So beantragen Sie einen Shopify Capital-Kredit

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Was ist Shopify Capital?
3. Wie funktioniert Shopify Capital?
4. Berechtigung und Antragsverfahren
5. Wie beantrage ich ein Shopify Capital-Darlehen in Ihrem Buchhaltungssystem?
6. Vorteile von Shopify Capital
7. Herausforderungen und Dinge, die zu beachten sind
8. Fazit
9. FAQ

Einführung

Stellen Sie sich vor, Ihr E-Commerce-Geschäft mit Hilfe von sofort verfügbarem Kapital zu erweitern, ohne die üblichen Probleme bei der Beschaffung eines Darlehens. Shopify Capital bietet eine unkomplizierte Lösung, mit der Händler ihren Lagerbestand erweitern, Marketingmaßnahmen verbessern oder physische Räume mieten können, um schnell und einfach auf Mittel zuzugreifen. Sie fragen sich vielleicht: „Wie kann ich ein Shopify Capital-Darlehen beantragen und wie fügt es sich in meine finanzielle Verwaltung ein?“ Dieser Blogbeitrag wird auf diese Fragen eingehen, die Schritte zur Sicherung eines Shopify Capital-Darlehens erläutern, die Berechtigungsanforderungen detailliert beschreiben und umfassende Anleitungen zur korrekten Erfassung und Verwaltung dieses Darlehens in Ihrem Buchhaltungssystem geben. Am Ende dieses Beitrags werden Sie ein umfassendes Verständnis dafür haben, wie Sie Shopify Capital für das Wachstum Ihres Unternehmens nutzen können.

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital ist ein Finanzierungsprogramm, das berechtigten Händlern Barkredite oder Darlehen anbietet. Im Gegensatz zu herkömmlichen Darlehen, die umfangreiche Papierarbeit und Bonitätsprüfungen erfordern, analysiert Shopify Capital die Leistung Ihres Unternehmens auf ihrer Plattform, um Ihre Berechtigung zu bestimmen. Dieser schnelle Zugang zu Mitteln kann Ihnen dabei helfen, in Inventar, Marketing oder andere Wachstumsaktivitäten zu investieren, ohne die langwierigen Genehmigungsprozesse im Zusammenhang mit konventioneller Finanzierung.

Wie funktioniert Shopify Capital?

Shopify Capital bietet zwei Hauptfinanzierungsoptionen: Merchant Cash Advances und Shopify Capital-Darlehen.

Merchant Cash Advances beinhalten eine Pauschalzahlung im Austausch gegen Prozentsatz Ihrer zukünftigen Umsätze, bis das Darlehen vollständig zurückgezahlt ist. Diese Option eignet sich gut für Unternehmen mit schwankenden Einnahmen, da sich die Rückzahlungen je nach Umsatz anpassen.

Shopify Capital-Darlehen bieten eine feste Rückzahlungsstruktur mit regelmäßigen Raten über einen festgelegten Zeitraum. Dies könnte besser für Unternehmen mit stabilem, vorhersehbarem Cashflow sein.

Berechtigung und Antragsverfahren

Berechtigung

Um für Shopify Capital in Frage zu kommen, muss Ihr Geschäft in berechtigten Standorten wie den Vereinigten Staaten, Kanada oder dem Vereinigten Königreich ansässig sein. Zusätzlich werden Ihre Geschäftsgeschichte, Umsatzleistung und Interaktion auf der Shopify-Plattform berücksichtigt.

Antragsverfahren

1. Berechtigungsprüfung: Shopify wird automatisch die Leistung Ihres Geschäfts überprüfen und Sie über Ihre Berechtigung benachrichtigen.
2. Angebotsprüfung: Wenn Sie berechtigt sind, erhalten Sie ein Angebot zur Beantragung von Mitteln, das Sie direkt vom Shopify-Admin-Dashboard aus überprüfen können.
3. Angebot auswählen: Wählen Sie die Finanzierungsoption, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt – entweder einen Barkredit oder ein Darlehen.
4. Vereinbarung und Bedingungen: Überprüfen Sie die Bedingungen, einschließlich Rückzahlungsprozentsätze und Zeitpläne. Akzeptieren Sie das Angebot, wenn es Ihren Anforderungen entspricht.
5. Mittelauszahlung: Nach der Annahme werden die Mittel in der Regel innerhalb weniger Tage auf Ihr Konto eingezahlt.

Wie beantrage ich ein Shopify Capital-Darlehen in Ihrem Buchhaltungssystem?

Wenn Sie ein Shopify Capital-Darlehen erhalten haben, ist es wichtig, dass Sie es korrekt in Ihrem Buchhaltungssystem erfassen, um eine genaue finanzielle Verfolgung sicherzustellen.

Erste Buchung des Darlehens

Wenn Sie den Darlehensbetrag erhalten, erfassen Sie ihn wie folgt:

• Debit (Erhöhung) Cash in Bank X € (erhaltener Betrag)
• Kredit (Erhöhung) Darlehen von Shopify X €

Diese Buchung stellt sicher, dass der Darlehensbetrag in Ihrem Bankkonto und als Verbindlichkeit in Ihrer Bilanz erscheint.

Erfassung von Rückzahlungen

Rückzahlungen erfolgen häufig als Prozentsatz Ihrer täglichen Verkäufe, sodass eine genaue Nachverfolgung unerlässlich ist. So erfassen Sie eine Rückzahlung:

An täglichen Verkäufen:

• Debit (Erhöhung) Cash in Bank Y € (Gesamtumsatz pro Tag)
• Kredit (Erhöhung) Umsatzerlöse Y €

Bei Rückzahlung:

• Debit (Abnahme) Darlehen von Shopify Z € (Anteil des Verkaufs, der zur Rückzahlung verwendet wird)
• Kredit (Abnahme) Cash in Bank Z €

Zinszahlungen

Wenn Ihr Shopify Capital-Darlehen einen Zinsbestandteil enthält, muss dies separat erfasst werden. Wenn beispielsweise Ihre Gesamtrückzahlung Zinsen enthält:

• Debit (Abnahme) Darlehen von Shopify A € (Hauptteil der Rückzahlung)
• Debit (Ausgabe) Zinsaufwand B € (Zinsanteil)
• Kredit (Abnahme) Cash in Bank (A+B) €

Vorteile von Shopify Capital

1. Schneller Zugang zu Mitteln: Vermeiden Sie lange traditionelle Kreditprozesse.
2. Flexible Rückzahlungsoptionen: Wählen Sie zwischen festen oder prozentualen Umsatzrückzahlungen.
3. Keine harten Bonitätsprüfungen: Shopify verwendet die Leistung Ihres Geschäfts als Grundlage für die Genehmigung und vermeidet mögliche Auswirkungen auf den Kredit Score.
4. Wachstumschancen: Mit einfachem Zugang zu Kapital können Unternehmen umgehend Wachstumschancen nutzen.

Herausforderungen und Dinge, die zu beachten sind

Hohe Raten für Rückzahlungen

Rückzahlungsraten können hoch sein und sich erheblich auf Ihren Cashflow auswirken. Es ist wichtig zu prüfen, ob die Rückzahlungsbedingungen die Finanzen Ihres Unternehmens belasten.

Unstimmigkeiten bei der Berechtigung

Einige Händler haben über schwankende Berechtigungskriterien und Verzögerungen bei der Angebotseinholung berichtet. Das Verständnis dieser potenziellen Probleme kann dabei helfen, Erwartungen zu verwalten und entsprechend zu planen.

Nachverfolgung und Verwaltung

Eine konsistente und genaue Nachverfolgung von Darlehensrückzahlungen und Zinsen in Ihrem Buchhaltungssystem ist entscheidend. Dies gewährleistet, dass Ihre Finanzunterlagen klar und präzise bleiben und eine mögliche Fehlverwaltung von Mitteln verhindert wird.

Fazit

Die Sicherung eines Shopify-Capital-Darlehens kann den dringend benötigten finanziellen Schub geben, um Ihr Unternehmen zu skalieren. Durch das Verständnis der Berechtigungskriterien, des Antragsverfahrens und der korrekten Buchhaltungspraktiken können Sie diese Mittel effektiv nutzen und ein signifikantes Wachstum vorantreiben. Denken Sie daran, Ihre Cashflow-Situation und Rückzahlungsfähigkeiten Ihres Unternehmens zu bewerten, bevor Sie sich verpflichten, und stellen Sie sicher, dass Sie ein robustes Nachverfolgungssystem für eine genaue finanzielle Verwaltung haben.

FAQ

F: Wer ist für Shopify Capital-Darlehen und Bargeldvorschüsse berechtigt?

A: Berechtigung basiert hauptsächlich auf der Leistung Ihres Geschäfts auf Shopify, einschließlich Verkaufshistorie und Kontostatus. Shopify wird berechtigte Händler direkt über ihr Admin-Dashboard benachrichtigen.

F: Wie erfolgen die Rückzahlungen für Shopify Capital-Darlehen?

A: Rückzahlungen werden automatisch von Ihren Umsatzerlösen zu einem festgelegten Prozentsatz für Bargeldvorschüsse oder durch regelmäßige Raten für Darlehen abgezogen.

F: Wie lange dauert es, bis Mittel nach der Annahme eines Angebots eingehen?

A: Nach Annahme eines Shopify Capital-Angebots werden die Mittel in der Regel innerhalb weniger Tage eingezahlt.

F: Kann ich ein weiteres Darlehen beantragen, bevor das aktuelle vollständig zurückgezahlt ist?

A: Ja, Shopify kann zusätzliche Finanzierung anbieten, sobald Sie einen bestimmten Rückzahlungsschwellenwert erreicht haben, normalerweise ca. 85 % des ursprünglichen Darlehens.

F: Für welche Zwecke kann ich Shopify Capital verwenden?

A: Sie können die Mittel für verschiedene geschäftliche Bedürfnisse verwenden, darunter den Kauf von Inventar, Marketing, Erweiterung Ihres physischen Einzelhandelsbereichs oder Deckung betrieblicher Ausgaben.

Indem Sie diesen Richtlinien und Einblicken folgen, kann Ihre Reise mit Shopify Capital reibungslos und äußerst vorteilhaft für das Wachstum Ihres Unternehmens sein.