Wie viel kann ich für das Shopify Capital ausleihen?

Inhaltsverzeichnis

1. Einleitung
2. Verständnis von Shopify Capital
3. Shopify Capital: Was es ist und wie es funktioniert
4. Berechtigungskriterien
5. Der Kreditprozess
6. Rückzahlungsbedingungen
7. Vor- und Nachteile
8. Fallstudien
9. Tipps zur Maximierung von Shopify Capital
10. Fazit
11. FAQ

Einleitung

Ein Online-Geschäft erfordert einen konstanten Zufluss von Ressourcen – von der Lagerhaltung bis zur Investition in das Marketing für das Wachstum. Als Shopify-Händler haben Sie möglicherweise Shopify Capital in Betracht gezogen, um diese finanziellen Lücken zu überbrücken. Aber wie viel können Sie tatsächlich von Shopify Capital ausleihen, und welche Feinheiten sind damit verbunden? Dieser Blog-Beitrag bietet einen umfassenden Leitfaden, der darauf abzielt, diese Fragen individuell zu beantworten und Ihnen zu helfen, sich souverän durch Shopify Capital zu navigieren.

Verständnis von Shopify Capital

Shopify Capital: Was es ist und wie es funktioniert

Shopify Capital bietet eine alternative Finanzierungsoption, die speziell für Shopify-Händler entwickelt wurde. Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten bietet Shopify Capital Finanzierungen in Form von Barkrediten oder Darlehen, die über einen festen Prozentsatz Ihrer täglichen Umsätze zurückzahlbar sind. Diese flexible Rückzahlungsmethode passt sich den Aufs und Abs der Umsätze eines Unternehmens an und ist daher für viele Online-Händler attraktiv.

Schlüsselfunktionen

• Berechtigung: Automatisch basierend auf der Leistung Ihres Geschäfts bewertet.
• Flexible Rückzahlung: Ein fester Prozentsatz der täglichen Umsätze.
• Schnelle Genehmigung: Finanzierung innerhalb weniger Werktage genehmigt und überwiesen.

Berechtigungskriterien

Bevor Sie sich mit den Leihgrenzen befassen, ist es wichtig, die Faktoren zu verstehen, die Shopify überprüft, um Ihre Berechtigung zu bestimmen:

• Umsatzentwicklung: Konsistente und robuste Umsatzentwicklung.
• Kundenbindung: Höhere Bindungsraten tragen positiv bei.
• Bestellstreitigkeiten: Eine geringere Anzahl von Streitigkeiten und Chargebacks.
• Dauer der Nutzung von Shopify: Häufig haben Geschäfte, die über längere Zeiträume aktiv sind, bessere Chancen.

Wenn Sie diese Kennzahlen erfüllen, erhalten Sie automatisch Benachrichtigungen, wenn Sie für Shopify Capital berechtigt sind.

Der Kreditprozess

Wie viel kann ich mir leihen?

Die genaue Summe, die Sie sich über Shopify Capital ausleihen können, wird nicht veröffentlicht. Allerdings deuten einzelne Berichte darauf hin, dass die Angebote von 200 USD bis über 1 Million USD reichen können und der Betrag stark von der finanziellen Gesundheit Ihres Geschäfts und der Umsatzhistorie abhängt.

Schritte zum Ausleihen

1. Antrag: Wenn berechtigt, beantragen Sie direkt über Ihr Shopify-Administrations-Dashboard.
2. Überprüfung: Shopify überprüft Ihren Antrag in der Regel innerhalb von 1-3 Werktagen.
3. Genehmigung und Finanzierung: Nach der Genehmigung werden die Mittel innerhalb weniger Tage auf Ihr verknüpftes Bankkonto überwiesen.

Faktoren, die die Leihgrenzen beeinflussen

• Umsatzvolumen: Höhere Umsätze bedeuten in der Regel höhere Leihbeträge.
• Frühere Rückzahlungen: Pünktliche Rückzahlung früherer Shopify Capital-Darlehen kann zukünftige Leihbeträge erhöhen.
• Unternehmensgesundheit: Eine positive Perspektive auf das Wachstumstempo Ihres Geschäfts.

Rückzahlungsbedingungen

Rückzahlungsmodell

Die Rückzahlung erfolgt automatisch als Prozentsatz Ihrer täglichen Verkäufe, wodurch ein flexibles Rückzahlungsmodell angeboten wird. Typischerweise ist die tägliche Prozentsatzabbuchung nicht fixiert, sodass Sie nur zurückzahlen, wenn Sie Verkäufe tätigen.

Wichtige Punkte

• Tägliche Rückzahlungsrate: Etwa 10-17% des täglichen Umsatzes.
• Gesamtrückzahlung: Beinhaltet die ursprüngliche Finanzierung sowie eine feste Leihgebühr.
• Flexibilität: Kein festes Enddatum für die Rückzahlung, obwohl eine allgemeine 18-monatige Frist gilt, bevor das Darlehen als in Verzug angesehen wird (neue Richtlinie ab dem 1. Februar 2024).

Mindestzahlungen

Die neuen Richtlinien ab Februar 2024 führen Mindestzahlungsschwellen ein, um die Händler auf Kurs zu halten:

• 30% bis zum 6-Monats-Meilenstein.
• 60% bis zum 12-Monats-Meilenstein.

Das Nichterfüllen dieser Schwellenwerte kann zum Verzug und zusätzlicher Überprüfung für zukünftige Finanzierungen führen.

Vor- und Nachteile

Vorteile

• Keine harten Bonitätsprüfungen: Genehmigung, ohne Ihre Kreditwürdigkeit zu beeinträchtigen.
• Schneller Zugriff auf Mittel: Finanzierung in nur zwei Werktagen erhalten.
• Umsatzbasierte Rückzahlungen: Zahlungen wachsen mit Ihren Verkäufen.

Nachteile

• Hohe Finanzierungskosten: Die Leihgebühr kann erheblich sein.
• Abhängigkeit von Verkäufen: Begrenzte tägliche Einnahmen bedeuten langsamere Rückzahlungen, was sich möglicherweise auf Ihre finanzielle Planung auswirkt.
• Potenzial für Störungen des Cashflows: Hohe Umsatzmonate können zu größeren Rückzahlungen führen, was die zukünftige finanzielle Planung leicht täuschen kann.

Fallstudien

Erfolgsgeschichten

Viele Händler haben Shopify Capital genutzt, um ihre Geschäfte erheblich zu vergrößern:

1. Geschäft A: Erhöhte Lagerbestände führten zu einem Umsatzanstieg von 40 %.
2. Geschäft B: Erweiterte sich in neue Marketingkanäle, was zu höheren Kundenakquisitionsraten führte.
3. Geschäft C: Verwaltete die Gehaltsabrechnungen effektiv während der Spitzenzeiten und verbesserte so den Gesamtbetrieb.

Warnende Geschichten

Einige Händler hatten jedoch mit Herausforderungen zu kämpfen:

1. Geschäft D: Kämpfte mit hohen Rückzahlungsraten in Zeiten geringer Umsätze.
2. Geschäft E: Spürte finanzielle Belastungen aufgrund anfallender hoher Leihgebühren.

Tipps zur Maximierung von Shopify Capital

• Bedarf prüfen: Nur das ausleihen, was Sie wirklich brauchen.
• Umsatzprognosen: Verstehen Sie Ihre Umsatzmuster, um die Rückzahlungsraten einschätzen zu können.
• Finanzplanung: Halten Sie einen Puffer in Ihrem Cashflow, um unerwartete Phasen mit geringeren Verkäufen zu bewältigen.

Fazit

Leitthese: Shopify Capital kann ein ausgezeichnetes Werkzeug sein, um Ihr Geschäft zu vergrößern, sofern Sie vollständig verstehen, wie viel Sie sich leihen können, die damit verbundenen Kosten und die Rückzahlungsbedingungen.

Indem Sie Ihre Berechtigung bewerten, sorgfältig Ihre finanziellen Anforderungen abwägen und die Leihgrenzen verstehen, können Sie Shopify Capital effektiv nutzen, um das Wachstum Ihres Unternehmens anzukurbeln.

FAQs

Wer ist für Shopify Capital berechtigt?

Die Berechtigung wird durch eine automatische Prüfung anhand von Faktoren wie Umsatzentwicklung, Kundenbindung und Bestellstreitigkeiten bestimmt.

Wie viel kann ich mir leihen?

Die Leihmenge variiert je nach Geschäft und kann von einigen hundert Dollar bis über 1 Million Dollar reichen, abhängig von verschiedenen Faktoren wie Umsatzvolumen und früherer Rückzahlungshistorie.

Wie schnell kann ich auf die Mittel zugreifen?

Nach Genehmigung sind die Mittel normalerweise innerhalb weniger Werktage auf Ihrem Bankkonto verfügbar.

Wie sind die Rückzahlungen strukturiert?

Die Rückzahlungen erfolgen als fester Prozentsatz Ihrer täglichen Verkäufe, sodass Sie nur zahlen, wenn Sie verdienen.

Was sind die neuen Mindestzahlungspolitiken?

Ab Februar 2024 müssen Sie bis zum sechsmonatigen Meilenstein 30 % der Gesamtrückzahlung und bis zum zwölfmonatigen Meilenstein 60 % erreichen, um einen Verzug zu vermeiden.

Indem Sie diese Aspekte vollständig verstehen, können Sie eine informierte Entscheidung darüber treffen, ob Shopify Capital mit den finanziellen Bedürfnissen und Zielen Ihres Unternehmens übereinstimmt.