Shopify Kapitalvertrag: Alles, was Sie wissen müssen

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist Shopify Capital?
3. Beantragung und Erhalt von Mitteln
4. Verfolgung und Rückzahlung Ihres Darlehens oder Vorschusses
5. Berechnung von Rückzahlungen und Überweisungen
6. Überlegungen zur Rückzahlung und zum Ausfall
7. Beantragung zusätzlicher Mittel
8. Vor- und Nachteile von Shopify Capital
9. Fazit
10. Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Einführung

Haben Sie sich schon einmal in der Situation befunden, schnell Kapital benötigen, um Ihr Online-Geschäft auszubauen, jedoch unsicher, wohin Sie sich wenden sollen? Wenn Sie Ihre Operationen auf Shopify betreiben, haben Sie Glück. Shopify Capital bietet eine Finanzierungslösung, die auf E-Commerce-Händler zugeschnitten ist und Ihnen einen unkomplizierten Weg zur finanziellen Unterstützung bietet, der sich an Ihrer Umsatzleistung orientiert.

Shopify Capital bietet Händlern eine Lebensader, die ihr Geschäft ohne die Komplexität traditioneller Kredite erweitern möchten. Das Verständnis der Feinheiten der Shopify Capital Vereinbarung kann entscheidend sein, um Ihre Verpflichtungen zu verwalten, das Beste aus der Finanzierung zu machen und Ihr Unternehmen erfolgreich zu lenken.

In diesem umfassenden Leitfaden werden Sie die Funktionsweise von Shopify Capital entdecken, darunter wie man Finanzierung beantragt, Rückzahlungen verfolgt und Überweisungen berechnet. Ob Sie zum ersten Mal Kreditnehmer sind oder eine weitere Finanzierungsrunde in Betracht ziehen, wird Ihnen dieser Beitrag die Einblicke vermitteln, die Sie benötigen, um selbstbewusst mit der Shopify Capital Vereinbarung umzugehen.

Am Ende dieses Artikels werden Sie ein gründliches Verständnis dafür haben, wie Shopify Capital funktioniert, einschließlich der Risiken und Vorteile, um sicherzustellen, dass Sie informierte finanzielle Entscheidungen für Ihr Unternehmen treffen können.

Was ist Shopify Capital?

Verständnis von Shopify Capital

Shopify Capital bietet Händlern zugängliche Finanzierungsmöglichkeiten, die sich von traditionellen Krediten und Kreditlinien unterscheiden. Diese Finanzierung kann in zwei Hauptformen erfolgen: Kredite und Händler-Finanzvorschüsse.

Unterschiede zwischen Krediten und Händler-Finanzvorschüssen

• Kredite: In einem Shopify Capital Kredit erhalten Händler eine einmalige Summe (den Kreditbetrag) im Austausch gegen einen festen Kreditkosten. Die Rückzahlung erfolgt durch einen Prozentsatz der täglichen Verkäufe, bis der Gesamtbetrag (Kreditbetrag plus Kreditkosten) vollständig zurückgezahlt ist.
• Händler-Finanzvorschüsse: Dabei erwirbt Shopify einen festgelegten Betrag Ihrer zukünftigen Umsätze, die als Forderungen bekannt sind. Sie erhalten eine einmalige Summe im Voraus und überweisen dann einen Teil Ihrer täglichen Verkäufe, bis der vereinbarte Betrag (Gesamtbetrag zum Überweisen) erfüllt ist.

Beantragung und Erhalt von Mitteln

Berechtigung und Antragsprozess

Um Shopify Capital zu beantragen, müssen Händler zur Capital-Seite innerhalb ihres Shopify-Admin-Dashboards navigieren. Die Kriterien für die Berechtigung können Faktoren wie Umsatzleistung, Geschäftsalter und allgemeines Risikoprofil umfassen.

1. Prüfen von Finanzierungsoptionen: Händler sehen maßgeschneiderte Finanzierungsangebote basierend auf ihrem Profil.
2. Wählen einer geeigneten Option: Jede Option wird Bedingungen wie den Kreditbetrag, den Gesamtbetrag und den täglichen Rückzahlungs- oder Überweisungssatz enthalten.
3. Einreichung des Antrags: Nach Auswahl der bevorzugten Option füllen Sie das Antragsformular aus. Der Überprüfungsprozess dauert in der Regel 1-3 Werktage.

Erhalt der Mittel

Nach Genehmigung wird das Kapital direkt auf das Bankkonto des Händlers eingezahlt. Bei Krediten beginnen die täglichen Rückzahlungen innerhalb von zwei Geschäftstagen. Bei Händler-Finanzvorschüssen beginnen auch die Überweisungen innerhalb von zwei Geschäftstagen basierend auf den täglichen Verkäufen.

Verfolgung und Rückzahlung Ihres Darlehens oder Vorschusses

Überwachung der Rückzahlung

Händler können ihren Rückzahlungsfortschritt über die Capital-Seite in ihrem Shopify-Admin-Dashboard verfolgen. Dieser Abschnitt zeigt:

• Gesamtumsatz: Zeigt Ihren Bruttotagesumsatz an.
• Rückzahlungsbetrag: Zeigt an, wie viel Ihres Umsatzes zur Rückzahlung von Shopify Capital abgezogen wird.

Rückzahlung des Restbetrags

Händler haben die Möglichkeit, zusätzliche Zahlungen zu leisten oder den verbleibenden Restbetrag jederzeit in einer Einmalzahlung zurückzuzahlen. Beachten Sie, dass die vorzeitige Rückzahlung des Restbetrags nicht die Finanzierungskosten reduziert oder die Berechtigung für weitere Finanzierung garantiert.

Mindestanforderungen an die Zahlung (gültig ab dem 1. Februar 2024)

Neue Richtlinien sehen vor, dass Händler Mindestrückzahlungsschwellen erreichen müssen - 30% des Gesamtdarlehens bis zum 6-Monats-Meilenstein und 60% bis zum 12-Monats-Meilenstein -, um einen Ausfall zu verhindern.

Berechnung von Rückzahlungen und Überweisungen

Tägliche Umsätze und Rückzahlungen

Rückzahlungen erfolgen als Prozentsatz Ihrer täglichen Umsätze, wodurch sich die Rückzahlungsbeträge flexibel anpassen, wenn sich Ihre Umsatzleistung ändert.

Beispiel:

Für ein Darlehen von $5.000 mit einem Rückzahlungssatz von 10%:

• Tägliche Umsätze von $1.000 ergeben eine Rückzahlung von $100.
• An Tagen ohne Umsatz wird keine Rückzahlung abgezogen.

Auswirkungen von Tagen ohne Umsatz

An Tagen, an denen keine Umsätze erzielt werden, wird keine Rückzahlung abgezogen. Diese flexible Struktur bietet einen Vorteil in der Nebensaison oder unerwarteten Downtimes.

Überlegungen zur Rückzahlung und zum Ausfall

Darlehenslaufzeit und Ausfall

Ab dem 1. Februar 2024 müssen neue Shopify Capital Darlehen innerhalb einer Laufzeit von 18 Monaten vollständig zurückgezahlt werden. Das Versäumnis kann zu einem Ausfall führen, der schwerwiegende Auswirkungen auf Ihr Geschäft haben könnte.

Ausfallereignisse

Das Nichterfüllen von Mindestrückzahlungsbewertungen am 6-Monats- oder 12-Monats-Meilenstein oder das Versäumnis, das gesamte Darlehen innerhalb des 18-monatigen Zeitraums zurückzuzahlen, können Auslösebedingungen für den Ausfall gemäß der Darlehensvereinbarung sein.

Beantragung zusätzlicher Mittel

Berechtigung für weitere Mittel

Um sich für eine weitere Runde von Shopify Capital zu qualifizieren, müssen Händler in der Regel spezifische Kriterien erfüllen:

• Rückzahlung von mindestens 65% des bestehenden Darlehens oder Vorschusses.
• Angemessene Leistung und Risikobewertung durch Shopify.

Neue Finanzierungsoptionen werden auf der Capital-Seite angezeigt, sobald diese Kriterien erfüllt sind.

Vor- und Nachteile von Shopify Capital

Vorteile

• Zugänglichkeit: Schneller Antrags- und Genehmigungsprozess.
• Flexible Rückzahlung: Zahlungen sind an die tägliche Umsatzentwicklung gebunden.
• Fokussiertes Wachstum: Das Kapital kann für Investitionen in Wachstumsinitiativen ohne Verwässerung des Eigentums verwendet werden.

Nachteile

• Kosten des Kapitals: Feste Gebühren können im Vergleich zu traditionellen Bankdarlehen höher sein.
• Rückzahlungsdruck: Tägliche Rückzahlungen können den Cashflow belasten, insbesondere während Perioden mit geringen Verkäufen.
• Ausfallrisiken: Strengere Rückzahlungsbedingungen ab 2024 könnten das Ausfallrisiko erhöhen.

Fazit

Shopify Capital bietet Händlern eine wertvolle Gelegenheit, schnell auf die für das Geschäftswachstum erforderlichen Mittel zuzugreifen. Durch das Verständnis der umfassenden Einzelheiten der Shopify Capital Vereinbarung können Händler informierte Entscheidungen treffen, die mit ihren Geschäftszielen und finanziellen Gesundheit übereinstimmen.

Die Bewältigung der Feinheiten von Krediten und Händler-Finanzvorschüssen, die Verfolgung von Rückzahlungen und die Einhaltung der neuen Rückzahlungsregeln können Händler befähigen, ihre Finanzierung effektiv zu nutzen.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

1. Was ist der Unterschied zwischen einem Shopify Capital Kredit und einem Händler-Finanzvorschuss?

• Shopify Capital Kredite sind festgelegte Beträge, die über einen Prozentsatz der täglichen Verkäufe zurückzahlbar sind, während sich Finanzvorschüsse darauf beziehen, einen Teil der zukünftigen Verkäufe für eine einmalige Summe im Voraus zu verkaufen.

2. Wie bewerbe ich mich um Shopify Capital?

• Berechtigte Händler können sich direkt über die Capital-Seite im Shopify-Admin bewerben. Überprüfen Sie die Finanzierungsoptionen und wählen Sie eine, die Ihren Bedürfnissen entspricht.

3. Wie werden Rückzahlungen berechnet?

• Rückzahlungen erfolgen als Prozentsatz der täglichen Umsätze. An Tagen mit höheren Verkäufen ist der Rückzahlungsbetrag höher und umgekehrt.

4. Was passiert, wenn ich die neuen Rückzahlungsrichtlinien nicht einhalte?

• Das Versäumnis, die neuen Rückzahlungsschwellen oder die 18-monatige Höchstlaufzeit zu erfüllen, kann zu einem Kreditausfall führen, der zusätzliche Maßnahmen gemäß der Darlehensvereinbarung auslösen kann.

5. Kann ich mein Shopify Capital Darlehen vorzeitig zurückzahlen?

• Ja, Sie können jeden verbleibenden Restbetrag in einer Einmalzahlung zurückzahlen. Dies reduziert jedoch nicht die festen Finanzierungskosten und garantiert auch nicht die Berechtigung für weitere Finanzierungen.

Das Verständnis und die strategische Nutzung von Shopify Capital können die Möglichkeiten für das Geschäftswachstum erheblich verbessern. Überdenken Sie Ihre finanziellen Bedürfnisse, prüfen Sie die Bedingungen sorgfältig und machen Sie das Beste aus den Ihnen zur Verfügung stehenden Ressourcen.