Shopify Capital vs Clearbanc

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Verständnis für Shopify Capital
3. Erkundung von Clearbanc
4. Shopify Capital vs Clearbanc: Ein detaillierter Vergleich
5. Fazit
6. FAQ

Einführung

Als eCommerce-Unternehmer:in ist eine der größten Herausforderungen die Sicherung von Finanzierungsmitteln, um Ihr Geschäft auszubauen. Ob Sie den Betrieb erweitern, den Lagerbestand erhöhen oder Marketingmaßnahmen verstärken, der Zugang zu ausreichendem Kapital kann einen erheblichen Unterschied machen. Heute tauchen wir in zwei prominente Finanzierungsoptionen für eCommerce-Unternehmen ein: Shopify Capital und Clearbanc. Dieser Beitrag wird einen umfassenden Vergleich vorstellen, um Ihnen zu helfen zu entscheiden, welcher Finanzpartner am besten mit Ihren Geschäftszielen übereinstimmt.

Verständnis für Shopify Capital

Was ist Shopify Capital?

Im Jahr 2016 eingeführt, ist Shopify Capital eine Finanzierungslösung, die exklusiv für Shopify-Händler:innen entwickelt wurde. Ziel ist es, Händler:innen dringend benötigte Kapitalspritzen zu bieten, ohne den Aufwand herkömmlicher Kredite, wie Bonitätsprüfungen oder Sicherheiten.

Wie funktioniert Shopify Capital?

Shopify Capital bietet zwei wesentliche Finanzierungstypen: Kredite und Händler-Cash-Advances.

• Shopify Capital Darlehen: Händler:innen erhalten eine Einmalzahlung und zahlen sie über 12 Monate durch tägliche Abzüge vom Umsatz zurück. Bestimmte Rückzahlungsmeilensteine müssen alle 60 Tage erreicht werden.
• Händler-Cash-Advance: Shopify bietet einen Vorschuss auf zukünftige Verkäufe an, und Händler:innen zahlen durch einen Prozentsatz der täglichen Verkäufe zurück. Es gibt keine Rückzahlungsmeilensteine, und es ist in den USA, Kanada und Großbritannien verfügbar.

Eligibilität und Bewerbung

Um teilnahmeberechtigt zu sein, muss Ihr Shop bestimmte Kriterien erfüllen, wie konstante Einnahmen und ein gültiges US-Bankkonto. Wenn Sie vorab genehmigt werden, wird Shopify Sie einladen, Ihre Finanzierungsoptionen direkt über Ihr Shopify-Admin-Dashboard einzusehen.

Verwendung der Mittel

Die Mittel von Shopify Capital können für verschiedene Geschäftsanforderungen genutzt werden, einschließlich Erhöhung von Lagerbeständen, Verbesserung von Marketingkampagnen oder Start neuer Projekte.

Erkundung von Clearbanc

Was ist Clearbanc?

Clearbanc, kürzlich als Clearco umfirmiert, ist ein kanadisches Finanztechnologieunternehmen, das maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für Online-Unternehmen anbietet. Clearbanc bietet Kapital basierend auf Ihren Verkaufs- und Marketingdaten und bietet flexible Rückzahlung durch einen Prozentsatz des täglichen Umsatzes.

Wie funktioniert Clearbanc?

Clearbanc bietet nicht verwässerndes Kapital, das eCommerce-Unternehmen zur Finanzierung ihres Lagerbestands, Marketings oder anderer betrieblicher Bedürfnisse nutzen können.

• Rückzahlung: Clearbanc berechnet eine Pauschalgebühr von 6-12% auf den Hauptbetrag. Die Rückzahlung erfolgt täglich von Ihren Verkäufen, bis der Gesamtbetrag einschließlich der Gebühr zurückgezahlt ist.
• Prozess: Unternehmen verknüpfen ihre Verkaufs- und Marketingkonten mit der Plattform von Clearbanc. Clearbanc bewertet die Daten, um die Bereitstellung von Kapital zu bestimmen.

Eligibilität und Bewerbung

Um sich zu qualifizieren, müssen Unternehmen ihre eCommerce- und Marketingplattformen mit dem Dashboard von Clearbanc verknüpfen. Clearbanc bewertet diese Daten, um die Berechtigung und förderfähigen Beträge zu bestimmen.

Verwendung der Mittel

Clearbanc Mittel können für verschiedene Zwecke genutzt werden, einschließlich Beschaffung von Inventar, Marketingkampagnen und anderen wachstumsorientierten Projekten.

Shopify Capital vs Clearbanc: Ein detaillierter Vergleich

Schnelligkeit und Zugriffsfreundlichkeit

Sowohl Shopify Capital als auch Clearbanc bieten schnellen Zugang zu Mitteln. Shopify Capital bietet die Finanzierung innerhalb weniger Tage nach Genehmigung an, während Clearbanc in der Regel die Finanzierung innerhalb von 3-5 Tagen anbietet. Beide Optionen übertreffen traditionelle Bankkredite erheblich in Bezug auf Geschwindigkeit.

Flexibilität der Nutzung

Sowohl Shopify Capital als auch Clearbanc bieten die Flexibilität, Mittel für verschiedene Geschäftsanforderungen zu verwenden. Allerdings können die Mittel von Clearbanc strategisch auf bestimmte Wachstumsinitiativen durch Verknüpfung von Marketingtools verteilt werden. Shopify Capital bietet im Allgemeinen unkomplizierte Bargeldvorschüsse ohne solche spezifischen Zuweisungen.

Berechtigungsanforderungen

Die Berechtigung für Shopify Capital hängt eng mit der Leistung Ihres Shopify-Shops und den von Shopify festgelegten Kriterien zusammen. Die Berechtigung von Clearbanc erstreckt sich auf mehrere eCommerce-Plattformen wie Amazon, BigCommerce und Shopify und macht es zu einer vielseitigeren Option für Multi-Channel-Verkäufer.

Rückzahlungsbedingungen

• Shopify Capital: Die Rückzahlungsstrukturen hängen von der Art der Finanzierung ab. Kredite müssen spezifische Rückzahlungsmeilensteine einhalten, während Händler-Cash-Advances flexible Rückzahlungen basierend auf den täglichen Verkäufen haben.
• Clearbanc: Rückzahlungen beinhalten eine Pauschalgebühr und hängen von einem Prozentsatz der täglichen Verkäufe ab, was Flexibilität bietet, wenn sich die Verkäufe ändern.

Kundenunterstützung

Shopify Capital nutzt das robuste Supportnetzwerk von Shopify über Live-Chat, E-Mail und Telefonunterstützung. Die Kundenunterstützung von Clearbanc ist zwar telefonisch und per E-Mail erreichbar, verfügt jedoch nicht über die Vielfalt an Supportkanälen, die Shopify bietet.

Risiko und Skalierbarkeit

Clearbanc ist in der Regel bereit, mehr Risiken einzugehen und bis zu 10 Mio. USD an Finanzierung im Vergleich zum 1 Mio. USD Grenze von Shopify Capital bereitzustellen. Dies macht Clearbanc zu einer geeigneten Option für schnell wachsende Unternehmen. Shopify Capital bietet jedoch einen strukturierteren und schützenderen Ansatz für kleinere Unternehmen.

Sicherheit und Datenintegration

Beide Unternehmen legen Wert auf Datensicherheit und bieten sichere Integrationslösungen. Clearbanc benötigt Verkaufs- und Marketingdaten, um Finanzierungsbedingungen zu optimieren, was für Unternehmen, die eine dynamische Finanzierungsstruktur suchen, attraktiv sein könnte. Die Integration von Shopify Capital ist nahtlos, da sie intern im Shopify-Ökosystem erfolgt.

Fazit

Die Entscheidung zwischen Shopify Capital und Clearbanc hängt von Ihren spezifischen Geschäftsanforderungen, Verkaufsplattformen und Wachstumszielen ab.

• Shopify Capital ist ideal für exklusive Shopify-Händler:innen, die einen schlichten, schnellen und einfachen Finanzierungsprozess mit flexiblen Rückzahlungsfunktionen suchen.
• Clearbanc (Clearco) bietet eine vielseitigere Finanzierungsoption für Unternehmen, die auf mehreren Plattformen tätig sind, mit höheren Finanzierungslimits und dynamischen Rückzahlungsbedingungen basierend auf Verkaufs- und Marketingdaten.

Indem Sie Ihr Geschäftsmodell, Wachstumsziele und Plattformabhängigkeiten sorgfältig bewerten, können Sie den Finanzierungspartner auswählen, der am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. Denken Sie daran, sowohl Shopify Capital als auch Clearbanc sind hier, um Ihr Geschäftswachstum zu ermöglichen und zu beschleunigen, jeder mit einzigartigen Vorteilen, die auf verschiedene Geschäftsszenarien zugeschnitten sind.

FAQ

Welcher Anbieter bietet eine schnellere Bearbeitungszeit, Shopify Capital oder Clearbanc?

Sowohl Shopify Capital als auch Clearbanc bieten schnelle Finanzierungsoptionen, wobei Clearbanc in der Regel innerhalb von 3-5 Tagen und Shopify Capital innerhalb weniger Tage nach Genehmigung bearbeitet.

Können Nicht-Shopify-Händler:innen auf Shopify Capital zugreifen?

Nein, Shopify Capital ist exklusiv für Shopify-Händler:innen. Nicht-Shopify-Händler:innen sollten Clearbanc für Finanzierung in Betracht ziehen.

Welcher Anbieter bietet höhere Finanzierungslimits?

Clearbanc kann bis zu 10 Mio. USD an Finanzierung anbieten, während das Maximum von Shopify Capital bei 1 Mio. USD liegt.

Wie unterscheiden sich die Rückzahlungsbedingungen zwischen Shopify Capital und Clearbanc?

Shopify Capital verwendet tägliche Rückzahlungen mit Optionen für Kredite oder Cash-Advances, während Clearbanc einen Prozentsatz der täglichen Verkäufe mit einer Pauschalgebühr auf den Hauptbetrag abzieht.

Kann ich die Mittel für Marketingzwecke bei sowohl Shopify Capital als auch Clearbanc verwenden?

Ja, beide Anbieter ermöglichen die Verwendung von Mitteln für Marketinginitiativen. Clearbanc bietet zusätzliche Flexibilität durch direkte Verknüpfung mit Marketingkonten für maßgeschneiderte Finanzierung.