Wie berechnet Shopify Capital den Darlehensbetrag?

Inhaltsverzeichnis

1. Einleitung
2. Verständnis von Shopify Capital
3. Wie berechnet Shopify Capital den Darlehensbetrag?
4. Der Antragsprozess
5. Verwaltung von Rückzahlungen
6. Fazit
7. FAQs

Einleitung

Stellen Sie sich vor, Sie sind ein aufstrebender Unternehmer, bereit, Ihren Online-Shop auf die nächste Stufe zu heben. Sie haben eine beeindruckende Produktlinie, eine ansprechende Website und eine Gruppe treuer Kunden. Aber es fehlt etwas – Kapital zur Finanzierung Ihres Unternehmenswachstums. Hier kommt Shopify Capital ins Spiel, eine Finanzierungslösung, die speziell auf E-Commerce-Unternehmen zugeschnitten ist, die im Shopify-Ökosystem tätig sind. Aber wie berechnet Shopify Capital den Darlehensbetrag? Lassen Sie uns die Details erkunden, um diesen wichtigen Prozess zu verstehen.

In diesem Blogbeitrag erfahren Sie, wie Shopify Capital den Darlehensbetrag bestimmt, welche Faktoren berücksichtigt werden und wie es Shopify-Händlern zugute kommt. Wir werden tief in die Mechanik dieser Finanzierungsoption eintauchen, die Kriterien für die Berechtigung und die Rückzahlungsstrukturen klären und Einblicke geben, wie Sie Ihre Finanzierungsmöglichkeiten maximieren können. Am Ende dieses Artikels werden Sie ein umfassendes Verständnis dafür haben, wie Shopify Capital Ihr Unternehmenswachstum unterstützen kann.

Verständnis von Shopify Capital

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital ist ein Finanzierungsprogramm, das von Shopify an seine Händler bereitgestellt wird und darauf abzielt, finanzielle Unterstützung für ihr Unternehmenswachstum zu bieten. Das Programm unterscheidet sich von herkömmlichen Finanzierungsoptionen, da es die Verkaufshistorie und die Leistung eines Händlers auf der Shopify-Plattform nutzt, um die Berechtigung und Darlehensbeträge zu bestimmen. Dieser Ansatz stellt sicher, dass auch Unternehmen ohne robuste Kredithistorie auf das benötigte Kapital zugreifen können.

Arten von verfügbaren Finanzierungen

Shopify Capital bietet zwei primäre Finanzierungsformen:

1. Merchant Cash Advances: Eine einmalige Geldsumme, die im Voraus ausgezahlt wird, im Austausch gegen einen Prozentsatz zukünftiger Verkäufe, bis das Vorschuss und eine Gebühr zurückgezahlt sind.
2. Unternehmensdarlehen: Ein traditionelles Darlehensmodell, bei dem feste tägliche Rückzahlungen geleistet werden, bis der Darlehensbetrag zuzüglich Zinsen vollständig zurückgezahlt ist.

Warum sich für Shopify Capital entscheiden?

Shopify Capital zeichnet sich durch seine Einfachheit aus und ist auf die Bedürfnisse von E-Commerce-Händlern ausgerichtet. Hier erfahren Sie, warum es die richtige Wahl für Ihr Unternehmen sein könnte:

• Einfacher Zugang: Die Qualifikation basiert auf Ihrer Umsatzleistung und nicht auf traditionellen Kreditprüfungen.
• Flexible Rückzahlungen: Rückzahlungen sind an Ihre täglichen Verkäufe geknüpft, was Flexibilität in langsameren Geschäftszeiten bietet.
• Schnelle Genehmigung: Die Mittel können innerhalb weniger Tage nach Genehmigung verfügbar sein.

Wie berechnet Shopify Capital den Darlehensbetrag?

Verkaufshistorie und Leistungsmetriken

Der Eckpfeiler zur Bestimmung der Darlehensbeträge durch Shopify Capital ist die Verkaufshistorie Ihres Shops und die Leistungsmetriken. Das Beurteilungsmodell von Shopify Capital nutzt maschinelles Lernen, um verschiedene Datenpunkte wie beispielsweise zu analysieren:

• Täglicher Umsatz: Die Konsistenz und Gesamtmenge der täglichen Verkäufe.
• Umsatzwachstumstrends: Muster von steigenden oder sinkenden Verkäufen im Laufe der Zeit.
• Kundenbindung: Metriken wie Wiederholungskundensätze und allgemeine Kundenzufriedenheit.

Risikoprofil

Das Risikoprofil Ihres Shops beeinflusst maßgeblich den Darlehensbetrag. Faktoren, die zum Risikoprofil beitragen, sind unter anderem:

• Dauer des Betriebs des Shops: Etabliertere Geschäfte mit einer längeren Verkaufshistorie qualifizieren sich im Allgemeinen für höhere Darlehensbeträge.
• Konsistenz bei den Verkäufen: Geschäfte mit konstanter Verkaufsleistung und weniger Schwankungen gelten als geringeres Risiko.
• Rücksenderaten und Streitigkeiten: Niedrigere Rücksendequoten und minimale Kundenstreitigkeiten verbessern die Glaubwürdigkeit und Zuverlässigkeit Ihres Shops und führen zu besseren Kreditbedingungen.

Täglicher Zahlungsprozentsatz

Die Rückzahlungsmethode des Darlehens umfasst einen täglichen Zahlungsprozentsatz, der einen festen Prozentsatz Ihres täglichen Umsatzes ausmacht. Der Rückzahlungsprozentsatz und der Gesamtbetrag (Darlehensbetrag zuzüglich der Kreditkosten) werden aufgrund der Risikobewertung und Leistungsmetriken Ihres Shops bestimmt.

Kreditkosten

Im Gegensatz zu traditionellen Darlehen, die Zinsen berechnen, berechnet Shopify Capital feste Kreditkosten. Diese Pauschalgebühr wird bei Angebot des Darlehens berechnet und bleibt konstant, was Transparenz und Vorhersehbarkeit bei den Rückzahlungen gewährleistet. Die Kreditkosten verringern sich nicht, auch wenn Sie das Darlehen vorzeitig zurückzahlen, was die Bedeutung des Verständnisses der Gesamtkosten vor Annahme des Darlehens unterstreicht.

Der Antragsprozess

Berechtigungskriterien

Die Berechtigung für Shopify Capital ist automatisiert und basiert auf einem proprietären Algorithmus, der verschiedene Aspekte der Leistung Ihres Shops bewertet. Wesentliche Kriterien sind beispielsweise:

• Shopify-Shop-Besitz: Sie müssen einen aktiven Shopify-Shop besitzen.
• Geografische Lage: Die Verfügbarkeit von Shopify Capital variiert je nach Region.
• Umsatzschwelle: Eine konsistente Verkaufshistorie, die die internen Benchmarks von Shopify erfüllt.

Bewerbung für ein Darlehen

Wenn Ihr Shop die Berechtigungskriterien erfüllt, wird Shopify Capital Finanzierungsangebote direkt in Ihrem Shopify-Admin präsentieren. Händler können diese Angebote überprüfen, die in der Regel Folgendes umfassen:

• Darlehensbetrag oder Vorschuss: Wie viel Finanzierung Sie erhalten können.
• Gesamtrückzahlungsbetrag: Die Summe aus Darlehensbetrag und Kreditkosten.
• Tägliche Rückzahlungsrate: Der Prozentsatz der täglichen Verkäufe, der zur Rückzahlung des Darlehens verwendet wird.

Der Prozess von der Bewerbung bis zur Auszahlung der Mittel ist optimiert und dauert oft nur wenige Tage. Diese schnelle Abwicklung hilft Händlern dabei, Geschäftsmöglichkeiten zügig wahrzunehmen.

Verwaltung von Rückzahlungen

Rückzahlungen nachverfolgen

Nachdem Sie das Darlehen erhalten haben, ist das Tracking der Rückzahlungen durch das Shopify Capital-Dashboard in Ihrem Admin-Panel intuitiv. Dieses Tool bietet eine umfassende Ansicht von:

• Offener Betrag: Der verbleibende Betrag, der noch zu zahlen ist.
• Tägliche Rückzahlungen: Wie viel pro Tag gezahlt wurde.
• Historische Transaktionen: Eine Liste aller Transaktionen, die für die Darlehensrückzahlungen relevant sind.

Rückzahlungen beschleunigen

Wenn Sie Ihr Darlehen schneller zurückzahlen möchten, ermöglicht Shopify Zahlungen über den täglichen Prozentsatz hinaus. Obwohl eine vorzeitige Rückzahlung die Kreditkosten nicht reduziert, gibt sie früher das tägliche Einkommen frei, was strategisch vorteilhaft sein kann.

Auswirkung auf zukünftige Darlehen

Ein wesentlicher Vorteil einer guten Rückzahlungshistorie ist die erhöhte Berechtigung für zukünftige Finanzierungen. Händler, die konsequent Rückzahlungen leisten, können höhere Darlehensangebote mit möglicherweise besseren Konditionen erhalten, um das anhaltende Unternehmenswachstum zu unterstützen.

Fazit

Shopify Capital bietet eine einzigartige und maßgeschneiderte Finanzierungslösung, die sich mit der dynamischen Natur von E-Commerce-Unternehmen deckt. Durch die Nutzung von Verkaufsleistung und die Bereitstellung einer flexiblen Rückzahlungsstruktur ermöglicht es Shopify-Händlern den Zugang zu wichtigen Mitteln, ohne die Hindernisse herkömmlicher Finanzierungen. Das Verständnis, wie Shopify Capital den Darlehensbetrag bestimmt, die Bedeutung einer starken Verkaufshistorie, die Aufrechterhaltung geringer Risikoprofile und das sorgfältige Management von Rückzahlungen können Ihre Chancen erheblich verbessern, diese Gelegenheit zu maximieren.

FAQs

1. Wer ist für Shopify Capital berechtigt? Shopify Capital steht aktiven Shopify-Shopbesitzern in ausgewählten Regionen zur Verfügung. Die Berechtigung wird automatisch anhand von Shop-Leistungsmetriken festgelegt.

2. Wie schnell kann ich für ein Darlehen genehmigt werden? Genehmigung und Auszahlung können innerhalb weniger Tage nach Annahme des Finanzierungsangebots erfolgen.

3. Kann ich mein Darlehen vorzeitig zurückzahlen? Ja, Sie können mehr als den täglichen Rückzahlungsbetrag zurückzahlen, aber die Kreditkosten bleiben gleich.

4. Was passiert, wenn mein Umsatz stark schwankt? Rückzahlungen basieren auf einem Prozentsatz des täglichen Umsatzes und bieten Flexibilität in Zeiten geringer Verkäufe.

5. Gibt es zusätzliche Gebühren? Es gibt keine versteckten Gebühren. Die Kreditkosten (Fixkosten) sind im Finanzierungsangebot klar dargelegt.