebühr) vollständig zurückgezahlt ist.

MCAs sind besonders attraktiv, da sie eine schnelle Kapitalzufuhr ermöglichen, ohne den täglichen Betrieb zu belasten. Die Rückzahlung richtet sich nach Ihren Verkäufen, was bedeutet, dass Sie in langsamen Zeiten weniger zurückzahlen und in Boomzeiten mehr.

Berechtigungskriterien für Shopify Capital

Die Berechtigung für Shopify Capital basiert auf verschiedenen Faktoren, die hauptsächlich auf die Leistung des Shops auf der Shopify-Plattform konzentriert sind. Die Kriterien umfassen:

1. Dauer des Geschäftsbetriebs: Ihr Geschäft muss über einen bestimmten Zeitraum in Betrieb sein und nachweisen, dass es einen Umsatzverlauf hat.

2. Umsatzvolumen: Shopify bewertet den Umsatzverlauf Ihres Geschäfts, um festzustellen, ob Ihr Unternehmen über einen stabilen Umsatzstrom verfügt.

3. Verwendung der Shopify-Plattform: Eine regelmäßige und effektive Nutzung der Shopify-Plattform, einschließlich zusätzlicher Tools und Integrationen, kann Ihre Berechtigung verbessern.

4. Standort: Shopify Capital ist derzeit für Händler in den Vereinigten Staaten, Kanada, dem Vereinigten Königreich und Australien verfügbar.

Sofern Sie berechtigt sind, wird Ihnen ein Angebot in Ihrem Shopify-Admin-Bereich angezeigt. Dieses Angebot basiert auf der historischen Leistung Ihres Shops und anderen vorab festgelegten Metriken.

Wie bewerbe ich mich bei Shopify Capital?

Die Bewerbung für Shopify Capital ist unkompliziert:

1. Überprüfen der Berechtigung: Gehen Sie zur Capital-Seite in Ihrem Shopify-Admin-Dashboard, um zu sehen, ob Sie ein vorab genehmigtes Angebot haben.

2. Überprüfung der Finanzierungsoptionen: Bewerten Sie die verfügbaren Finanzierungsoptionen, einschließlich Darlehensbeträgen, Gesamttilgung und täglichen Rückzahlungssätzen.

3. Antrag stellen: Reichen Sie Ihren Antrag direkt von der Capital-Seite ein. Der Genehmigungsprozess dauert in der Regel 1-3 Werktage.

4. Fonds erhalten: Sobald Sie genehmigt wurden, werden die Gelder auf Ihr Geschäftsbankkonto überwiesen, und die Rückzahlungen beginnen automatisch basierend auf den täglichen Verkäufen.

Darlehensrückzahlungsprozess

Der Rückzahlungsprozess für Shopify Capital-Darlehen ist darauf ausgelegt, so einfach wie möglich zu sein:

1. Tägliche Rückzahlungen: Ein fester Prozentsatz Ihres täglichen Umsatzes wird abgezogen, um das Darlehen zurückzuzahlen. Dieses Modell stellt sicher, dass die Rückzahlung mit der Leistung Ihres Unternehmens skaliert.

2. Verwaltung der Rückzahlungen: Sie können Ihren Rückzahlungsfortschritt direkt von der Capital-Seite in Ihrem Shopify-Admin verfolgen. Detaillierte Transaktionsberichte helfen Ihnen dabei, die Rückzahlungen und verbleibenden Salden im Auge zu behalten.

3. Frühzeitige Rückzahlung: Sie haben die Möglichkeit, den verbleibenden Saldo frühzeitig zurückzuzahlen. Die Kosten für die Mittel bleiben jedoch gleich, und eine vorzeitige Rückzahlung führt nicht zu einer Reduzierung des zu zahlenden Gesamtbetrags.

4. Mindestzahlungen: Gemäß den jüngsten Richtlinienupdates müssen in 6-Monats- und 12-Monats-Intervallen Mindestzahlungen geleistet werden, um sicherzustellen, dass Darlehen systematisch zurückgezahlt werden.

Vorteile von Shopify Capital

Schneller Zugang zu Mitteln

Eine der herausragenden Funktionen von Shopify Capital ist die Geschwindigkeit, mit der Sie auf Mittel zugreifen können. Die Bearbeitungszeit für herkömmliche Bankdarlehen kann Wochen oder sogar Monate betragen. Im Gegensatz dazu kann Shopify Capital innerhalb weniger Werktage finanzielle Mittel zur Verfügung stellen, sodass Sie dringende Geschäftsbedürfnisse effizient erfüllen können.

Flexible Rückzahlungsbedingungen

Die Rückzahlungsbedingungen von Shopify Capital sind darauf ausgerichtet, sich an den Verkaufszahlen Ihres Geschäfts auszurichten. Anstatt fester monatlicher Zahlungen erfolgt die Rückzahlung als Prozentsatz Ihres täglichen Umsatzes. Diese Flexibilität hilft, den finanziellen Druck während langsamerer Verkaufszeiten zu verringern und die Rückzahlungen zu erhöhen, wenn das Geschäft florierend ist.

Keine Bonitätsprüfung

Shopify Capital stützt sich nicht ausschließlich auf Ihre persönliche Kreditwürdigkeit zur Genehmigung. Stattdessen bewertet es die Leistung und den Verlauf Ihres Shopify-Shops. Diese Unterscheidung ist vorteilhaft für Unternehmensinhaber, die möglicherweise eine weniger als perfekte Bonität haben.

Keine Sicherheiten erforderlich

Im Gegensatz zu herkömmlichen Darlehen, bei denen möglicherweise Ihre geschäftlichen oder persönlichen Vermögenswerte als Sicherheiten erforderlich sind, ist die Finanzierung durch Shopify Capital ungesichert. Dieser Aspekt erleichtert es kleinen Unternehmern, Mittel zu erhalten, ohne ihre persönlichen oder geschäftlichen Vermögenswerte zu riskieren.

Potentielle Nachteile von Shopify Capital

Obwohl Shopify Capital zahlreiche Vorteile bietet, sollte man einige potenzielle Nachteile in Betracht ziehen:

Finanzierungskosten

Die leichte Zugänglichkeit und Flexibilität von Shopify Capital haben ihren Preis. Die effektiven Zinssätze für Shopify Capital-Darlehen und MCAs können höher sein als die von herkömmlichen Banken. Unternehmen sollten die Finanzierungskosten sorgfältig prüfen und sicherstellen, dass die Finanzierungsbedingungen mit ihren eigenen Geschäftsfinanzen und Wachstumsplänen übereinstimmen.

Eingeschränkte geografische Verfügbarkeit

Shopify Capital ist nur in bestimmten Regionen verfügbar, nämlich den Vereinigten Staaten, Kanada, dem Vereinigten Königreich und Australien. Unternehmen außerhalb dieser Regionen können diese Finanzierungsoption nicht nutzen.

Auswirkungen auf den Cashflow

Obwohl die Rückzahlung flexibel ist, verringert sie den täglichen Cashflow. Unternehmen müssen ihren Cashflow sorgfältig verwalten, um sicherzustellen, dass sie ihre täglichen Betriebskosten decken können, während sie ihre Shopify Capital-Finanzierung zurückzahlen.

Vergleich von Shopify Capital mit anderen Finanzierungsoptionen

Herkömmliche Bankdarlehen

Herkömmliche Bankdarlehen bieten günstigere Zinssätze und längere Rückzahlungsdauern, erfordern jedoch strenge Qualifikationskriterien und längere Genehmigungsprozesse. Sicherheiten und eine gute Kreditwürdigkeit sind in der Regel erforderlich.

Geschäftskredite

Geschäftskredite bieten flexiblen Zugang zu Mitteln ohne feste Rückzahlungspläne. Es können jedoch Jahresgebühren anfallen, und es werden gute Kreditwürdigkeit und umfangreiche finanzielle Unterlagen vorausgesetzt.

SBA-Darlehen

SBA-Darlehen bieten niedrige Zinsen und längere Laufzeiten und eignen sich daher für größere Investitionen. Der Antragsprozess ist jedoch anspruchsvoll, und die Genehmigungszeiten können lang sein.

Fazit

Shopify Capital bietet eine überzeugende Finanzierungsoption für Shopify-Händler, die flexiblen Zugang zu Betriebskapital benötigen. Der benutzerfreundliche Bewerbungsprozess, die schnelle Auszahlung der Mittel und die flexiblen Rückzahlungsbedingungen machen es zu einer attraktiven Wahl für viele Geschäftsinhaber. Es ist jedoch wichtig, die Kosten und potenziellen Auswirkungen auf den Cashflow im Verhältnis zu Ihren Geschäftsanforderungen und anderen verfügbaren Finanzierungsoptionen abzuwägen.

Indem Sie die verschiedenen Shopify Capital-Optionen verstehen und Ihren finanziellen Bedarf sorgfältig bewerten, können Sie eine fundierte Entscheidung treffen und die zusätzlichen finanziellen Ressourcen nutzen, um Wachstum und Erfolg zu fördern.

FAQ

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital ist ein Finanzdienst, der berechtigten Shopify-Händlern Darlehen und Merchant Cash Advances bietet, um ihnen bei der Verbesserung und Verwaltung ihres Geschäfts zu helfen.

Wie werde ich für Shopify Capital berechtigt?

Die Berechtigung hängt von dem Umsatzverlauf Ihres Shops, der Nutzung der Shopify-Plattform und der geografischen Region Ihres Geschäfts ab. Vorab genehmigte Angebote erscheinen direkt in Ihrem Shopify-Admin-Bereich.

Wie funktioniert die Rückzahlung von Shopify Capital-Darlehen?

Die Rückzahlung erfolgt automatisch als Prozentsatz Ihres täglichen Umsatzes, was dazu beiträgt, dass die Rückzahlungsbeträge an die Leistung Ihres Unternehmens angepasst werden.

Kann ich mein Shopify Capital-Darlehen vorzeitig zurückzahlen?

Ja, Sie können den verbleibenden Saldo vorzeitig zurückzahlen. Die Kosten für die Mittel bleiben jedoch gleich, und eine vorzeitige Rückzahlung führt nicht zu einer Reduzierung des zu zahlenden Gesamtbetrags.

In welchen Regionen ist Shopify Capital verfügbar?

Shopify Capital steht Händlern in den Vereinigten Staaten, Kanada, dem Vereinigten Königreich und Australien zur Verfügung.